DeFAI: Sự kết hợp của Trí tuệ Nhân tạo và Tài chính Phi tập trung
Kể từ mùa hè DeFi, Tài chính Phi tập trung (DeFi) đã trở thành một trong những khái niệm cốt lõi của thế giới tiền điện tử. Đã lâu nó đã cam kết phớt lờ hệ thống tài chính truyền thống và cung cấp một hệ sinh thái mạng lưới tài chính toàn cầu mở, cho phép cá nhân có đầy đủ kiểm soát đối với tài sản kỹ thuật số của họ. Tuy nhiên, với nhiều người, DeFi vẫn cảm thấy như một mê cung của giao diện người dùng phức tạp, vô số giao thức, và quyết định rủi ro cao. Người dùng cần phải học cách tìm ra các nền tảng phù hợp, thiết lập các ví khác nhau, phân biệt giữa các tầng L1 và L2, và bảo vệ bản thân khỏi các trò lừa đảo qua mạng, giữa những phức tạp khác.

DeFAI (Tài chính phi tập trung + Trí tuệ nhân tạo) đã đến để thay đổi điều đó.
DeFAI đại diện cho sự kết hợp giữa công nghệ blockchain và trí tuệ nhân tạo, sử dụng các công cụ AI tiên tiến để đơn giản hóa trải nghiệm người dùng và tối ưu hóa quyết định. Nó nhằm mục tiêu giảm thiểu rào cản để tham gia và cho phép tương tác tài chính thực sự tự động, thân thiện với người dùng. Bằng cách tích hợp trí tuệ nhân tạo vào DeFi, DeFAI giải quyết các vấn đề lâu dài về độ phức tạp, khả năng sử dụng và khả năng tiếp cận, cải thiện đáng kể trải nghiệm người dùng và giới thiệu quan điểm và công cụ mới cho giao dịch, tối ưu hóa lợi suất và quản lý tài sản.

Lõi của DeFAI có thể được tổng hợp thành ba lĩnh vực chính: lớp trừu tượng hóa, lớp đại lý và lớp ứng dụng. Những lĩnh vực này nhằm đẩy mạnh DeFi hướng đến một tương lai thông minh và tự động hơn.

Lớp trừu tượng

Độ phức tạp của Tài chính phi tập trung đã lâu là rào cản lớn nhất đối với người dùng thông thường. Người dùng cần hiểu rõ về các giao thức khác nhau, quản lý phí gas, thiết lập ví, và hiểu được bảng điều khiển phức tạp—những thách thức mà rất khó khăn đối với đa số mọi người. DeFAI, thông qua việc giới thiệu trí tuệ nhân tạo vào lớp trừu tượng, ẩn đi tất cả những chi tiết kỹ thuật này sau hậu trường, cho phép người dùng thông thường tương tác với Tài chính phi tập trung thông qua ngôn ngữ tự nhiên.

Làm thế nào DeFAI đơn giản hóa tương tác DeFi?

Lớp trừu tượng của DeFAI sử dụng công nghệ xử lý ngôn ngữ tự nhiên để đơn giản hóa đáng kể các hoạt động trước đây phức tạp thông qua giao diện được trang bị trí tuệ nhân tạo.
Ví dụ, người dùng có thể thay thế việc nhấp chuột thủ công qua các giao diện khác nhau và xác minh địa chỉ hợp đồng bằng các lệnh ngôn ngữ tự nhiên, chẳng hạn như “Đổi 3 ETH sang USDC” hoặc “Cung cấp thanh khoản trong hồ bơi ETH-USDC.”
Đằng sau hậu trường, giải pháp trí tuệ nhân tạo sẽ:

• Phân tích yêu cầu của người dùng,
• Tìm nguồn cung cấp thanh khoản tốt nhất,
• Tạo dữ liệu giao dịch liên quan,
• Yêu cầu người dùng ký bằng ví tiền mà họ đã chọn.

Bằng cách tự động hóa việc xây dựng giao dịch và chỉ để lại chữ ký cuối cùng cho người dùng, DeFAI mạnh mẽ tăng cường trải nghiệm người dùng và loại bỏ nhiều sự ma sát ngăn cản mọi người khám phá DeFi. Điều này là một bước tiến lớn đối với việc làm cho tài chính phi tập trung thực sự dễ tiếp cận đối với mọi người, giúp người dùng tập trung vào lý do họ muốn thực hiện giao dịch thay vì cách họ thực hiện nó.

Dự án Đại diện:

GRIFFAIN: Griffain là một dự án sớm trong lĩnh vực này. Người dùng có quyền truy cập thông qua token Saga Genesis của Griffain. Khi được cấp quyền truy cập, người dùng có thể tạo ra trợ lý trí tuệ nhân tạo riêng của họ và tham gia mạng lưới trợ lý riêng của Griffain, cho phép họ thực hiện các hoạt động được coi là cơ bản phức tạp, như tự động hóa nhiệm vụ (DCA), phát hành meme coin và tiến hành các chương trình khuyến mãi tiêu chuẩn.

Lớp Đại lý

Lớp đại lý là một sáng tạo quan trọng khác của DeFAI, hiện tập trung vào các đại lý giao dịch. Trong khi giao diện được động bằng trí tuệ nhân tạo giúp đơn giản hóa đầu vào của người dùng và tạo giao dịch để ký tay, việc tích hợp trí tuệ nhân tạo tiên tiến hơn đưa nó một bước xa hơn: các đại lý DeFi tự trị. Những đại lý AI chuyên biệt này tăng cường trí tuệ giao dịch tiền điện tử bằng cách tận dụng khả năng học máy. Khác với các bot giao dịch dựa trên quy tắc truyền thống, các đại lý giao dịch tự trị không chỉ thực hiện giao dịch mà còn có thể học và tối ưu hóa chiến lược giao dịch ở thời gian thực để giúp người dùng tối đa hóa lợi nhuận.

Cách các đại lý giao dịch trí tuệ nhân tạo hoạt động như thế nào?

Các đại lý giao dịch tự động tối ưu hóa lợi nhuận đầu tư bằng cách phân tích dữ liệu thị trường, xác định xu hướng và thực hiện các giao dịch tự động. Các đại lý trí tuệ nhân tạo chuyên biệt này có thể kiểm soát ví nóng, điều chỉnh động các chiến lược, thích nghi với biến động thị trường, thậm chí xử lý các yếu tố phức tạp như phí gas và MEV (Giá trị có thể khai thác tối đa) để cung cấp cho người dùng các chiến lược giao dịch tốt nhất.
Người dùng có thể ra lệnh như: “Bridge ETH của tôi từ Mainnet sang Base, đổi một nửa thành USDC, tạo một Uniswap v2 LP, và gửi các token LP trở lại ví chính của tôi.”
Đại lý DeFi sẽ tự động xử lý toàn bộ quy trình làm việc:

1. Xác định một giao thức cầu nối an toàn (dựa trên các công cụ được phê duyệt bởi nhà phát triển).
2. Tìm đường swap hiệu quả nhất.
3. Tạo một hồ chứa thanh khoản trên Uniswap (hoặc một sàn giao dịch phi tập trung khác).
4. Gửi các token LP thu được trở lại ví của bạn.

Những đại lý này được tối ưu hóa vừa về mặt an toàn vừa về mặt hiệu quả về chi phí, đại diện cho một bước tiến lớn đối với cả những nhà giao dịch có kinh nghiệm và người mới.

Dự án đại diện:

• Almanak: Almanak cung cấp dịch vụ đại lý giao dịch trí tuệ nhân tạo cấp uỷ thác. Trang web tập trung ban đầu của nó là cho phép bất kỳ ai tạo và sử dụng trợ lý giao dịch trí tuệ nhân tạo để thu lợi. Nền tảng kiểm tra và tối ưu hóa chiến lược thông qua bộ mô phỏng, thực hiện chúng thông qua một động cơ thực hiện. Các đại lý trên nền tảng có thể tối ưu hóa chiến lược giao dịch dựa trên dữ liệu thị trường thời gian thực, xem xét các yếu tố khác nhau như phí gas, thứ tự giao dịch và biến động thị trường.
• Cod3x: Cod3x cung cấp một nền tảng phát triển không cần mã hóa cho phép người dùng tạo ra các đại lý giao dịch AI tùy chỉnh dựa trên sở thích đầu tư hoặc xu hướng truyền thông xã hội của họ. Người dùng có thể truy cập bất kỳ bộ dữ liệu nào và sử dụng API và thư viện chiến lược để xây dựng chiến lược tài chính trong vài phút. Điều này giúp các công cụ AI trở nên dễ tiếp cận với người dùng không có kỹ năng kỹ thuật, giúp họ đưa ra quyết định đầu tư có thông tin.

Lớp Ứng dụng

Ứng dụng phi tập trung (DApps) được điều khiển bằng AI đại diện cho một lĩnh vực mới nổi, nhưng hứa hẹn của Tài chính phi tập trung. Bằng cách tích hợp AI vào các ứng dụng phi tập trung này, các DApps này tối ưu hóa chức năng, cải thiện trải nghiệm người dùng và tự động hóa các nhiệm vụ phức tạp. AI có thể hỗ trợ người dùng trong việc tối ưu hóa lợi suất trên nhiều giao protocoles DeFi, cũng như cung cấp các giải pháp thông minh cho quản lý danh mục, nuôi cấy thanh khoản và nhiều hơn nữa.

Dự án đại diện:

• Arma: Arma là một dự án DeFAI mới nổi trong hệ sinh thái Mode Network do Giza Tech phát triển. Dự án này tập trung vào quản lý lợi suất tự động của tài sản USDC. Đặc điểm quan trọng của nó là Ứng dụng Trí tuệ Nhân tạo Mode Network làm việc như một trong những ứng dụng cốt lõi của nó. ARMA hoạt động trong chế độ tự lưu trữ, cho phép người dùng kiểm soát tài sản thông qua hợp đồng thông minh. Chức năng chính của nó là liên tục theo dõi tỷ lệ lợi suất trên các giao protocal cho vay khác nhau trên Mode Network và tự động thực hiện cân đối quỹ vào các thời điểm phù hợp.
• Amplifi: Đại lý Cho vay Amplifi, được phát triển bởi Amplifi.Fi, sử dụng thuật toán trí tuệ nhân tạo để phân tích dữ liệu thị trường và tự động điều chỉnh chiến lược đầu tư để cung cấp các giải pháp sinh lời tối ưu. Các chức năng cốt lõi bao gồm phân bổ tài sản thông minh, quản lý rủi ro và tối ưu hóa lợi suất, giúp người dùng đạt được lợi nhuận đầu tư tốt hơn trên thị trường DeFi thông qua quy trình tự động.

Kết luận

Từ việc tương tác giao diện thủ công của Metamask đến việc xây dựng giao dịch hỗ trợ trí tuệ nhân tạo, từ việc ký đơn đến các đại lý DeFi tự động đa bước, và từ dữ liệu trên chuỗi cô lập đến khả năng nghiên cứu toàn diện, sự chuyển đổi mô hình tiếp theo trong DeFi đang diễn ra. Trải nghiệm DeFi sắp trở nên đơn giản như việc sử dụng TikTok.
Dù bạn là một cá voi tiền điện tử kỳ cựu hay một người mới, với sức mạnh của DeFAI, bạn cuối cùng cũng có thể khai thác đầy đủ khả năng của DeFi mà không cần lo lắng về việc mắc lỗi hoặc bỏ sót dữ liệu quan trọng. Có lẽ đến năm 2025, chúng ta sẽ chứng kiến Mùa Hè DeFAI.