著者：アラン・ドレイパー翻訳:Baihuaブロックチェーン金融の世界はかなり安定していました。それから、分散型金融(DeFi)が現れました。すべてが変わりました。DeFiはすでに分散型貸付と所有権を通じてゲームのルールを書き換えました。彼らは私たちの日常の多くの側面を変革する能力があるようです。今日は主要なDeFiプラットフォームの世界を覗いてみましょう。Aave、Lido、Compound、Uniswap。そのサービス、原則、安全性について分析します。そして、あなたに最適なものを選ぶ方法を理解しようとします。最高のDeFiプラットフォーム — 簡単な概要。各プラットフォームについてコメントします。それらの特徴を理解する手助けをします。私たちの目標は単純です — あなたが意識的な選択をするための情報を提供することです。**1. Lido Finance — DeFiのための最高のステーキングプラットフォームで、100以上のアプリケーションを接続しています。**Lido Finance — ステーキングに焦点を当てた分散型プラットフォームです。DAOによって運営されています。すべての決定は、LDOトークンの保有者による公開投票で行われます。プラットフォームは高い安全性で知られています。LidoはEthereumのステーキングを専門としており、特にstETHに焦点を当てています。このトークンは報酬の支払いに使用されます。いつでもステーキングをキャンセルし、1:1の比率でETHを受け取ることができます。Lidoは今、stMATICを通じてMATICをステーキングすることを可能にしました。資産のロックはありません。すべては非カストディアルです。stETHを保有したいですか？Lidoはさまざまな目的のために100以上のアプリケーションを接続しました。貸付、担保、その他多くのこと。最近、Lidoはサービスを拡張しています。ETH以外の新しい資産が追加される可能性もあります。多様性はユーザーを引きつけます。DeFiサービス: ステーキング総ロックされた価値: 308.2億ドル**2. Aave — 最も長い運営期間を持つ貸付のための最高のDeFiプラットフォーム。**Aave — DeFiのリーダーです。暗号通貨の貸付を提供しています。ここでは、AAVEトークンをステーキングしてパッシブインカムを得ることができます(4年利率は60%)、GHOは(5.30%)、そしてABPTは(最大11.70%)得られます。貸し出しでは、Aaveは約30の暗号通貨をサポートしています。ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、AAVE、DAI、LINK...リストは印象的です。Aaveはその革新性で知られています。2017年に開始されました。それ以来、大きく成長しました。最大のTVLではありませんが、DeFi分野での取引量は最大です。完全な非カストディアル。オープン。コミュニティによって管理される。借り手と貸し手がスマートコントラクトを通じて条件を自分で決定する。2024年末にzkSync EraでのAave V3のローンチがもたらされる。取引がより効率的になった。DeFiサービス：貸付、ステーキング総ロック価値：250億ドル。**3. Uniswap — 最大の分散型取引プラットフォームおよび取引のための最高のDeFiプラットフォーム。**Uniswapは現在、市場で最大の分散型取引プラットフォームです。1500以上の取引ペアでDeFi取引をリードしています。この強力なプラットフォームは多くのサービスを提供しています。トークンの交換。流動性提供による収入。Uniswapプロトコルを使ったdAppの作成。300以上のアプリケーション（ウォレット、dApp、アグリゲーター）と統合されています。Uniswapは全体的には最大のDeFiプラットフォームではありません。しかし、分散型取引の分野では競争相手がいません。ユーザーはスマートコントラクトを通じて仲介者なしで取引します。透明です。最近、プラットフォームは流動性の提供とユーザーエクスペリエンスを改善しました。特に、集中プールを持つV3モデルを通じて。Uniswapでの取引を学ぶのは非常に簡単です。サイトは使いやすく、デザインも明確です。プラットフォームは常に新しいトークンを追加しています。新しい暗号通貨でポートフォリオを拡張したいですか？Uniswapの人気の新作をチェックしてみてください。DeFiサービス:取引と貸付総ロック価値：56.9億ドル。**4. MakerDAO — ステーブルコインDAIを用いた貸付プラットフォーム。**MakerDAO — Ethereum上で担保を提供する大規模な分散型プラットフォームです。基本的には、暗号通貨の貸付です。ユーザーは、ETHやその他のEthereum資産を担保として使用してCDPを作成します。MakerDAOの主な目標はシンプルです。ステーブルコインDAIを米ドルにペッグすることです。DAIは世界で最も人気のあるステーブルコインの1つです。MKR — プラットフォームのネイティブトークンです。利息支払いに使用されます。CDPが清算されると、支払われたDAIとMKRが焼却されます。コミュニティはガバナンスの変更について活発に議論しています。リスク管理と担保戦略の改善に取り組んでいます。MakerDAOは安全性と透明性で有名です。DAIとの密接な関係がこのリストに彼を位置づけました。プラットフォームは市場の変動にもかかわらず安定しています。DeFiサービス:レンディング総ロック価値：49.3億ドル。**5. Instadapp — DeFiプロトコルへの簡単なアクセス。**Instadapp — EthereumのDeFiアプリケーション。他のDeFiプロトコルとの便利な相互作用のために作成されました。彼の「DeFiインテリジェンスレベル」は、1つの場所で異なるプラットフォームを使用することを可能にします。ステーキング、貸付、またはその他の操作のために別々のアプリをダウンロードする必要はありません。Instadappは、Instadapp LiteとPro、Avocadoウォレット、流動性貸付プラットフォームを含む完全なツールセットを提供しています。奇妙なことに、Proバージョンはまったく無料です。プラットフォームはまだ広範なオーディエンスを惹きつけていません。その理由ははっきりしていません。インターフェースと機能の改善に取り組んでいます。おそらく、人気の低さが控えめなTVLを説明しています。DeFiサービス：貸付、ステーキングロックされた総価値：28.5億ドル**6. コンパウンド — ステーブルコインの強力なサポートを持つ貸出プラットフォーム。**Compound.financeは、分散型の暗号通貨貸付市場です。最新のデータによると、16の市場をカバーしています。ETH、USDT、USDC、OP、MATICなど。USDTとUSDCの追加は、貸付のためのステーブルコインの優れたサポートを示しています。CompoundはEthereumで動作しています。担保に基づく貸し出しをサポートしています。金利は有利です。需要と供給に依存します。CurveやMakerに比べて規模は小さいですが、ユーザーにとっての価値は大きいです。ネイティブトークンCOMPは、プロトコルの管理に参加することを可能にします。提案はウェブサイトに公開されます。ユーザーは投票します。DeFiサービス:レンディング総ロック価値：24.5億ドル。**7.Curve Financeは、ステーブルコイン取引に焦点を当てたDEXです。Curve Finance — 取引、貸付、融資のためのDeFiプラットフォーム。ステーブルコイン取引で急速にリーダーになりました。競合他社の中で際立っています。手数料が低く、スリッページが最小限のものを探していますか？Curveが理想的です。プラットフォームはAMMを使用してステーブルコインのペッグを維持します。取引は価格にほとんど影響を与えません。Curveは自動的に流動性を提供します。資産を購入および販売します。スプレッドで利益を上げます。預金は18億4000万ドルを超えています。日々の取引量は通常1億ドル以上です。2020年に立ち上げられたプラットフォームにしては、悪くないです。Curveは奇妙でありながら記憶に残るウェブデザインを持っています。古風に見えますが、機能は現代的でWeb3です。DeFiサービス:貸し出し、取引。総ロックされた価値: 18.4億ドル**8. Balancer — 自動ポートフォリオ管理を提供するDeFiプラットフォーム。**Balancer — AMM製品のセット。トークン取引のためのアルゴリズムを備えた分散型取引プラットフォーム。トレーダーとの取引の代わりに、AMMを介した取引。プラットフォームは、収益プールを通じてパッシブインカムを得ることを可能にします。現在、Balancerには240,000人以上の流動性プロバイダーがいます。この数字は大きくはありませんが、成長は急速です。Balancerは複数のトークンを持つさまざまな流動性プールを作成します。これにより、自動化されたポートフォリオ管理が実現します。最近、プラットフォームはプール間の相互作用と管理機能を改善しました。DeFiサービス:取引、資産管理総ロックされた価値: [データなし]
2025年に注目すべき10のDeFiプラットフォーム
著者：アラン・ドレイパー
翻訳:Baihuaブロックチェーン
金融の世界はかなり安定していました。それから、分散型金融(DeFi)が現れました。すべてが変わりました。DeFiはすでに分散型貸付と所有権を通じてゲームのルールを書き換えました。彼らは私たちの日常の多くの側面を変革する能力があるようです。
今日は主要なDeFiプラットフォームの世界を覗いてみましょう。Aave、Lido、Compound、Uniswap。そのサービス、原則、安全性について分析します。そして、あなたに最適なものを選ぶ方法を理解しようとします。
最高のDeFiプラットフォーム — 簡単な概要。各プラットフォームについてコメントします。それらの特徴を理解する手助けをします。私たちの目標は単純です — あなたが意識的な選択をするための情報を提供することです。
1. Lido Finance — DeFiのための最高のステーキングプラットフォームで、100以上のアプリケーションを接続しています。
Lido Finance — ステーキングに焦点を当てた分散型プラットフォームです。DAOによって運営されています。すべての決定は、LDOトークンの保有者による公開投票で行われます。
プラットフォームは高い安全性で知られています。LidoはEthereumのステーキングを専門としており、特にstETHに焦点を当てています。このトークンは報酬の支払いに使用されます。いつでもステーキングをキャンセルし、1:1の比率でETHを受け取ることができます。
Lidoは今、stMATICを通じてMATICをステーキングすることを可能にしました。資産のロックはありません。すべては非カストディアルです。
stETHを保有したいですか？Lidoはさまざまな目的のために100以上のアプリケーションを接続しました。貸付、担保、その他多くのこと。最近、Lidoはサービスを拡張しています。ETH以外の新しい資産が追加される可能性もあります。多様性はユーザーを引きつけます。
DeFiサービス: ステーキング 総ロックされた価値: 308.2億ドル
2. Aave — 最も長い運営期間を持つ貸付のための最高のDeFiプラットフォーム。
Aave — DeFiのリーダーです。暗号通貨の貸付を提供しています。ここでは、AAVEトークンをステーキングしてパッシブインカムを得ることができます(4年利率は60%)、GHOは(5.30%)、そしてABPTは(最大11.70%)得られます。
貸し出しでは、Aaveは約30の暗号通貨をサポートしています。ETH、WBTC、wstETH、USDT、USDC、AAVE、DAI、LINK...リストは印象的です。
Aaveはその革新性で知られています。2017年に開始されました。それ以来、大きく成長しました。最大のTVLではありませんが、DeFi分野での取引量は最大です。
完全な非カストディアル。オープン。コミュニティによって管理される。借り手と貸し手がスマートコントラクトを通じて条件を自分で決定する。2024年末にzkSync EraでのAave V3のローンチがもたらされる。取引がより効率的になった。
DeFiサービス：貸付、ステーキング 総ロック価値：250億ドル。
3. Uniswap — 最大の分散型取引プラットフォームおよび取引のための最高のDeFiプラットフォーム。
Uniswapは現在、市場で最大の分散型取引プラットフォームです。1500以上の取引ペアでDeFi取引をリードしています。
この強力なプラットフォームは多くのサービスを提供しています。トークンの交換。流動性提供による収入。Uniswapプロトコルを使ったdAppの作成。300以上のアプリケーション（ウォレット、dApp、アグリゲーター）と統合されています。
Uniswapは全体的には最大のDeFiプラットフォームではありません。しかし、分散型取引の分野では競争相手がいません。ユーザーはスマートコントラクトを通じて仲介者なしで取引します。透明です。最近、プラットフォームは流動性の提供とユーザーエクスペリエンスを改善しました。特に、集中プールを持つV3モデルを通じて。
Uniswapでの取引を学ぶのは非常に簡単です。サイトは使いやすく、デザインも明確です。プラットフォームは常に新しいトークンを追加しています。新しい暗号通貨でポートフォリオを拡張したいですか？Uniswapの人気の新作をチェックしてみてください。
DeFiサービス:取引と貸付 総ロック価値：56.9億ドル。
4. MakerDAO — ステーブルコインDAIを用いた貸付プラットフォーム。
MakerDAO — Ethereum上で担保を提供する大規模な分散型プラットフォームです。基本的には、暗号通貨の貸付です。ユーザーは、ETHやその他のEthereum資産を担保として使用してCDPを作成します。
MakerDAOの主な目標はシンプルです。ステーブルコインDAIを米ドルにペッグすることです。DAIは世界で最も人気のあるステーブルコインの1つです。
MKR — プラットフォームのネイティブトークンです。利息支払いに使用されます。CDPが清算されると、支払われたDAIとMKRが焼却されます。コミュニティはガバナンスの変更について活発に議論しています。リスク管理と担保戦略の改善に取り組んでいます。
MakerDAOは安全性と透明性で有名です。DAIとの密接な関係がこのリストに彼を位置づけました。プラットフォームは市場の変動にもかかわらず安定しています。
DeFiサービス:レンディング 総ロック価値：49.3億ドル。
5. Instadapp — DeFiプロトコルへの簡単なアクセス。
Instadapp — EthereumのDeFiアプリケーション。他のDeFiプロトコルとの便利な相互作用のために作成されました。
彼の「DeFiインテリジェンスレベル」は、1つの場所で異なるプラットフォームを使用することを可能にします。ステーキング、貸付、またはその他の操作のために別々のアプリをダウンロードする必要はありません。
Instadappは、Instadapp LiteとPro、Avocadoウォレット、流動性貸付プラットフォームを含む完全なツールセットを提供しています。奇妙なことに、Proバージョンはまったく無料です。
プラットフォームはまだ広範なオーディエンスを惹きつけていません。その理由ははっきりしていません。インターフェースと機能の改善に取り組んでいます。おそらく、人気の低さが控えめなTVLを説明しています。
DeFiサービス：貸付、ステーキング ロックされた総価値：28.5億ドル
6. コンパウンド — ステーブルコインの強力なサポートを持つ貸出プラットフォーム。
Compound.financeは、分散型の暗号通貨貸付市場です。最新のデータによると、16の市場をカバーしています。ETH、USDT、USDC、OP、MATICなど。
USDTとUSDCの追加は、貸付のためのステーブルコインの優れたサポートを示しています。
CompoundはEthereumで動作しています。担保に基づく貸し出しをサポートしています。金利は有利です。需要と供給に依存します。CurveやMakerに比べて規模は小さいですが、ユーザーにとっての価値は大きいです。
ネイティブトークンCOMPは、プロトコルの管理に参加することを可能にします。提案はウェブサイトに公開されます。ユーザーは投票します。
DeFiサービス:レンディング 総ロック価値：24.5億ドル。
**7.Curve Financeは、ステーブルコイン取引に焦点を当てたDEXです。
Curve Finance — 取引、貸付、融資のためのDeFiプラットフォーム。ステーブルコイン取引で急速にリーダーになりました。競合他社の中で際立っています。手数料が低く、スリッページが最小限のものを探していますか？Curveが理想的です。
プラットフォームはAMMを使用してステーブルコインのペッグを維持します。取引は価格にほとんど影響を与えません。Curveは自動的に流動性を提供します。資産を購入および販売します。スプレッドで利益を上げます。
預金は18億4000万ドルを超えています。日々の取引量は通常1億ドル以上です。2020年に立ち上げられたプラットフォームにしては、悪くないです。
Curveは奇妙でありながら記憶に残るウェブデザインを持っています。古風に見えますが、機能は現代的でWeb3です。
DeFiサービス:貸し出し、取引。 総ロックされた価値: 18.4億ドル
8. Balancer — 自動ポートフォリオ管理を提供するDeFiプラットフォーム。
Balancer — AMM製品のセット。トークン取引のためのアルゴリズムを備えた分散型取引プラットフォーム。トレーダーとの取引の代わりに、AMMを介した取引。
プラットフォームは、収益プールを通じてパッシブインカムを得ることを可能にします。現在、Balancerには240,000人以上の流動性プロバイダーがいます。この数字は大きくはありませんが、成長は急速です。
Balancerは複数のトークンを持つさまざまな流動性プールを作成します。これにより、自動化されたポートフォリオ管理が実現します。最近、プラットフォームはプール間の相互作用と管理機能を改善しました。
DeFiサービス:取引、資産管理 総ロックされた価値: [データなし]