EU暗号化資産"オープンボックス命令"の解析とその影響

2024年1月中旬、EUは世界初の包括的な暗号通貨規制フレームワークを策定する主要な司法管轄区域として、再び反マネーロンダリング規制ルールにおいて暗号通貨の送金とプライベートウォレットに対する厳しい制限を追加することを提案しました。3月23日、EU議会と理事会はこの構想を最新の反マネーロンダリング「オープンボックス命令」として正式に実現しました。

EUの最新の暗号資産の「オープンボックス」命令の概要

"開盒令"の核心的な目標は、暗号化通貨取引の匿名性を排除し、マネーロンダリング、脱税、違法な資産移転などの行為を規制することです。主な規定には以下が含まれます：

1. 欧州連合の司法管轄区域内で、身元不明の自己保管暗号化ウォレットを使用して、いかなる規模の支払いを行うことは禁止されています。
2. 1000ユーロ以上の取引について、暗号化通貨会社にデューデリジェンスを要求する。

この新しい規則は主に暗号化通貨の使用者と暗号化通貨サービスプロバイダー（VASP）を対象としています。

新しいマネーロンダリング防止法案には他の措置も含まれています：

• 商業取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いは禁止されています。
• 10000ユーロ以上の現金支払いを完全に禁止します。
• ラグジュアリー業界の関連販売主体は、顧客の取引に対して身分情報の確認と保存を行うことが求められます。
• 職業サッカーなどのマネーロンダリングの高リスク分野に対する監督を強化する。

「箱の開け順」の影響の分析。

この規制措置は明らかな正の影響と負の影響を持ち、世界の暗号資産業界に重要な示範効果をもたらすと予想されます。

肯定的な側面:

• 完全に暗号化通貨を禁止するのではなく、公開された規制された環境で使用および投資することを求めている。
• 暗号資産に対する将来の税制の基礎を築く。
• 全面的禁止と比べて、これはより柔軟な規制の方式です。

ネガティブな側面:

• 暗号化通貨の匿名性の特徴が失われ、ユーザーの資産を自由に管理する権利に影響を与える可能性がある。
• 伝統的な中央集権的な規制権力を暗号資産コミュニティにさらに浸透させる。
• 一部のユーザーが他の規制されていない暗号資産に移行する可能性があります。
• VASPに重いKYC義務をもたらす。

「オープンボックス注文」の適用範囲。

現在、「開箱令」は主に暗号化通貨の取引を対象としており、他の暗号資産を明確にカバーしていない。これは、以下の理由による可能性がある：

1. 他の暗号資産の市場規模は比較的小さく、まだ主要なマネーロンダリングや脱税の手段にはなっていない。
2. 欧州連合は暗号化資産の規制立法において慎重な姿勢を維持しており、新興技術を早期に厳格な規制下に置くことを望んでいない。

まとめ

"開封令"発表後に3年間の移行期間があるにもかかわらず、実際にはEUの管轄区域内で自主管理ウォレットを使用して暗号通貨の匿名支払いを行うことができなくなっています。この件について、業界の意見は分かれています。ある専門家は、これが基本的な市民権を侵害する可能性があると考えており、他の人は、その後の実施効果に基づいて利点と欠点を評価すべきだと考えています。

いずれにせよ、EUは暗号資産を包括的に規制しようとする初の主要管轄区域として、そのアプローチは注目に値します。今後の暗号資産業界の発展は、業界の参加者が共同で努力し、効果的な自己監視メカニズムを形成することに大きく依存しており、規制当局と合意を形成し、業界の健全な発展を共に推進することを目指しています。