香港コンプライアンス仮想資産取引所の資産共犯者コア

最近、香港の2つの仮想デジタル資産取引所が証券監視委員会から仮想資産サービスプロバイダーライセンスを取得しました。これは、香港の個人投資家がこれらのプラットフォームを通じて直接ビットコインとイーサリアムを購入できることを意味します。この動きは、仮想資産分野におけるコンプライアンス取引所の地位を確実に強化しました。

昨年の10月以降、香港の規制当局は一連の仮想資産取引に関する措置を発表してきました。今年の6月1日から、より多くの仮想資産取引所が証券監視委員会にコンプライアンス申請を提出できるようになります。このような政策環境の下、多くの取引所が香港でライセンスを申請し、コンプライアンスのある中央集権型取引プラットフォームを構築する意向を示しています。

香港証券監視委員会は、中央集権型取引所に対して厳しい要求を持っており、特に技術的な配置に関してです。その中で最も核心的で注目される分野は、顧客資産の共犯者です。

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従来の金融と仮想資産取引所の資産保管の違い

従来の金融システムでは、顧客の資金は実際には銀行の共犯者口座に保管されており、証券会社の口座には保管されていません。銀行は資金の守門人として、顧客の指示を確認した後にのみ、証券会社が顧客のために資金を操作することを許可します。

対照的に、香港のコンプライアンス仮想資産取引規制は取引所自身が銀行のような役割を担うことを要求しています。顧客の仮想資産は直接取引所のコールドウォレットに保管されます。これは、コンプライアンス取引所が銀行レベルのソフトウェアおよびハードウェア技術レベルを備えている必要があり、さらに暗号技術の次元を取り入れる必要があることを意味します。

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仮想資産取引分野のセキュリティ課題

安全の観点から、ブロックチェーンはオンチェーンとオフチェーンに分けられます。オンチェーンのスマートコントラクトはハッカー攻撃のリスクがあるかもしれません。オフチェーンはユーザー認証、ネットワークセキュリティ、端末セキュリティ、緊急対応など、複数の側面のシステムエンジニアリングに関係しています。

コンプライアンスの観点から見ると、近年、規制政策はますます整備されています。特にFTX事件以降、規制当局は管理ルールを実施する必要があることを認識し、投資家の利益を真に保護することが求められています。今年、香港が発表した仮想資産ライセンスの規制政策は非常に明確で包括的です。

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資産保管に関する規制要件

香港政府の規制政策は論理的であり、広範囲にわたります。主に以下の点が含まれます：

1. デジタル資産のプライベートキーは香港に保管する必要があります。

2. 現在、成熟した第三者の共犯者規制制度が欠如しているため、ライセンス申請者は自ら仮想資産の安全な共犯者システムを構築することを求められます。

3. 技術の選択においては、成熟度を強調し、国際的に権威のある安全認証機関によって認められた重要な技術の使用を求める。

4. 権威ある第三者評価機関による評価が必要であり、要件を満たすことを証明しなければライセンスを取得することはできません。

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ユーザー資産の安全を守るための措置

1. IT面：ネットワークセキュリティ、ITインフラストラクチャ、エンドポイントセキュリティ、災害復旧応答、ウォレット共犯者システムなどが含まれます。資産の98%をコールドウォレットに保管し、保管環境に厳しい要件があります。

2. コンプライアンス方面：専門の"チーフコンプライアンスオフィサー"を配置し、KYCやTravel Ruleなどのコンプライアンス業務を担当させる必要があります。

3. リスク管理：市場操作、ユーザー詐欺、カウンターパーティー、信用などのさまざまなリスクを管理する。

4. ガバナンスの面：主体の役割分離、資金の責任明確化、職務の分離などの原則を含む、整然としたガバナンス制度の構築を求める。

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将来可能な解決策

今後導入される可能性のあるソリューションには、

1. MPC（安全なマルチパーティ計算）などの新技術は、その成熟度が向上し、より多くの認証を取得しています。

2. 個人ウォレットソリューションは、中央集権取引所と相補的です。

3. 集中化された共犯者機関が、少数の主要機関によってローカライズされた保管を実行します。

4. 責任と権限をさらに分離し、保管部分の監督を独立させる。

5. より多様な技術ルートの選択、新技術が世界的に認証されるにつれて。

技術の進歩と業界の理解が深まるにつれて、将来的にはより多くの参加者がこの分野に入ると信じており、市場はさらに繁栄するでしょう。

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