長期的な資産形成：あなたの$1,000に値する3つのヴァンガードETF

一貫した投資の力

毎月1,000ドルを30年間投資したらどうなるか、考えたことはありますか？計算はかなり驚くべきものです。年平均リターン14.6％（これは過去10年間のS&P 500の平均パフォーマンスにほぼ一致します）で運用した場合、最終的に約520万ドルを手に入れることができます。ポイントは、実際の拠出金からの割合はわずか7％であり、残りの93％は純粋に市場の利益から生じているということです。より保守的に見積もって年間10％のリターンを期待しても、$2 百万ドル以上(になる見込みです。

秘密は何でしょうか？一貫性と適切な投資手段です。ETF )上場投資信託(は、特にVanguardのような低コストプロバイダーを活用すれば、体系的に資産を築く最も賢い方法の一つとして浮上しています。

なぜVanguard S&P 500 ETFは堅実な基盤となるのか

投資において、時には退屈さが美しさをもたらすことがあります。**Vanguard S&P 500 ETF )VOO(**は、その点を完璧に証明しています。過去10年間、アクティブ運用ファンドの約86％が市場全体に対してパフォーマンスが劣っている一方で、このETFはベンチマークを正確に追跡しています。

魅力は二つあります。まず、経費率はわずか0.03％であり、ほぼすべての資金があなたのために働き、中間業者に支払う必要がありません。次に、アメリカ最大の企業約500社に分散投資されているため、すぐに分散投資が実現します。確かに、指数は時価総額で加重されているため、上位10銘柄がファンドの40％超を占めていますが、これは市場の現実を反映しています。

実績は雄弁です。過去10年間の年率14.6％のリターンに加え、直近5年間では17.6％)遅くとも9月末時点(に達しています。派手さはありませんが、信頼できるパフォーマンスです。

市場の勢いを捉えるVanguard Growth ETF

もし、市場を実際に牽引しているセクターを捉えたいなら、**Vanguard Growth ETF )VUG(**がおすすめです。S&P 500を上回るのに苦労するファンドとは異なり、こちらは市場の成長面に焦点を当てて一貫して上回っています。

仕組みはシンプルです。CRSP US Large Cap Growth Indexを追跡し、広範な市場の中でも成長とテクノロジー重視の部分を抽出しています。テクノロジー株だけでファンドの60％以上を占めています。この集中投資は過去10年間にわたり正しい判断であり、10年間の平均年率17.4％、直近5年間では18.4％のリターンをもたらしています。

トレードオフは？より高いボラティリティを受け入れる代わりに、市場の上昇局面でのリターンを強化します。

国際バリューによる分散投資：高配当利回り戦略

ほとんどの米国投資家は、大型株のグロース株に偏ったポートフォリオを持っています。その集中投資は強気相場では効果的ですが、セクターのローテーション時には脆弱性もあります。**Vanguard International High Dividend Yield ETF )VYMI(**は、まったく異なるタイプの投資を提供します。

このファンドは、世界中の配当支払い株式を1,500銘柄以上保有しています。地域分散は次の通りです：ヨーロッパ )40%(、アジア太平洋 )26%(、新興市場 )22%(、カナダ )8%。これらは高成長銘柄ではなく、価値志向の企業であり、中央値のPERはわずか12.7倍と、広範な市場よりもかなり割安です。

今年はこの分散投資の効果が実証されており、11月中旬時点で約33％のリターンを記録しています。過去5年間では平均年率16.1％のリターンを生み出し、配当とキャピタルゲインの両方を享受しながら、純粋な成長株よりもボラティリティが低いのが特徴です。

ドルコスト平均法の優位性

最も重要なことは、これらのファンドはあなたが戦略を続ける限り効果的であるということです。ドルコスト平均法—一定額を定期的に投資し、市場の状況に関係なく買い続ける—は、感情を排除します。価格が下がったときに多くの株を買い、上昇したときには少なく買うことで、自然と平均コストを下げるのです。

真の資産形成は、強気相場も弱気相場もこの方法を続けることで実現します。道を外れると、月々1,000ドルの投資を何百万に変える魔法の複利効果を犠牲にしてしまいます。

S&P 500追跡の安定性、VUGの成長加速、VYMIの国際配当分散、あるいはその組み合わせのいずれを選ぶにしても、今すぐ始めてコースを維持することが鍵です。