الأصول الحقيقية مثل العقارات والفن وحصص الشركات دائمًا ما تكون مقدرة لإمكانية إنتاج الثروة. ومع ذلك، فإنها تأتي أيضًا مع تحديات جوهرية يمكن أن تعيق سيولتها وإدارتها.

تقدم التوكينة حلاً حديثًا لهذه المشاكل القديمة. من خلال تحويل الأصول المادية إلى رموز رقمية على سلسلة الكتل، تسمح التوكينة باقتسام هذه الأصول إلى أسهم أصغر وأكثر إدارة يمكن شراؤها أو بيعها أو تداولها بسهولة. يفتح هذا العملية فرص الاستثمار أمام جمهور أوسع من خلال خفض حواجز الدخول وتوفير مزيد من الشفافية والأمان.

سيكيوريتايز هي منصة تستفيد من قوة تكنولوجيا بلوكتشين لتوفير أدوات لتوكينة الأصول وإدارة الأوراق المالية الرقمية.

ما هي عملة TOKEN؟

توكينايزيشن هو عملية يتم فيها تحويل الأصول الواقعية إلى رموز رقمية على سلسلة الكتل. تمثل هذه الرموز الملكية أو حصة في الأصول الأساسية، سواء كانت عقارات أو فن أو حصة في شركة.

فوائد التمثيل الرمزي للشركات

يفتح توكينة الأبواب لمجالات جديدة لجمع رأس المال من خلال السماح للشركات ببيع الملكية الكسرية في أصولها. يمكن أن تقلل من عوائق الدخول للمستثمرين، وتزيد من السيولة، وتبسط عملية الاستثمار.

فوائد توكينة للمستثمرين

بالنسبة للمستثمرين، توفر التمويل بالرموز الرقمية وصولاً إلى مجموعة أوسع من فرص الاستثمار، غالباً مع حد أدنى أقل للاستثمار. كما أنها توفر سيولة محسّنة وإمكانية حصول على محفظة متنوعة أكثر.

أمثلة من العالم الحقيقي

الأصول المرمزة يمكن أن تتراوح بين العقارات التجارية إلى مجموعات الفن الجميل. على سبيل المثال، يمكن ترميز مبنى تجاري، مما يتيح للمستثمرين شراء الرموز التي تمثل حصة في الممتلكات. وهذا سيمكنهم من كسب جزء من دخل الإيجار والاستفادة من أي زيادة في قيمة الممتلكات.

ما هو Securitize؟

المصدر: موقع Securitize

تم تصميم Securitize لتحديث كيفية جمع رأس المال للشركات ومشاركة المستثمرين في السوق. يوفر Securitize طريقة آمنة ومتوافقة لتتميز الأصول بتوكينة وإدارة الأوراق المالية الرقمية هذه طوال دورتها الحياة. يضع هذا النهج الابتكاري لتشكيل رأس المال وإدارة الاستثمار Securitize في مكانة متميزة في صناعة توكينة الأصول في العالم الحقيقي.

ميزات Securitize

تم تصميم منصة Securitize بمجموعة من الميزات التي تلبي احتياجات النظام المالي الحديث المتطور:

• منصة توكينات: تعتبر منصة توكينات القوية من سيكيوريتايز جوهر عروضها. تتيح هذه المنصة تحويل الأصول الحقيقية بسلاسة إلى رموز رقمية. تم تصميم هذه العملية لتكون آمنة ومتوافقة وكفاءة، مما يضمن لمالكي الأصول توكينة حيازاتهم بثقة.
• الإطار التنظيمي: فهم أهمية الامتثال التنظيمي، قامت Securitize بتطوير إطار شامل يلتزم بقوانين ولوائح الأوراق المالية ذات الصلة. يتم بناء هذا الإطار في كل جانب من جوانب المنصة، بدءًا من إنشاء العملة المشفرة حتى التداول، مما يوفر الطمأنينة لجميع المستخدمين.
• لوحة البيانات للمستثمر: يمكن للمستثمرين الوصول إلى لوحة بيانات سهلة الاستخدام تعرض استثماراتهم بشكل شامل. تتضمن هذه اللوحة أدوات لإدارة المحفظة وتتبع الأداء والوصول إلى خيارات السيولة.
• تكامل السوق: تتكامل Securitize مع مختلف الأسواق الثانوية، مما يتيح للمستثمرين تداول الأوراق المالية الرقمية والوصول إلى السيولة. هذه الميزة أساسية لإنشاء نظام بيئي نابض بالحياة حيث يمكن شراء وبيع الرموز بحرية.
• التوزيعات والأرباح التلقائية: تقوم المنصة بتوزيع الأرباح والمدفوعات الأخرى تلقائيًا على حاملي العملات. تضمن هذه الآلية الآلية دقة وانتظام في الدفعات، مما يعزز تجربة المستثمرين.
• إدارة جدول الحصص: يجب على الجهات الصادرة الحفاظ على جدول حصص دقيق. توفر منصة Securitize أدوات إدارة جدول الحصص في الوقت الحقيقي، مما يضمن تعكس جميع المعاملات بدقة وفورية.
• الوصول العالمي: بتركيز على شمولية، تم تصميم منصة Securitize للعمل عبر الحدود، مما يسمح لمجموعة عالمية من المستثمرين والمصدرين بالمشاركة في سوق التمويل بالرموز.

فريق خلف Securitize

يتم تحقيق نجاح Securitize بفضل فريق القيادة الخاص به، وهو مجموعة من قادة الصناعة ذوي الخبرة العميقة الذين يجلبون ثروة من الخبرة والاختصاص إلى الطاولة.

• كارلوس دومينغو هو الرئيس التنفيذي والمؤسس المشارك لشركة Securitize. برؤية لتحويل صناعة التمويل من خلال تكنولوجيا البلوكشين، يقود كارلوس الشركة بتركيز على الابتكار والامتثال.
• جيمي فين يشغل منصب الرئيس والمؤسس المشارك. الدور الذي يقوم به جيمي حاسم في تشكيل الاتجاه ال战略ي لشركة Securitize وضمان بقاء الشركة في طليعة مجال الأوراق المالية الرقمية.
• ديفيد هانت يشغل منصب الرئيس التنفيذي ورئيس الشؤون التجارية في Securitize Markets. توجيهه الواسع النطاق في الأسواق المالية يوجه نهج Securitize لإنشاء بيئة تداول متوافقة وسهلة الاستخدام.

كيف تعمل سيكيوريتايز؟

وظائف المنصة

تم تصميم منصة Securitize لتكون بديهية وسهلة الاستخدام، مما يتيح لمالكي الأصول ترميز أصولهم بسهولة. يبدأ العملية بإنشاء أمان رقمي يمثل حصة من الأصل الأساسي. ثم يتم إصدار هذه الأوراق المالية الرقمية على البلوكشين، حيث يمكن للمستثمرين شراءها وبيعها.

توفر البنية أيضًا أدوات لإدارة هذه الأوراق المالية على مدار حياتها، بما في ذلك الفحوصات التلقائية للامتثال، توزيعات الأرباح، وإدارة جدول الحصص.

جمع رأس المال من خلال التمويل

بالنسبة للشركات التي تبحث عن جمع الأموال، تقدم عملية توكيننة نهجًا جديدًا. من خلال توكينة أصولها، يمكنها تقسيمها إلى حصص أصغر يمكن بيعها للمستثمرين كأوراق أمان رقمية. وهذا يبسط عملية جمع التبرعات ويوسع قاعدة المستثمرين المحتملة. من خلال منصة Securitize، يمكن للمرسلين الوصول إلى جمهور عالمي من المستثمرين، وتبسيط عملية الاستثمار، وتوفير خيارات سيولة لم تكن متاحة سابقًا.

دور البلوكتشين في الأمن

من خلال استغلال تكنولوجيا البلوكشين، يضمن Securitize أن جميع المعاملات آمنة وشفافة ولا يمكن تغييرها. يعمل البلوكشين كدفتر حساب لامركزي يسجل كل معاملة، مما يجعل تعديل السجلات أو تزويرها مستحيلاً تقريباً. هذا المستوى من الأمان أمر حاسم في بناء الثقة مع المستثمرين والامتثال للمعايير التنظيمية.

منتجات Securitize

لقد وضعت Securitize مجموعة من المنتجات مصممة لتلبية احتياجات مستخدميها المتنوعة، بدءًا من المستثمرين الأفراد إلى المستشارين الماليين والشركات. إليك نظرة عامة على عروضهم:

Securitize Invest

المصدر: موقع Securitize

Securitize Invest هو منتج مصمم للمستثمرين الأفراد الذين يهتمون بالأوراق المالية الرقمية. هنا نظرة أقرب على ما يقدمه:

• سهولة الوصول: توفر المنصة بوابة Gate.io للمستثمرين لشراء وتداول الأوراق المالية الرقمية بسهولة. مع واجهة سهلة الاستخدام، يبسط Securitize Invest الاستثمار في الأصول المرمزة.
• فرص استثمارية متنوعة: يمكن للمستثمرين الوصول إلى مجموعة واسعة من الأصول المرمزة، من العقارات إلى رأس المال الخاص. تتيح هذه التنوعية للمستثمرين بناء محفظة تتماشى مع أهدافهم الاستثمارية وتحمل المخاطر.
• خيارات السيولة: أحد أهم مزايا الأوراق المالية الرقمية هو الإمكانية الكبيرة لزيادة السيولة. يتصل Securitize Invest بالأسواق الثانوية، مما يوفر خيارات للمستثمرين لبيع ممتلكاتهم، بشكل أسرع بشكل محتمل من الاستثمارات التقليدية.
• الشفافية والأمان: من خلال تكنولوجيا البلوكشين، تكون جميع المعاملات على Securitize Invest شفافة وآمنة. يمكن للمستثمرين الثقة بأن استثماراتهم مسجلة بدقة ومحمية من التلاعب.
• الامتثال التنظيمي: يضمن سيكيوريتايز أن جميع الاستثمارات التي تتم من خلال منصتها متوافقة مع قوانين الأوراق المالية ذات الصلة، مما يوفر الطمأنينة للمستثمرين الذين قد يكونون جددًا في هذا المجال.

Securitize للمستشارين

المصدر: موقع Securitize

Securitize for Advisors مصممة لتلبية احتياجات المستشارين الماليين، مما يتيح لهم دمج الأوراق المالية الرقمية في محافظ عملائهم. إليك أهم الميزات والفوائد:

• تكامل المحفظة: يمكن للمستشارين دمج الأوراق المالية الرقمية بسلاسة في محافظ استثمار عملائهم، مما يقدم نهج تنويع وتوزيع للأصول حديث.
• أدوات الامتثال: تأتي المنصة مجهزة بأدوات الامتثال التي تساعد المستشارين على الالتزام بالمتطلبات التنظيمية وضمان أن جميع الأنشطة الاستثمارية تُجرى ضمن الحدود القانونية.
• إدارة العميل: باستخدام لوحة تحكم مخصصة، يمكن للمستشارين إدارة استثمارات عملائهم، وتتبع الأداء، وتقديم نصائح شخصية استنادًا إلى البيانات في الوقت الحقيقي.
• موارد تعليمية: يوفر سيكيوريتايز مواد تعليمية لمساعدة المستشارين على فهم تفاصيل الأوراق المالية الرقمية وتقنية البلوكشين، مما يمكنهم من تقديم إرشادات مستنيرة لعملائهم.
• الوصول إلى السوق: يحصل المستشارون على وصول إلى مجموعة واسعة من الأصول المرمزة بالرموز، مما يتيح لهم تقديم فرص استثمارية فريدة قد تعزز محافظ العملاء.

Securitize للأعمال

المصدر: موقع Securitize

سيكيوريتايز للأعمال هو حلا شاملا للشركات الراغبة في الاستفادة من قوة التمويل لرفع رأس المال. يبسط عملية جمع التبرعات ويوفر الوصول إلى مجموعة عالمية من المستثمرين. إليك نظرة عميقة على عروضها:

• جمع الأموال: تبسيط عملية جمع الأموال من خلال تمكين الشركات من توكينة أصولها وعرضها كأوراق أمنية رقمية لمجموعة عالمية من المستثمرين.
• تواصل المستثمرين: من خلال استخدام Securitize، يمكن للشركات الوصول إلى قاعدة مستثمرين أوسع، بما في ذلك أولئك الذين قد لم يكونوا متاحين سابقاً بسبب القيود الجغرافية أو المالية.
• العملية المبسطة: من الإصدار إلى الإدارة، تقوم Securitize بتبسيط كل خطوة من عملية توكينة الأصول، مما يجعلها أكثر كفاءة وأقل استهلاكاً للوقت للشركات.
• الامتثال التنظيمي: يضمن Securitize أن جميع الأوراق المالية المرمزة متوافقة مع قوانين الأوراق المالية ذات الصلة، مما يقلل من العبء التنظيمي على الشركات ويخفف من المخاطر.
• التكامل في السوق: تربط النظام مع الأسواق الثانوية، مما يمنح الشركات إمكانية زيادة السيولة لأوراق الأمان الرقمية الخاصة بهم.

Securitize Earn

Securitize Earn هو أحدث منتج يقدمه Securitize، مصمم لتوفير فرص للمستثمرين لتحقيق عائد على استثماراتهم في الأوراق المالية الرقمية. تم تصميم هذا المنتج لتوفير تدفقات دخل إضافية للمستثمرين من خلال الرهن وغيرها من الأنشطة التي تولد عائدًا. إليك الجوانب الرئيسية:

• إنشاء العائد: يمكن للمستثمرين المشاركة في الرهان وغيرها من الأنشطة التي تولد عوائد، مما يتيح لهم تحقيق عوائد على استثماراتهم تتجاوز التقدير التقليدي.
• تيارات دخل متنوعة: يقدم Securitize Earn خيارات متنوعة لتوليد الدخل، مما يناسب ملفات المخاطر المختلفة واستراتيجيات الاستثمار.
• سهل الاستخدام: المنصة ودية للمستخدم، مما يجعل من السهل على المستثمرين الانخراط في الأنشطة التي تولد عوائد دون الحاجة إلى معرفة معمقة بالأدوات المالية المعقدة.
• الأمان والشفافية: باستخدام تكنولوجيا سلسلة الكتل، يضمن Securitize Earn أن جميع الأنشطة التي تولد عوائد آمنة وشفافة، مما يوفر للمستثمرين الطمأنينة.
• الامتثال: كما هو الحال مع جميع منتجات Securitize، يعد الامتثال التنظيمي أولوية، مما يضمن أن جميع الأنشطة داخل Securitize Earn تلتزم بالتشريعات المالية اللازمة.

الاستثمارات في Securitize

تقدم سيكوريتايز مجموعة متنوعة من فرص الاستثمار من خلال منصتها. إليك نظرة أقرب على عملية الاستثمار:

أنواع الاستثمارات على سيكيوريتايز

المصدر: موقع Securitize

يمكن للمستثمرين الاختيار من بين مجموعة متنوعة من الأصول المرمزة، بما في ذلك العقارات ورأس المال الخاص ورأس المال الاستثماري، وغيرها. كانت هذه الاستثمارات متاحة تقليديًا فقط للمستثمرين المؤسسيين أو المعتمدين ولكنها الآن متاحة لجمهور أوسع من خلال عملية التمويل بالرموز. وفيما يلي بعض من خطط الاستثمار المتاحة:

• صندوق السيولة الرقمي الاستثماري للدولار الأمريكي (BUIDL): هذا هو أول صندوق مرمز صادر على سلسلة كتلة عامة من قبل BlackRock، أكبر مدير أصول في العالم. يندرج تحت فئة الأصول للصناديق الخاصة مع استثمار أدنى قدره 5 ملايين دولار للمشترين المؤهلين، مع تقديم الخسائر الفورية.
• صندوق Senior Credit Opportunities Feeder: صندوق ائتمان خاص دائم الخضرة يسعى لتحقيق عوائد معدلة بالمخاطر وعوائد نقدية عائمة جاذبة. يُصنف تحت ائتمان Senior مع استثمار أدنى قدره 10 ألف دولار للمشترين المؤهلين، ويتميز بالاستردادات عند الطلب.
• صندوق تغذية صندوق نمو الرعاية الصحية II: صندوق أسهم خاص يركز على نمو الرعاية الصحية، يتطلب استثمارًا أدنى قدره 20 ألف دولار من المشترين المؤهلين وفترة قفل لمدة 12 شهرًا.
• صندوق Arca U.S. Treasury: يوفر هذا الصندوق عائد مستمد من محفظة من الأوراق المالية الخزانة الأمريكية. إنه متاح للمستثمرين التجزئة بحد أدنى للاستثمار قدره 1k دولار وهو مدرج تحت الفقرة 40 من قبل SEC.

كيفية الاستثمار في الأصول المرمزة على سيكيوريتايز

الاستثمار في الأصول المرمزة من خلال Securitize مصمم ليكون عملية مباشرة ومتاحة. إليك كيف يمكنك البدء:

• إنشاء الحساب والتحقق من الهوية: الخطوة الأولى هي إنشاء حساب Securitize الخاص بك. لقد قامت المنصة بتبسيط عملية التسجيل والتحقق من هويتك، والتي يمكن إكمالها في دقائق قليلة فقط. تضمن هذه الخطوة أن جميع المستخدمين يلبون متطلبات KYC (معرفة عميلك) وAML (مكافحة غسيل الأموال) اللازمة.
• اختيار الاستثمارات: بمجرد إعداد حسابك، يمكنك استكشاف العروض الاستثمارية المختارة على Securitize. تبدأ هذه العروض من استثمار أدنى قدره 500 دولار، مما يجعل من الممكن لمجموعة أوسع من المستثمرين المشاركة في صناديق الأسهم الخاصة، وصناديق رأس المال الاستثماري، والفرص الحصرية الأخرى.
• تمويل وإنهاء الاستثمار: بعد اختيار الاستثمار، يمكنك تمويل حسابك في سيكوريتايز باستخدام طرق مختلفة. بمجرد تمويله، يمكنك إكمال استثمارك وبدء إدارة ممتلكاتك. توفر المنصة أدوات وميزات تسمح لك بتتبع استثماراتك واتخاذ قرارات مستنيرة في أي وقت تختاره.

كيفية استرداد الاستثمارات على Securitize

استرداد الاستثمارات على Securitize هو عملية تتيح للمستثمرين الخروج من مواقفهم وتصفية أصولهم المرمزة. إليك نظرة عامة على عملية الاسترداد:

• بدء عملية الاسترداد: عندما تقرر استرداد استثمارك، يمكنك بدء العملية مباشرةً من خلال منصة Securitize. تم تصميم واجهة المنصة لجعل هذه الخطوة سلسة قدر الإمكان.
• فهم الشروط والأحكام: قد تحتوي كل استثمار على شروط وأحكام محددة بخصوص الاسترداد، مثل فترات القفل، فترات الإشعار، ورسوم الاسترداد. من المهم مراجعة هذه التفاصيل قبل المتابعة.
• بيع العملات: اعتمادًا على الأصل، قد تكون لديك خيار بيع عملاتك على الأسواق الثانوية أو إعادتها إلى الجهة الصادرة. تُيسر سيكيوريتايز هذه العملية من خلال توفير الوصول إلى بورصاتها المتكاملة والأسواق.
• استلام الأموال: بعد بيع الرموز الخاصة بك بنجاح، سيتم تحويل العائدات إلى حسابك المصرفي المرتبط أو محفظتك الرقمية، اعتمادًا على تفضيلك والخيارات المتاحة.

إدارة محفظتك

إدارة المحفظة الفعالة أمر حاسم لتحقيق أهداف الاستثمار على المدى الطويل. توفر سيكيوريتايز مجموعة من الأدوات والميزات لمساعدة المستثمرين على إدارة محافظهم.

أدوات وميزات لإدارة المحفظة

تقدم منصة Securitize لوحة تحكم حيث يمكن للمستثمرين عرض ممتلكاتهم وتتبع الأداء وتحليل العوائد. توفر المنصة أيضًا تقارير مفصلة وتحليلات لمساعدة المستثمرين على فهم تأثير استثماراتهم. بالإضافة إلى ذلك، يمكن للمستثمرين إعداد تنبيهات وإشعارات للبقاء على اطلاع حول الأحداث الهامة أو التغييرات في محفظتهم.

أفضل الممارسات لرصد وضبط الاستثمارات

البقاء على تواصل واستمرارية العمل هما مفتاح إدارة المحافظ بنجاح. يجب على المستثمرين مراجعة محافظهم بانتظام لضمان توافقها مع أهداف الاستثمار الخاصة بهم. ويشمل ذلك مراقبة اتجاهات السوق، وتقييم أداء الأصول، والنظر في استراتيجيات التنويع. وعند الضرورة، قد يحتاج المستثمرون إلى ضبط محافظهم من خلال شراء أو بيع الأصول لتحسين أداء محفظتهم.

Securitize رحلة جمع الأموال

كان لدى Securitize رحلة جمع تبرعات ملحوظة، جذبت استثمارات كبيرة لتعزيز نموها. على مر الزمن، جمعت Securitize مجموع 149 مليون دولار. ويشمل ذلك جولات تمويل مختلفة، حيث تعتبر جولة بارزة جولة جمع تبرعات من الفئة B جمعت 48 مليون دولار، بقيادة مشتركة من مورغان ستانلي وبلوكتشين كابيتال.

حصلت الشركة على دعم من مجموعة متنوعة من المستثمرين. وتشمل الأسماء الملحوظة Aptos Labs، وBlackRock، وCircle Ventures، وHamilton Lane، وParaFi Capital. هؤلاء المستثمرون من بين 66 شخصاً قد دعموا رؤية Securitize. بالإضافة إلى ذلك، كانت جولة تمويل مؤخرة في مايو 2024 بقيادة BlackRock، مع مشاركة من Hamilton Lane، وParaFi Capital، وTradeweb Markets.

استنتاج

تقدم سيكوريتايز منصة تبسيط عملية الاستثمار في الأسواق الخاصة. بواجهة سهلة الاستخدام لإعداد الحساب، واختيار مختار من فرص الاستثمار، وحد أدنى للإستثمار، تتيح سيكوريتايز للمزيد من الأفراد المشاركة في صناديق الأسهم الخاصة وصناديق رأس المال الاستثماري.

يمنح عملية الاسترداد على المنصة وأدوات إدارة المحفظة المستثمرين مرونة وتحكمًا في استثماراتهم. مع استمرار Securitize في الابتكار وتوسيع عروضها، فإنها تظل لاعبًا حيويًا في تمكين الوصول إلى الأصول المرمزة وتشكيل مستقبل الاستثمار.