投資港股已成為台灣投資者分散資產的重要選擇，但面對眾多證券商，如何挑選才能降低交易成本、提升投資體驗？本文透過整理投資者實戰經驗與數據對比，為你詳解五大港股證券商的特色、費用、優缺點，幫助你做出最佳開戶決策。## 港股證券商全景掃描：五大主流券商排行選擇適合的證券商是港股投資的第一步。以下五家港股證券商憑藉各自特色，成為台灣投資者的常用選擇：| 證券商 | 核心特色 | 交易市場覆蓋 ||--------|---------|-------------|| 長橋證券 | 新手友善的社交型平台 | 美國、香港、中國A股、新加坡、德國、日本、英國、澳洲 || IB盈透證券 | 專業投資者的一站式工具 | 香港、中國內地、美國等135個市場 || 華盛證券 | 無需香港銀行卡的選擇 | 美股、港股、A股 || 微牛證券 | 費用結構最具競爭力 | 香港、中國內地、美國 || 富途證券 | 行動應用體驗最優 | 美國、香港、中國A股、新加坡 |## 港股交易手續費全方位對照表投資成本直接影響收益率。以下是五大證券商的手續費詳細對比：| 項目 | 長橋 | IB盈透 | 華盛 | 微牛 | 富途 ||------|------|--------|------|------|------|| 交易佣金 | 0.03% (最低3港元) | 0.08% (最低18港元) | 0.03% (最低3港元) | 0.02% (最低2港元) | 0.03% (最低3港元) || 平台費 | 15港元 | 10港元 | 15港元 | 10港元 | 15港元 || 融資年利率 | 6.5% | 5.0% | 6.8% | 1.5%-4.8% | 6.8% || 股息代收費 | 0.2% (最低30港元) | 免費 | 0.5% (最低30港元) | 0.2% (最低30港元) | 0.2% (最低30港元) |## 五大港股證券商詳細評測### 長橋證券：新手投資者的入門選擇**基本資訊**- 交易佣金：交易金額的0.03%，最低3港元- 平台使用費：15港元- 融資年利率：6.5%- 最低入金：11,000港幣（達40,000港幣可獲獎勵）- 開戶平台：Longbridge長橋APP**券商介紹與特色**長橋證券總部設於新加坡，創辦團隊來自阿里巴巴、字節跳動等科技企業，將平台定位為「社交型」投資生態。這個獨特的定位讓投資者可在平台上進行直播互動、與其他股民及市場專家交流，形成以投資為中心的社群。**核心優勢**- 強大的社交交互功能，為新手提供與專業人士學習的機會- 複雜的財務數據經過精簡呈現，包括財報數據、估值分析、機構評級，易於理解- 獨特的「股票清單」功能設計，類似音樂平台的播放清單概念，幫助新手發掘投資機會**局限之處**- 交易產品範疇相對較窄，主要局限於股票（港股/美股）、ETF與衍生品- 相比老牌券商，可交易的市場種類較少### IB盈透證券：專業投資者的終極工具**基本資訊**- 交易佣金：交易金額的0.08%，最低18港元- 平台使用費：10港元- 融資年利率：5.0%- 最低入金：1萬美元- 開戶平台：IBKR Mobile**券商介紹與特色**盈透證券總部位於美國，是全球最大的網路券商之一，經美國標普公司評為投資級別，並連續6年獲《巴倫週刊》評選為「最佳互聯網券商第一名」。通過單一IBKR帳戶，投資者可交易全球200多個國家與地區，涵蓋150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金等。**核心優勢**- 產品種類繁多，是真正的全球一站式投資平台，執行效率領先業界- 分析工具最為完善，包括基本面探索器、第三方研究報告、事件日曆、投資組合分析等高階功能- 代收股息完全免費- 融資年利率相對業界較低，降低槓桿成本**局限之處**- 介面設計相對傳統，電腦版複雜度高，股票篩選器使用體驗不佳，需要投資經驗才能駕馭- 低活動費用帳戶面臨管理費：資金未達10萬美元或月交易佣金未達10美元，將被收取10美元月費- 部分實時行情數據需要額外付費### 華盛證券：無卡開戶的便利方案**基本資訊**- 交易佣金：交易金額的0.03%，最低3港元- 平台使用費：15港元- 融資年利率：6.8%- 最低入金：1萬港幣- 開戶平台：華盛通APP- 香港銀行卡：不需要**券商介紹與特色**華盛證券隸屬新浪集團，其「華盛通」APP整合了母公司新浪網和微博的資源，為投資者提供第一手財經新聞、分析專欄與市場即時消息，更新頻率高，堪比專業財經媒體平台。華盛主打一站式投資，投資者可在單一平台進行港股、美股、A股、ETF、新股認購、基金、權證及牛熊證交易，並享有保證金融資服務。**核心優勢**- 財經資訊整合完善，聚集KOL直播主進行實時互動問答- 圖表功能易於上手，提供免費即時報價功能- 打破傳統，無需香港銀行卡即可開戶，大幅降低準入門檻- 「華盛課堂」提供粵語教學影片，對台灣投資者友善**局限之處**- 伺服器穩定性有待加強，尖峰時段可能出現延遲- 平台推送的財經新聞中立性需要投資者自行甄別- 資訊以簡體中文為主，語言習慣需要調整### 微牛證券：成本控制的最優解**基本資訊**- 交易佣金：交易價值的0.02%，最低2港元（免佣期內不收取）- 平台使用費：10港元- 融資年利率：1.5%-6.8%- 最低入金：1萬港幣/1萬人民幣/1,300美金- 開戶平台：微牛Webull**券商介紹與特色**微牛證券由長沙福米科技旗下，總部設於美國華爾街。平台經常推出美股0佣金、0平台費、0會員費等優惠活動，港股費用也具有競爭優勢，因此吸引眾多散戶投資者。建議持續關注平台的最新優惠政策。**核心優勢**- 零費用活動頻繁，融資利息相對友善，能有效降低交易支出- 設有互惠基金交易功能，基金買賣無申購贖回費，管理費自動從淨值扣除- 費用結構對中小投資者最具吸引力**局限之處**- 投資產品線不夠全面，缺少債券、外匯等品種，限制了投資組合設計- 擁有獨立清算權力，客戶資金需要自主託管，增加管理複雜度### 富途證券：移動端投資體驗第一名**基本資訊**- 交易佣金：交易金額的0.03%，最低3港元（免佣期內不收取）- 平台使用費：15港元- 融資年利率：6.8%- 最低入金：1萬港幣- 開戶平台：富途牛牛APP**券商介紹與特色**富途證券獲騰訊集團投資，2019年在美國NASDAQ上市，同時持有美國、香港牌照。平台手機及軟體介面設計精良，支援港股、美股、A股及基金交易，內建實用資訊與活躍的投資者社群。**核心優勢**- 自主研發交易平台，內建高活躍度的社群功能- 圖表與選股工具設計強大，功能對標頂級圖表平台- 交易產品選擇豐富，實現美股、港股、陸股一站式配置- 相比傳統券商提供更多創新功能，如美股IPO新股申購、港股新股認購**局限之處**- 不支援信用卡入金方式，無法交易期貨、CFD產品- 分析深度與獨特性相比IB盈透略遜一籌- 融資利率在同級別中相對偏高## 港股投資的三種途徑對比### 第一種：直接開立港股證券戶**優勢所在**- 交易成本大幅下降，部分期間可享零手續費- 港股選擇最為豐富，可交易衍生品如期權- 打新股等特權活動參與更便捷**開戶流程****持有香港銀行卡的情況**線上直接開戶流程最簡便，通常1-3個工作天完成。只需在線填寫相關資訊，上傳身份驗證文件，即可快速開戶。**未持有香港銀行卡的情況**可採取以下方案：- 親自到香港證券行臨櫃辦理- 選擇接受郵寄辦理的券商，到指定銀行開設帳戶所需文件包括：身份證、護照、近三個月地址證明（如各類帳單）、銀行月結單等。部分券商可能要求律師或會計師事務所公證，最低存入金額因券商而異，建議提前詢問。### 第二種：透過台灣券商進行港股複委託交易**運作機制**台灣投資者可選擇持有「海外證券複委託」執照的國內券商，由其協助開立海外證券帳戶和國內銀行外幣交割帳戶。國內券商與香港券商合作，代理投資者進行交易下單。**成本與限制**- 手續費較直接開戶高，多經一手勢必提升投資成本- 可交易標的範圍受國內法規限制，某些類型個股（如中資國企股）可能無法交易- 各家券商的低消門檻與手續費差異較大**優點與考量**- 資金留存國內，遇到問題可直接聯繫台灣券商- 流程相對便利，無需匯款至海外- 適合對海外開戶不熟悉的投資者### 第三種：股票差價合約交易**基本概念**差價合約（CFD）是金融衍生品，投資者不實際持有股票，而是對標的資產價格漲跌進行交易。相比公開股票市場，差價合約提供更靈活的投資策略，支援做空、槓桿、對沖等操作。**應用特點**- 交易範圍廣，涵蓋全球各類商品、股票、美股、港股及股指- 適合短線交易與風險對沖- 下單時可即時設置交易量、槓桿倍數、停損、限價、追蹤停損等參數- 零手續費、多空策略均可執行**風險提示**差價合約涉及槓桿交易，風險相對較高，適合有一定經驗的投資者。## 港股投資決策指南港股投資方式各有取捨。若選擇透過台灣券商複委託，雖成本相對較高，但資金安全性有保障。若直接在香港證券行開戶，手續費優勢明顯，且港股收益與股利在香港交易所皆免稅，無遺產稅負擔——只要資金留在香港，稅務壓力極低。然而直接開戶也面臨挑戰：資產管理不易、開戶程序相對複雜、海外資產風險需自主承擔。因此，選擇何種方式應根據個人資產規模、投資經驗、風險承受能力及資金規劃綜合考量。無論選擇哪種証券商，充分理解各家的費用結構、產品範圍、平台體驗是做出最佳決策的前提。
香港株式投資口座開設完全ガイド：五大証券会社の詳細比較、手数料分析および開設戦略
投資港股已成為台灣投資者分散資產的重要選擇，但面對眾多證券商，如何挑選才能降低交易成本、提升投資體驗？本文透過整理投資者實戰經驗與數據對比，為你詳解五大港股證券商的特色、費用、優缺點，幫助你做出最佳開戶決策。
港股證券商全景掃描：五大主流券商排行
選擇適合的證券商是港股投資的第一步。以下五家港股證券商憑藉各自特色，成為台灣投資者的常用選擇：
港股交易手續費全方位對照表
投資成本直接影響收益率。以下是五大證券商的手續費詳細對比：
五大港股證券商詳細評測
長橋證券：新手投資者的入門選擇
基本資訊
券商介紹與特色
長橋證券總部設於新加坡，創辦團隊來自阿里巴巴、字節跳動等科技企業，將平台定位為「社交型」投資生態。這個獨特的定位讓投資者可在平台上進行直播互動、與其他股民及市場專家交流，形成以投資為中心的社群。
核心優勢
局限之處
IB盈透證券：專業投資者的終極工具
基本資訊
券商介紹與特色
盈透證券總部位於美國，是全球最大的網路券商之一，經美國標普公司評為投資級別，並連續6年獲《巴倫週刊》評選為「最佳互聯網券商第一名」。通過單一IBKR帳戶，投資者可交易全球200多個國家與地區，涵蓋150個市場的股票、期權、期貨、貨幣、債券、基金等。
核心優勢
局限之處
華盛證券：無卡開戶的便利方案
基本資訊
券商介紹與特色
華盛證券隸屬新浪集團，其「華盛通」APP整合了母公司新浪網和微博的資源，為投資者提供第一手財經新聞、分析專欄與市場即時消息，更新頻率高，堪比專業財經媒體平台。華盛主打一站式投資，投資者可在單一平台進行港股、美股、A股、ETF、新股認購、基金、權證及牛熊證交易，並享有保證金融資服務。
核心優勢
局限之處
微牛證券：成本控制的最優解
基本資訊
券商介紹與特色
微牛證券由長沙福米科技旗下，總部設於美國華爾街。平台經常推出美股0佣金、0平台費、0會員費等優惠活動，港股費用也具有競爭優勢，因此吸引眾多散戶投資者。建議持續關注平台的最新優惠政策。
核心優勢
局限之處
富途證券：移動端投資體驗第一名
基本資訊
券商介紹與特色
富途證券獲騰訊集團投資，2019年在美國NASDAQ上市，同時持有美國、香港牌照。平台手機及軟體介面設計精良，支援港股、美股、A股及基金交易，內建實用資訊與活躍的投資者社群。
核心優勢
局限之處
港股投資的三種途徑對比
第一種：直接開立港股證券戶
優勢所在
開戶流程
持有香港銀行卡的情況
線上直接開戶流程最簡便，通常1-3個工作天完成。只需在線填寫相關資訊，上傳身份驗證文件，即可快速開戶。
未持有香港銀行卡的情況
可採取以下方案：
所需文件包括：身份證、護照、近三個月地址證明（如各類帳單）、銀行月結單等。部分券商可能要求律師或會計師事務所公證，最低存入金額因券商而異，建議提前詢問。
第二種：透過台灣券商進行港股複委託交易
運作機制
台灣投資者可選擇持有「海外證券複委託」執照的國內券商，由其協助開立海外證券帳戶和國內銀行外幣交割帳戶。國內券商與香港券商合作，代理投資者進行交易下單。
成本與限制
優點與考量
第三種：股票差價合約交易
基本概念
差價合約（CFD）是金融衍生品，投資者不實際持有股票，而是對標的資產價格漲跌進行交易。相比公開股票市場，差價合約提供更靈活的投資策略，支援做空、槓桿、對沖等操作。
應用特點
風險提示
差價合約涉及槓桿交易，風險相對較高，適合有一定經驗的投資者。
港股投資決策指南
港股投資方式各有取捨。若選擇透過台灣券商複委託，雖成本相對較高，但資金安全性有保障。若直接在香港證券行開戶，手續費優勢明顯，且港股收益與股利在香港交易所皆免稅，無遺產稅負擔——只要資金留在香港，稅務壓力極低。
然而直接開戶也面臨挑戰：資產管理不易、開戶程序相對複雜、海外資產風險需自主承擔。因此，選擇何種方式應根據個人資產規模、投資經驗、風險承受能力及資金規劃綜合考量。
無論選擇哪種証券商，充分理解各家的費用結構、產品範圍、平台體驗是做出最佳決策的前提。