バイタルマネー包装下の高利回り目薬：一歩一歩投資家を共犯にする

最近、「鑫慷嘉」という名の投資資産管理プラットフォームがソーシャルメディアで話題になっています。伝えられるところによれば、このプラットフォームは約200万人の投資家を惹きつけ、関与した金額は130億元に達しています。プラットフォームの資金が引き出せなくなった後、会社の創業者が国外に逃亡したという情報があります。

事業モデルの観点から見ると、鑫慷嘉は海外ライセンスを持つ取引所の名義を悪用し、バイタルマネー投資の名目で高額な利益を提供して消費者を引き付けています。プラットフォームは1日の利益率を1%と約束し、高額な報酬を設定して下位メンバーを大々的に発展させ、下位メンバーの数に応じて分配比率を設定しています。プラットフォームが既に支払い不能な状況でもなお、多くのユーザーが参加し続けています。この新しくはない目薬の背後には、リスクを知りながらも参加する消費者が少なくありません。

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高収量の誘惑と二次的な「収穫」

複数の投資家が報告しているところによれば、プラットフォームの宣伝によると、投資家は海外の金や原油への投資に参加することで、毎日元本の1%の利回りを得ることができるが、投資した資金は1ヶ月以内に引き出せない。また、新規の紹介やポジションの追加などの操作を通じて、投資家は短期間で元本を回収し、さらには数十倍の利益を生むことができる。

しかし、6月25日にプラットフォームは突然引き出しができなくなりました。プラットフォーム側は「会社が監督機関によって脱税とみなされ、アカウントの資金がすべて凍結された」と主張しました。その後、プラットフォームはいわゆる「納税」プランを提案し、ユーザーに保有額の10%を「税金」として支払わなければ引き出しができないと要求し、引き出し手数料は50%に達しました。このプランはプラットフォームが投資者を最後に「収穫」するものと見なされています。

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多地警報、運営主体はすでに注销されている

事態の進展に伴い、各地の警察がリスク警告を次々と発表しています。湖南省桃江县の公安局は、このプラットフォームがドバイ金商品取引所（DGCX）の名を盗用して資金を集め、未承認かつ関連する資格を持たない状況で、DGCX取引所の中国支店であると偽り、高額なリターンを約束していると指摘しています。この行為は集団詐欺の疑いがあります。

実際、2024年10月から、四川、広東、江西、湖南などの多くの地域の規制当局は、鑫慷嘉に対してリスク警告を発しており、同プラットフォームがマルチ商法の構造を通じてポンジスキームを展開していることを指摘しています。

調査によると、鑫慷嘉は主に「ダイレクト紹介報酬」や「チームコミッション」などの方法で下位メンバーを育成しています。プラットフォームは「四大戦区」に基づいて地域を区分し、オフラインでメンバーを開発し、不定期に集会やWeChatグループで宣伝を行い、チーム人数に応じてレベルと分配比率を決定し、合計9レベルを設けています。

注目すべきは、鑫慷嘉の運営主体である貴州鑫慷嘉大データサービス有限公司が、2025年5月18日に「解散決議」により登記機関に登記の廃止を申請したことです。

明知故犯は責任を負う必要がある、"博傻ゲーム"から遠ざかれ

業界関係者は、鑫慷嘉のような資金集め型目薬は珍しくないと指摘している。これらのプラットフォームは通常、バイタルマネー取引所とオフラインで会員を募集し、"現物""先物""金""石油""外国為替"などのネット投資活動を展開し、バイタルマネーを利用して資金を移転する。

警戒すべきは、一部の参加者がそのリスクを知りながらも、運任せで参加し、利益を得て迅速に撤退できることを期待している点です。このような行動は業界で「バカを博するゲーム」と呼ばれています。しかし、法律の専門家は警告しています。たとえ「核心メンバー」でなくても、積極的に参加し、一定の規模に達することで「共同犯罪」を構成する可能性があります。たとえ利益を得たとしても、違法所得の法的リスクに直面することがあります。

一般の投資家にとって、投資プラットフォームが信頼できるかどうかを判断するための鍵は、資金を投入する前に、資金の行き先、用途、監督主体、問題が発生した場合の責任を明確にできるかどうかです。この4つの質問に明確な答えが得られない場合、そのようなプラットフォームからは距離を置くべきです。日常生活において、合規性が不明な「投資機会」に対して、いわゆる「早く入れば早く稼げる」という考えを盲目的に信じてはいけません。

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