USDC：暗号資産取引を革新するデジタルドル

暗号通貨のダイナミックな領域では、安定性を見つけることが困難です。ビットコインとイーサリアムが価格の変動で見出しを独占する一方、USDC (USD Coin)のようなステーブルコインは、ブロックチェーン技術と伝統的な通貨の安定性を組み合わせる独自のアプローチを提供します。

この包括的なガイドでは、USDCの世界に深く入り込み、その起源、メカニズム、そして今日のデジタル経済における応用を探ります。USDCがどのように機能するかを検討し、Tether (USDT)などの他のステーブルコインと比較し、それをサポートするブロックチェーンネットワークについて議論し、米ドルのこのデジタル表現を使用、取得、保存するための実用的な洞察を提供します。市場のボラティリティから暗号投資を守りたい方、迅速な国際送金を促進したい方、または分散型金融を通じてリターンを生み出したい方にとって、この記事はUSDCとステーブルコインの領域を自信を持ってナビゲートするための知識を提供します。

USDCのデコード (USDコイン)

USDCの本質

USDC (USD Coin)は、米ドルとの1:1ペッグを維持するように設計されたデジタルステーブルコインです。価格の変動がある典型的な暗号通貨とは異なり、USDCは1米ドルに相当する安定した価値を提供することを目指しています。流通している各USDCトークンは、準備金として保有されている米ドルに加え、短期の米国債によって裏付けられており、その安定した価値を確保しています。

「デジタル時代のデジタル通貨」としてよく知られるUSDCは、従来の金融とブロックチェーン技術の迅速性、効率性、アクセスのしやすさをつなぎます。規制されたステーブルコインとして、USDCは暗号通貨エコシステム内での価値の保持、転送、受け取りにおいて、価格変動の懸念なしに信頼できる方法を提供します。

USDCのジェネシス

USDCは2018年9月にデビューし、同年5月に発表されました。これは、ピアツーピア決済サービス企業であるCircleと主要な暗号通貨取引所との共同事業であるCentre Consortiumによって開発されました。創設者たちは、インターネットが情報共有を革命的に変えたように、グローバルな価値交換のためのオープンネットワークを作ることを構想していました。

その創設以来、USDCは世界で最も重要なステーブルコインの1つに成長し、さまざまなブロックチェーンネットワークで数十億ドルが流通しています。

USDCのメカニクス

鍛造と焼却のプロセス

ビットコインのように採掘される暗号通貨とは異なり、USDCはミンティングとバーンと呼ばれるプロセスを通じて運営されます。ユーザーまたは法人が発行会社の口座に米ドルを預けると、同等のUSDCトークンが作成(つまり「ミント」)され、ユーザーのデジタルウォレットに送信されます。

逆に、誰かが自分のUSDCを米ドルに交換したい場合、彼らはトークンを発行者に返却します。その後、発行者はこれらのトークンを「焼却」(削除)し、ユーザーに対して米ドルで同等の金額を返却します。このメカニズムにより、流通しているUSDCトークンの数量は常に準備金として保有されている米ドルの量に対応しています。

USDCのバックアップ

USDCの信頼性は、その透明な準備金制度に起因しています。各USDCトークンは、高い流動性を持つ現金および現金同等物によって支えられています。USDC準備金の大部分は、SECに登録された政府のマネーマーケットファンドに投資されており、主要な資産運用会社によって管理されています。

準備金は、米国規制の金融機関の分離口座に保持されている現金と短期の米国財務省債券で構成されています。このアプローチにより、USDCは米ドルとの1:1ペッグを維持し、いつでも引き換え可能です。

透明性と監査

信頼を維持するために、発行会社は独立した会計事務所からの月次確認レポートを公開しています。これらのレポートは、準備金として保有されている米ドルの金額が流通しているUSDCトークンの数と一致していることを確認します。最初は、1つの会計事務所が独立監査人として機能していましたが、2022年以降は別の事務所がこの役割を引き継ぎました。

毎日、独立した第三者によるUSDCを支えるポートフォリオに関する報告が公開されており、多くの他の金融商品と比較して前例のない透明性を提供しています。

USDCと他のステーブルコインの比較

USDCとUSDTの比較分析

ステーブルコイン市場では、USDCとUSDT (テザー)が2つの主要なプレーヤーです。両者とも米ドルとの1:1のペッグを維持することを目指していますが、彼らの間には顕著な違いがあります:

1. 透明性：USDCは月次の証明報告書とその準備金のリアルタイム報告を提供していますが、USDTは透明性の欠如について批判を受けています。
2. 規制遵守: USDCの準備金は規制された金融機関に保管されており、厳格な規制基準に従っています。USDTは、準備金についてユーザーを誤解させたとして、2021年に大きな罰金を科されるなど、規制の監視に直面しています。
3. 時価総額: USDTはより大きな時価総額を持っていますが、USDCは着実に成長し、重要な市場シェアを獲得しています。
4. 取引量: より小さい市場規模にもかかわらず、USDCは特に米国と機関投資家の間で、しばしばより高い取引量を見せます。

USDCの優位性

USDCは、その人気の高まりに寄与するいくつかの利点を提供しています:

1. 規制遵守: 発行会社はFinCENに登録されたマネーサービスビジネスであり、世界中の複数の法域でライセンスを保有しています。
2. 透明性: 定期的な証明と日々の報告がUSDCの裏付けへの信頼を高めます。
3. マルチチェーンサポート: USDCは15以上のブロックチェーンネットワークで利用可能であり、そのアクセス性を高めています。
4. DeFi統合: USDCは分散型金融アプリケーションの基本的な要素となっています。
5. 効率: USDC取引は、従来の金融システムに比べて迅速に、かつ低料金で決済されます。

USDCをサポートするブロックチェーンネットワーク

USDCを特色とした主要なブロックチェーン

USDCは19のブロックチェーンネットワークでネイティブにサポートされています。

1. イーサリアム: USDCがERC-20トークンとしてローンチされた元のブロックチェーン
2. ソラナ：高速で低コストの取引で知られています
3. ポリゴン：イーサリアムのためのレイヤー2スケーリングソリューション
4. アバランチ：分散型アプリケーションを立ち上げるためのプラットフォーム
5. Algorand: セキュリティとスケーラビリティに焦点を当てたブロックチェーン
6. ベース: 新しいイーサリアムのレイヤー2ソリューション
7. アービトラム: オプティミスティックロールアップを使用したイーサリアムのスケーリングソリューション
8. ステラ: 財政的包摂のために設計されたネットワーク
9. NEAR: シャーディング技術を持つブロックチェーン
10. ノーブル: コスモスエコシステムに接続されたブロックチェーン

このマルチチェーンアプローチにより、ユーザーは速度、コスト、機能性の観点から自分のニーズに最も適したネットワークを選択できます。

ネイティブとブリッジドのUSDC

ブロックチェーンネットワーク上には2種類のUSDCが存在する可能性があります:

1. ネイティブUSDC: 特定のブロックチェーン上で会社によって直接発行される。ネイティブUSDCは会社の準備金によって完全に裏付けされており、米ドルに対して1:1で引き換え可能です。
2. ブリッジされたUSDC: USDCが1つのブロックチェーンでロックされ、別のブロックチェーンで合成版がサードパーティのブリッジアプリケーションを通じて発行されるときに作成されます。ブリッジされたUSDC (は、時にはUSDC.e)とも呼ばれ、会社から発行されておらず、追加のリスクを伴います。

どのタイプのUSDCとやり取りしているかを把握することが重要です。なぜなら、ネイティブUSDCのみが完全に準備されており、認可されたパートナーから直接償還可能に設計されているからです。

USDCの実用的なアプリケーション

市場の混乱時における価値の保護

USDCの主な用途は、暗号通貨市場のボラティリティの際の安全な避難所としてです。ビットコイン、イーサリアム、その他の暗号通貨の価格が不安定になると、トレーダーはしばしば保有資産をUSDCに変換して価値を保存します。USDCは米ドルにペッグされた安定した価値を維持するため、市場の下落に対する保護を提供しながら、ユーザーがデジタル領域内で資産を保持し、条件が改善されたときに市場に再参入できるようにします。

コスト効率の良いグローバル取引

USDCは、従来の銀行システムに関連する遅延や高額な手数料なしで、迅速かつ低コストの国境を越えた送金を可能にします。従来の国際送金は数日かかり、特に少額の場合は大きな手数料が発生することがあります。USDCを使用すると、ユーザーは金額に関係なく数分で世界中に送金できるため、送金や国際ビジネスの支払いに最適です。

DeFiアプリケーションと利回り生成

USDCは分散型金融(DeFi)アプリケーションの基盤となっています。ユーザーは:

1. 利益を得る: USDCを貸出プロトコルに預けて、従来の貯蓄口座よりも高い金利を得る
2. 流動性の提供:分散型取引所にUSDCを供給し、取引手数料の一部を獲得
3. 担保に対する借入: USDCを担保として使用して他の暗号通貨を借りる
4. 取引: 他の暗号通貨との取引ペアとしてUSDCを使用する

これらのDeFiアプリケーションは、ユーザーがUSDCを活用し、ドルペッグ資産の安定性を維持しながらパッシブインカムを生成できるようにします。

USDCの取得と保管

ゲートでのUSDCの購入

GateはUSDCを取得するためのいくつかの便利な方法を提供しています:

1. スポット取引: アカウントを作成し、KYC認証を完了した後、最初にUSDT、USDC、またはUSDEをウォレットに追加し、その後スポット取引ページに移動することで、スポット取引を通じてUSDCを購入できます。
2. デビットカードまたはクレジットカード: Gateでは、デビットカードまたはクレジットカードを使用して直接USDCを購入でき、リアルタイムの為替レートと即時取引を提供しています。
3. 銀行口座: あなたは銀行口座をGateにリンクさせて、USDCを直接購入するための簡単で安全な方法を提供します。地元の銀行と国際銀行の両方をサポートしています。
4. P2P取引: Gateのピアツーピアプラットフォームでは、他のユーザーから直接USDCを購入でき、柔軟な支払いオプションとセキュリティのためのエスクローサービスがあります。
5. 第三者支払い: Gateはさまざまな第三者支払いプロバイダーと統合されており、好みの支払いゲートウェイを通じて簡単にUSDCを購入できます。

最適なUSDCストレージソリューション

USDCを取得した後、主に2つの保管オプションがあります:

1. 取引所ウォレット: 取引所で頻繁に取引する予定があるなら、便利さのためにGateや他の取引所ウォレットにUSDCを直接保管できます。しかし、便利な一方で、この方法は取引所に資産の保管を委ねることを意味します。
2. セルフカストディウォレット: より高いセキュリティとコントロールのために、USDCをセルフカストディウォレットに転送できます: a. ソフトウェアウォレット: MetaMaskやPhantomのようなデジタルウォレットで、アプリやブラウザ拡張として存在します b. ハードウェアウォレット: LedgerやTrezorのような物理デバイスで、最大限のセキュリティのためにあなたのプライベートキーをオフラインで保存します

ウォレットを選択する際は、セキュリティ要件、USDCへのアクセス頻度、およびUSDCが存在するブロックチェーンネットワークなどの要素を考慮してください。異なるウォレットは異なるネットワークをサポートしています。

USDCのセキュリティ考慮事項

リザーブの透明性

USDCの安全性は主にその透明な準備金制度に基づいています。発行会社は、USDCを支える準備金を確認する独立した会計事務所からの月次証明報告書を公表しています。さらに、USDCの大部分の準備金は規制されたファンドに保有されており、日次報告が公開されています。このレベルの透明性は金融商品では珍しく、ユーザーに自分のUSDCが完全に裏付けられているという信頼を提供します。

規制コンプライアンス

発行会社は、複数の法域にわたる規制遵守に包括的なアプローチを取っています。

1. アメリカ合衆国：この会社は州の送金法の下で運営されており、電子的な「預かり金」手段として規制されています。FinCENにマネーサービスビジネスとして登録されており、ニューヨーク州金融サービス局から最初にBitLicenseを取得した企業の一つです。
2. ヨーロッパ：USDCの発行は、欧州経済地域において暗号資産に関する市場(MiCA)規制枠組みに準拠しています。この会社は、欧州の銀行規制当局から電子マネー機関のライセンスを保有しています。
3. シンガポール: その会社は、シンガポール金融管理局の監督の下、主要な決済機関ライセンスを持って運営されています。

この堅牢な規制基盤により、USDCは市場で最も準拠したステーブルコインの一つとなっています。

潜在的リスク

USDCの強力な安全性にもかかわらず、ユーザーは潜在的なリスクに注意するべきです:

1. 銀行の安定性リスク: 2023年3月、主要な銀行が破綻した際、USDCは一時的にペッグを失いました。この銀行はUSDCの準備金の一部を保有していました。ペッグは数日以内に回復しましたが、この出来事は従来の金融機関への依存を浮き彫りにしました。
2. 規制の変更: 将来のステーブルコイン規制の変更は、USDCの運営に影響を与える可能性があります。
3. スマートコントラクトリスク: すべてのブロックチェーンベースの資産と同様に、USDCは潜在的な脆弱性を持つスマートコントラクトに依存しています。
4. ブリッジされたUSDCリスク：ユーザーは、会社によって直接発行されていないブリッジされたUSDCの形態に注意を払うべきであり、追加の第三者リスクを伴います。

USDCの将来展望

成長と採用のトレンド

USDCは2018年のローンチ以来、顕著な成長を遂げています。銀行の崩壊による一時的なペッグ解除事件を含む課題に直面しましたが、最近のトレンドでは市場資本の回復と採用の増加が見られます。調査によれば、USDCの採用は米国や機関投資家の間で、USDTよりも急速に成長していることが示されています。

デジタル決済が進化し続ける中、USDCは従来の金融とブロックチェーン技術を結びつける重要な役割を果たす位置にあります。その規制遵守と透明性は、暗号通貨の分野に参入する機関にとって魅力的です。

従来の金融との統合

USDCは伝統的な金融システムとの統合が進んでいます:

1. 決済ネットワーク：主要な決済ネットワークがUSDC決済のサポートを発表しました。
2. 銀行提携：アメリカの著名な銀行がUSDCを支える資産の主要なカストディアンを務めています。
3. 機関の採用：主要な金融機関がUSDCに関心を示しており、一部はUSDCの現金準備の主要資産運用者として機能しています。

これらのパートナーシップは、従来の金融とデジタル資産の間での成長する収束を示しており、USDCはこれらの世界の間の架け橋として機能しています。

まとめ

USDCはドルの安定性とブロックチェーンの効率性を組み合わせ、価格のボラティリティリスクなしに暗号世界への信頼できるゲートウェイを提供します。投資を保護したり、グローバルな送金を行ったり、DeFiを探索したりする際、Gateは複数の購入オプション、競争力のある手数料、スポット取引、ステーキング、プロモーションイベントを通じた独占的な収益機会を提供することで、あなたのUSDCの旅に理想的なプラットフォームを提供します。デジタルドルの利点を体験する準備はできていますか？今日、Gateアカウントを作成し、すでにUSDCの可能性を活用している何千人ものユーザーに参加しましょう。