อินเดียกำลังเสริมสร้างการกำกับดูแลอุตสาหกรรมคริปโตเคอร์เรนซีอย่างต่อเนื่อง ตามข้อมูลจากสำนักข่าวอินเดีย (PIB) หน่วยงานข่าวกรองทางการเงินของอินเดีย (FIU) ได้ออกแนวทางอัปเดตเมื่อวันที่ 8 มกราคม 2026 ซึ่งกำหนดให้แพลตฟอร์มคริปโตเคอร์เรนซีที่ดำเนินงานในท้องถิ่นต้องบังคับใช้การตรวจสอบตัวตนและการปฏิบัติตามกฎระเบียบอย่างเข้มงวดยิ่งขึ้น โดยเน้นการต่อสู้กับกิจกรรมฟอกเงินและการระดมทุนเพื่อการก่อการร้าย
กฎใหม่กำหนดให้แพลตฟอร์มต้องนำกลไกการยืนยันตัวตนแบบถ่ายเซลฟี่แบบเรียลไทม์ในช่วงการลงทะเบียนของผู้ใช้ ผู้ใช้ต้องแสดงการเคลื่อนไหว เช่น การกระพริบตา เพื่อพิสูจน์ตัวตนที่แท้จริง พร้อมกับระบบต้องบันทึกตำแหน่งทางภูมิศาสตร์ วันที่ เวลา และที่อยู่ IP ควบคู่กัน เพื่อป้องกันการปลอมแปลงตัวตนและการใช้งานข้ามพรมแดน นอกจากหมายเลขบัตรประจำตัวถาวร (PAN) แล้ว แพลตฟอร์มยังต้องเก็บเอกสารทางการ เช่น หนังสือเดินทาง ใบขับขี่ บัตร Aadhaar หรือบัตรเลือกตั้ง และยืนยันหมายเลขโทรศัพท์และอีเมลด้วยรหัสผ่านแบบใช้ครั้งเดียว
ในด้านการเงิน บัญชีธนาคารที่ผู้ใช้ผูกไว้จะได้รับการยืนยันความเป็นเจ้าของผ่านวิธีการ “การตรวจสอบจำนวนเงินเล็กน้อย” โดยแพลตฟอร์มจะเรียกเก็บจำนวน 1 รูปี ซึ่งสามารถขอคืนได้เพื่อดำเนินการตรวจสอบ สำหรับบัญชีที่ถูกระบุว่ามีความเสี่ยงสูง เช่น เชื่อมโยงกับเขตหลบเลี่ยงภาษี เขตที่อยู่ภายใต้การดูแลของกลุ่มปฏิบัติการด้านการเงิน (FATF) หรือองค์กรไม่แสวงหากำไร จะต้องได้รับการตรวจสอบความรับผิดชอบอย่างเข้มงวดอย่างน้อยทุกหกเดือน
เอกสารกำกับดูแลยังระบุชัดเจนว่าห้ามแพลตฟอร์มสนับสนุนการเสนอขายโทเคนเริ่มต้น (ICO) และกิจกรรมขายโทเคนในลักษณะเดียวกัน รวมถึงการหยุดให้บริการเครื่องผสม (Mixer) หรือเครื่องผสมแบบไม่ระบุชื่อ เพื่อให้แน่ใจว่าการทำธุรกรรมสามารถติดตามได้ แพลตฟอร์มคริปโตทั้งหมดต้องลงทะเบียนกับ FIU ดำเนินการรายงานธุรกรรมที่น่าสงสัยอย่างต่อเนื่อง และเก็บข้อมูลผู้ใช้และธุรกรรมเป็นเวลาไม่น้อยกว่า 5 ปี
หน่วยงานกำกับดูแลของอินเดียชี้ให้เห็นว่า การออกโทเคนและการเสนอขายโทเคนที่เกี่ยวข้องขาดพื้นฐานทางเศรษฐกิจที่ชัดเจน และในเชิงโครงสร้างง่ายต่อการนำไปใช้ในกิจกรรมการเงินผิดกฎหมาย จึงถือเป็นพื้นที่เสี่ยงสูง ปัจจุบัน อินเดียยังคงนิยามสินทรัพย์ดิจิทัลเป็น “สินทรัพย์ดิจิทัลเสมือน” (VDA) ซึ่งอนุญาตให้ลงทะเบียนและซื้อขายบนแพลตฟอร์มที่ปฏิบัติตามกฎระเบียบ แต่ชัดเจนว่าห้ามใช้เป็นวิธีการชำระเงินตามกฎหมายสำหรับการชำระค่าสินค้าและบริการ
การอัปเดตด้านการกำกับดูแลครั้งนี้ส่งสัญญาณชัดเจนว่า อินเดียต้องการลดความเสี่ยงของอาชญากรรมทางการเงินโดยไม่จำเป็นต้องห้ามคริปโตเคอร์เรนซีอย่างสมบูรณ์ ด้วยการสร้างกรอบการปฏิบัติตามกฎระเบียบที่เข้มงวดขึ้น สำหรับอุตสาหกรรม ความต้นทุนในการปฏิบัติตามกฎระเบียบจะเพิ่มขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ และสำหรับผู้เข้าร่วมระยะยาว การมีขอบเขตการกำกับดูแลที่ชัดเจนจะช่วยเสริมสร้างความโปร่งใสและความเชื่อมั่นในตลาด
