- Topic
76792 Popularity
30454 Popularity
8928 Popularity
3601 Popularity
3722 Popularity
28998 Popularity
15423 Popularity
21845 Popularity
11376 Popularity
1918 Popularity
- Pin
76792 Popularity
30454 Popularity
8928 Popularity
3601 Popularity
3722 Popularity
28998 Popularity
15423 Popularity
21845 Popularity
11376 Popularity
1918 Popularity
Güneydoğu Asya on-chain fon akış analizi: %16'dan fazla adres kara ve gri sektör riski taşıyor
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarında Risk Analizi: On-chain Fon Akışının Endişeleri
Son yıllarda, kripto varlıkların dünya genelinde yaygınlaşması ve Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcılarının hızlı artışı ile birlikte, bölgedeki on-chain fon akışı giderek daha sık ve karmaşık hale geldi. Güneydoğu Asya bölgesindeki on-chain fonların akış özelliklerini, potansiyel finansal riskleri ve yasa dışı sektörlerle bağlantılarını daha derinlemesine anlamak için, 2020'den günümüze kadar çıkarılan 10.000 blockchain adresi örneğine dayanan bir analitik çalışma bazı endişe verici eğilimleri ortaya koymuştur.
Güneydoğu Asya Kripto Varlıklar Pazarının Genel Görünümü
Güneydoğu Asya, yeni piyasa olarak, şifreleme varlıkları alanında kendine özgü özellikler göstermektedir:
Kullanıcı artışı hızlı: Genç nüfus oranının yüksekliği ve mobil internetin yaygınlaşması sayesinde, Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto kullanıcı sayısı patlama yaşadı ve tahminen on milyonlarla ifade ediliyor.
Sınır ötesi ödeme talebi güçlü: Çok sayıda sınır ötesi işçi, Kripto Varlıklar'ın popüler bir sınır ötesi ödeme yöntemi olmasını sağlıyor.
Regülasyon ortamı farklılık gösteriyor: Ülkelerin sanal para birimlerine ilişkin tutumları ve politikaları farklılık arz ediyor, çoğu bölgede henüz kapsamlı bir regülasyon çerçevesi oluşturulmamış, bu da fon akışının uyum riskini artırıyor.
Temel Araştırma Bulguları
Analiz sonuçları, yaklaşık %45.23'lük bir fonun merkeziyetsiz cüzdanlar aracılığıyla halka açık blok zincirlerinde serbestçe dolaştığını, toplamda 14.84 milyar dolar olduğunu göstermektedir; bu durum, merkeziyetsiz işlemlerin Güneydoğu Asya kullanıcıları arasında yaygınlığını yansıtmaktadır.
Daha da endişe verici olan, 1.1 milyar ABD dolardan fazla fonun doğrudan kara para aklama ile ilişkili adreslere aktığı ve bunun %12'den fazla bir paya sahip olduğudur. Daha ileri takipler, dolaylı işlemler yoluyla kara para aklama ile bağlantılı risk adreslerinin oranının %16.82'ye yükseldiğini göstermektedir. Bu, Güneydoğu Asya'daki on milyonlarca kripto kullanıcısı arasında, muhtemelen milyonlarca kullanıcının doğrudan veya dolaylı olarak kara para aklama ile finansal ilişki riski taşıdığı anlamına geliyor.
Kara ve gri sektörlerin fon akışı ve risk analizi
Araştırma, kara ve gri sanayi ile yakından ilişkili adresleri 3 ana kategoriye, 44 alt kategoriye ayırmakta ve 240'tan fazla spesifik kara ve gri sanayi varlığını kapsamaktadır. Ana yüksek riskli kategoriler şunlardır:
Spesifik fon akışları gösteriyor:
Bu veriler, kara ve gri sektör faaliyetlerinin karmaşıklığını ve gizliliğini ortaya koymaktadır; özellikle Kripto Varlıkların anonimliği ve sınır ötesi özellikleri altında, yasadışı fon transferleri ve kara para aklama faaliyetleri daha sık hale gelmiştir.
Yaptırım Uygulanan Platformların Fon Akışı Durumu
Araştırmalar, kara ve gri endüstrilerle doğrudan bağlantılı fonların yaklaşık %53,49'unun yaptırım uygulanan platformlara aktığını, ilgili işlem sayısının yeraltı bankalarına aktarılandan iki kat daha fazla olduğunu ve toplam değerinin 55 milyon doları aştığını ortaya koyuyor. Bu, yaptırım uygulanan platformların hâlâ yüksek riskli fonların ana giriş noktası olduğunu göstermektedir.
Dikkate değer olan, yaygın bir karıştırma aracı olarak belirli bir karıştırma hizmetinin bu araştırmada aldığı fonların 54 milyon doları aştığı ve bu miktarın yaptırıma tabi platformların toplam fon akışının %97,84'ünü oluşturduğudur. Ancak, 2022 yılının Ağustos ayında yaptırım listesine alındığından beri işlem hacmi belirgin bir şekilde düşmüştür ve bu da yaptırımların fon akışını etkili bir şekilde baskıladığını göstermektedir.
Makro Risk Analizi ve Nedenleri Üzerine Tartışma
Kripto Varlıkların anonimliği ve yüksek likiditesi, yasadışı fon hareketleri için kolaylık sağlamaktadır.
Güneydoğu Asya bölgesindeki düzenleyici sistemin eksikliği, sınır ötesi sermaye akışı riskinin artmasına neden olmuştur.
Bazı Güneydoğu Asya ülkelerinin ekonomik gelişim seviyesi düşük, zenginlik farkı büyük, dolandırıcılık ve çevrimiçi kumar faaliyetlerinin üreme alanı haline gelmiştir.
Kripto Varlıklar borsaları, cüzdan hizmeti sağlayıcıları ve merkeziyetsiz platformlar, teknik olarak ticaret risklerini etkili bir şekilde izlemek ve araştırmakta zorluk yaşamaktadır.
Sonuç ve Öneriler
Zincir üzerindeki yasa dışı para akışlarının riskini etkin bir şekilde azaltmak için aşağıdaki önlemlerin alınması önerilmektedir:
Denetim mekanizmalarını güçlendirin: Ülkelerin hükümetleri, kripto varlıklarıyla ilgili kapsamlı düzenleyici politikalar geliştirmeli ve uygulamalıdır. Sınır ötesi işbirliği ile on-chain yasa dışı mali faaliyetlerle mücadele etmelidir.
Kullanıcıların risk tanıma yeteneklerini artırmak: Normal kullanıcılar için dolandırıcılığa karşı eğitim çalışmalarını artırmak ve risk önleme bilincini güçlendirmek.
Teknolojik yeniliklerin teşvik edilmesi: On-chain izleme ve kara para aklamayla mücadele teknolojilerinin aktif olarak geliştirilmesi ve uygulanması, risk tanımlama ve mücadele yeteneklerini artırmak.
Çok taraflı işbirliği mekanizmasının kurulması: Güneydoğu Asya bölgesindeki kripto varlıklar ile ilgili kurumların ortak çalışmalarını teşvik etmek, bilgi paylaşımını ve risk önleme işbirliğini güçlendirmek.
Güneydoğu Asya, kripto varlıkların gelişimi açısından en potansiyelli bölgelerden biri olarak, gelecekte hala fon akış riski ile ilgili zorluklarla karşı karşıyadır. Düzenlemeleri güçlendirerek, kullanıcı güvenliği bilincini artırarak ve teknolojik yenilikleri teşvik ederek, on-chain yasadışı fon akışını aşamalı olarak azaltmayı ve Güneydoğu Asya dijital ekonomisinin sağlıklı gelişimini desteklemeyi umuyoruz.