2025-12-09 20:31:44

ふと思ったんだけど、もし手元に大金があって、今それを取引所から銀行口座に出金しようとしたら、すぐに銀行のリスク管理システムにマークされちゃうんじゃない？

最近、多くの人が大口出金でトラブルに遭っているって聞くし、銀行側のリスク管理もどんどん厳しくなってる。ちょっとでも怪しい動きがあると、すぐに資金の出所を説明しろって言われたり、ひどいと口座が凍結されたりする。お金の出所が正当でも、審査手続きだけでかなり面倒なことになるよね。

今の時代、普通に出金するだけでも一種のテクニックが必要で、事前にルートを計画したり、分割して操作したり、証明書類もたくさん用意しなきゃいけない。みんなも似たような経験ある？

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MoodFollowsPrice

· 12-09 22:57

経験があります。銀行が本当に制限をかけ始めました。分割して出金するのが一番安全です。

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WagmiWarrior

· 12-09 21:34

これが私が今、いくつかの銀行口座に分散して分けて引き出している理由です。一度に大金を引き出すのは本当に自殺行為です。

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LiquidityHunter

· 12-09 20:55

だから今はいくつかのアカウントに分散して少しずつ売却している。できるだけ時間をかけて引き延ばしている。

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LiquidatorFlash

· 12-09 20:51

これが今の“魔幻”的なところで、コンプライアンスに則った出金のほうが、むしろ違反操作よりも複雑なプロセスが必要になる。 --- 大口出金はほぼ確実にしきい値を超える。重要なのは、あなたのAMLデータモデリングのパフォーマンスがどうかということ。 --- 分割出金は現状で最も堅実なリスクヘッジ策だが、その時間コストは誰が負担するのか。 --- カードが凍結された瞬間に理解した、これが“市場流動性リスク”というものかと。 --- 銀行のリスク管理しきい値設定がどんどん厳しくなっている。次は血液型証明でも求められるんじゃないかという気がする。 --- 要するに、正規ルートの人間のほうが疑わしい人物として審査される――このロジック自体がそもそもおかしい。 --- 一番ひどい話を聞いたことがある。ある人は一度の出金がしきい値を超えたことで即ブラックリスト入り、その後は出金がほぼ不可能になったそうだ。 --- 事前にルートを計画？それ、むしろ複雑な清算ポジションのヘッジ作業みたいなものだと思う。 --- 資金トレーサビリティが出金前の必修科目になった。面倒さの度合いが本当に想像以上だ。

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CryptoMom