暗号化資産管理の新しいトレンド：低いハードルと高い効率の投資モデルの台頭

ビットコインの価格が再び12万ドルを突破し、歴史的な新高値を記録しました。このかつて"投機狂熱"と見なされていた暗号化資産は、徐々に長期投資の核心的な金融資産へと進化しています。数年にわたる激しい変動と市場の進化を経て、暗号市場はより成熟し、より複雑な新しい段階に入ろうとしています。

しかし、すべてのユーザーが市場を密接に追跡し、売買のタイミングを正確に把握する能力や時間を持っているわけではありません。専門知識が不足し、頻繁に操作することが難しい一般の投資家にとって、"怠け者向けの資産管理"がより現実的な選択肢となり、多くの取引所が関連商品を提供しています。ある取引プラットフォームが提供する多様な資産管理商品は、さまざまなユーザーに合わせてカスタマイズされています：余剰資産の低リスク収益モデルや、チェーン上での通貨獲得、二通貨投資、定期投資資産管理などの構造化ツールは、煩雑な操作をせずに暗号市場の成長の恩恵に参加するための道を提供しています。

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余币宝：流動性と定期性のバランス、換金は即時に入金される

伝統的な金融市場では、銀行の普通預金は通常、資金の「中継地点」と見なされます——低リスク、柔軟、安全です。一方、暗号化の分野では、ある取引プラットフォームが「余币宝（Simple Earn）」という製品を発表し、この役割を再現し、その収益率を向上させようとしています。

余额宝は、ユーザーが預けた資産をプラットフォーム内の借貸業務に利用し、プラットフォームに流動性を提供します。システムは、自動的に余币宝の資産を他のユーザーに貸し出し、その結果生じる利息は、普通預金商品の年利収益としてユーザーに返還されます。

余币宝は低リスクで安定した元本保証の投資手段を提供します。流動性と複数の日数の定期（現在提供中の製品は7、14、30日）をサポートし、多通貨に対応します。申込プロセスは簡単で、利息計算周期は柔軟であり、一般の投資家が参加しやすい投資商品です。特徴として、流動性/定期の償還は即時入金をサポートし、ユーザーは流動的自動通貨獲得を開始でき、定期的に元本と利息を自動的に再投資することで、その操作をさらに簡素化します。

ある取引所の公式サイトの余币宝ページによると、余币宝は現在、近千種類の暗号化通貨をサポートしており、現在の管理資金は23億ドルを超え、USDTの活期商品は総合年利最高12.5%に達し、定期的な資産運用の年利は500%+に達する可能性があります。

最近、余币宝は定期的に即時引き出しと自動再投資機能を導入し、余币宝製品のユーザー体験をさらに向上させました。具体的には、4月15日に余币宝の定期製品の即時引き出し機能が開始されました。ユーザーは定期資産を引き出す際に、資金がリアルタイムで到着することができ、全ネットワークで独占的です。

さらに、このプラットフォームはVIP専用の"余币宝定期"投資商品を導入しました。USDTの30日年利回りは最高で4.5%に達し、ローンチ後の申込量は6,000万USDTを超えました。

チェーン上でのコイン獲得がユーザーにチェーン上の掘削を可能にする

オンチェーン収益とは、ブロックチェーンプロトコルと直接やり取りすることによって、暗号化資産から収入を得るプロセスを指します。これらの収益は、ステーキング、貸出、流動性提供などのメカニズムを通じて実現されます。従来の中央集権的な金融と比較して、オンチェーン収益はブロックチェーンネットワークの基盤となる経済活動への直接的なアクセスを提供します。

チェーン上の収益の機会は存在しますが、新規ユーザーが直接チェーン上に参加するには一定のハードルと安全リスクがあります。ユーザーはフィッシング攻撃などの操作リスクに直面するだけでなく、最近発生した複数のDeFiプロトコルの盗難事件のように、プロトコル自体の安全性のリスクにも警戒する必要があります。

ある取引プラットフォームの"チェーン上でコインを稼ぐ"モジュールは、PoSステーキング、DeFiプロトコルの貸付および流動性マイニングを中心に、ユーザーにワンストップのチェーン上の資産運用サービスを提供します。その基盤施設は、Aave V3やCompound V3などのプロトコルと直接統合され、イーサリアム、ポルカドット、コスモスなどの主要なPoSネットワークに接続されています。このプラットフォームは、ユーザーが手動でバリデーターを設定したりトークンを委託したりする必要がなく、これらのプロセスを自動化し、APY、償還スケジュール、利用可能な追加報酬に関するリアルタイム情報をユーザーに提供します。

チェーン上のコイン獲得は、現在のさまざまな人気のある PoS プロジェクトを集め、優れたプロジェクトを選別し、多様な Staking プロダクトを提供します。業界で公認されている多くの優れた PoS プロジェクトが、このプラットフォームで表現されています。たとえば、ETH、DOT、ATOM などです。

二通貨投資が最適な戦略の実現をサポート

その一方で、構造的金融商品で最も一般的なのは「二通貨投資」（Dual Investment）です。ある取引プラットフォームが提供する二通貨投資は、実質的には固定収益の元本非保証型の資産運用商品です。二通貨投資の核心戦略は、安く買い、高く売ることです。以下の4つの二通貨投資のシナリオが、この商品の基本的なプレイスタイルを示しています：

シーン 1：高値で売却し、暗号通貨の利益を現金化する

ボブはBTCに投資しています。申込期限は3日で、目標価格は$100,000のBTC高売り製品です。もし期日が来て、BTC決済価格が$100,000を超えた場合：高売り成功として、目標価格でBTCを売却し、この期間のUSDT利息収益を得ます。

BTC 決済価格 ≤ $100,000：コインを獲得しました。BTC の元本とこの期間の BTC 利息収益を受け取りました。

シーン 2：安値で買い、低価格で望む資産を配置する

アリスは期限5日、目標価格$90,000 BTCの製品を選択しました。

その日の決済価格が：

BTC 決済価格 > $90,000：コインを稼ぐことに成功し、USDT の元本とこの期間の USDT 利息収益を返還します。

BTC決済価格≤90,000ドル:安値での購入に成功し、目標価格でBTCを購入し、この期間中にBTCの利息収入を得ることができます。

シーン 3：コインを蓄積し、利息の複利成長を実現する

ユーザーのアリスがUSDTを投資元本として選択した場合、システムは市場価格が目標価格を下回るたびに低買い操作を行います。低買いが成功しなかった場合でも、ユーザーは一定の利息収益を得ることができ、これらの利息は自動的に再投資され、持続可能な低買い戦略が形成されます。この方法により、ユーザーの資産は継続的に増加し、市場の変動が収益に与える影響を回避し、長期的な安定した富の成長が実現されます。

シーン 4：市場の変動に対する組み合わせ戦略

ユーザーBobは、市場の状況に応じて投資ポートフォリオを柔軟に調整することもできます。市場が比較的安定している時には、ビットコインの比率を適切に増やし、資産の値上がりの可能性を高めます。一方、市場が大きく変動している時には、より多くの資金をUSDTに配分し、投資の堅実性を確保します。

双貨投資メカニズムのハイライトは、それがシンプルなオプションから派生した資産管理製品であり、オプションメカニズムを利用して柔軟かつ多様な投資戦略を実現することです。"安く買い"と"高く売り"のメカニズムを通じて、双貨投資は投資家が市場の変動の中で利益を得る機会を捉え、資産の柔軟な運用を実現します。市場の動向に関係なく、投資家は双貨投資を通じて高い利息収入を得て、全体的な資金収益能力を強化できます。現在、双貨投資は60種類の暗号通貨をサポートしています。

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定期投資：タイミングを選ぶ必要はなく、コストを分散させて心理的負担を軽減する

投資で最も難しいのは、商品を選ぶことではなく、タイミングを選ぶことです。長期的に市場を見守ることができず、頻繁に取引を行いたくないユーザーにとって、「定期投資」は伝統的な金融分野のクラシックな戦略の一つです。ある取引プラットフォームが提供する定期投資の資産運用商品は、この理念に基づいています。

その製品のハイライトは次のとおりです。まず、定期的な定額戦略は、固定された時間に固定された金額で資産を継続的に購入することによって、一度の投資が市場の変動の影響を受けるのを避け、投資コストを効果的に平均化します。次に、タイミングのプレッシャーを軽減できます。市場の上昇や下降を正確に予測する必要がなく、定期購入は自動的にユーザーが購入するタイミングを分散させ、投資をよりリラックスさせます。さらに、長期的な収益の潜在能力があります：2021年から2024年のバックテストデータによると、ほとんどの市場段階において、定期購入戦略の収益パフォーマンスは一括購入戦略を上回っています。

定期投資の資産管理は、幅広いユーザータイプに適しており、新人でも、時間がないトレーダーでも、すべてのユーザーに適しています。

豊富なイベントを開始し、追加報酬を提供

"怠け者ユーザー"にワンストップの資産管理商品を提供すると同時に、ある取引プラットフォームは一連の豊富な活動を通じてユーザーの広範な参加をさらに活性化させています。7月3日から7月20日まで、このプラットフォームは資産運用金利爆撃祭を開催します。活動期間中、余幣宝やブロックチェーン上の資産運用に申し込むことで、資産運用の収益が最大200%まで上昇する特典を享受できます。

7月7日から7月21日まで、このプラットフォームは特別に「VIP資産運用夏の狂歓」イベントを開催します。イベント期間中、VIPユーザーは登録完了後、登録後30日以内の平均新規保有額（量的ファンドと余剰コイン宝定期の合計額）に基づいて、対応する報酬をアンロックします。最高で1箱の飛天茅台を受け取ることができます。

7月10日、このプラットフォームの余币宝 USDT 7日定期理財の追加報酬プールが開始され、申込むと10%の年利加算が享受でき、総年利回りは最高で12%に達します。累計1,666,667枚のSARM追加報酬。

このプラットフォームでは、最近話題のPump.funトークンの販売に関連するイベントも開始されました。7月12日から7月22日まで、余币宝は期間限定でPUMPユーザー向けの特典を提供します。PUMPトークンの公開販売またはPUMP Launchpadに参加したユーザーは、余币宝のUSDT投資商品を申込むことで、最大50%の追加年利を享受できます。

現在、このプラットフォームのチェーン上でのBTCマイニング、ETHマイニングの年利は約3%であり、市場の同類製品と比較してかなりの競争力を持っています。USDTマイニングの期間限定の追加報酬により、総合年利は15%に達することができます。

総じて、この取引プラットフォームの資産運用商品は、"怠け者のユーザー"に便利なサービスを提供することから始まりましたが、その背後にはデジタル資産管理ツールのプラットフォーム化、標準化の論理があります。流動性/定期的な組み合わせの余剰資金宝や、オンチェーン資産の収益管理の"オンチェーンでのコイン獲得"、構造的な派生商品の二通貨投資、定期積立資産運用など、いずれも暗号金融と伝統的な資産管理の間の"空白地帯"を埋めることを試みています。

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