解説 | オーストラリアで1億2300万ドルが合法的なビジネスを通じてマネーロンダリングされた方法 – 規制当局への教訓

オーストラリアでの重大な暗号詐欺事件は、詐欺師がいかに正当なビジネスを利用して違法資金を洗浄しているかを明らかにしました — これは、アフリカを含む世界中の規制当局にとって増大する懸念です。

この詐欺は、**AUD $186 million (約USD $123 million)の投資家をだまし、「ハイパーバース」**という名の下で運営され、暗号通貨を通じて巨額のリターンを約束するいわゆる投資機会でした。

当局は、16,000人のオーストラリア人が存在しないメタバースプロジェクトからの高収益リターンを約束するスキームの犠牲者であると主張しています。投資家は、暗号を使用して「メンバーシップ」を購入するよう促され、これにより日々の報酬が得られるとされました - 典型的なポンジスキームです。

マネーロンダリングのプロセス

マネーロンダリングとは、違法に取得した資金を合法的に見せかけるプロセスです。これは、犯罪者が金融当局からの警告を引き起こすことなく、犯罪の利益を楽しもうとする方法です。

従来の金融と暗号通貨の両方において、資金洗浄は一般的に3つの主要な段階に従います：

• 1️⃣ 配置 – 汚れたお金をシステムに入れる
• 2️⃣ レイヤリング – お金の足跡を隠す
• 3️⃣ 統合 – 「クリーン」な現金を楽しむ

マネーロンダリングの戦術：暗号ウォレットからカフェへ

このケースを際立たせたのは、メルボルンの合法的なコーヒー事業を利用してお金を洗浄したことです。

オーストラリア連邦警察(AFP)によると、52歳の女性 – 主要な容疑者 – は、詐欺を通じて少なくとも**AUD $1.5 million (USD $990,000)**をビジネスを通じてマネーロンダリングしました。警察によると、資金は複数のウォレットや暗号プラットフォームを経由してカフェの銀行口座に入金され、クリーンで合法的な収益の幻想を生み出したといいます。

当局はブロックチェーンフォレンジックスを使用して資金の流れを追跡し、襲撃を実行しました。高級車、デザイナーアイテム、そしてほぼAUD $600,000の暗号資産と銀行資金を押収しました。

マネーロンダリングプロセス

オーストラリアでのマネーロンダリング作戦は、最終的に当局によって阻止され、伝統的なビジネスが違法な暗号通貨の収益を洗浄するために武器化される可能性を示しています。

この計画がどのように展開したかは次のとおりです:

ステップ 1: デッドドロップと運び屋

この操作は、現金輸送セキュリティ会社を通じて行われ、マネーロンダリングネットワークの中心として機能しました。運び屋たちは、いくつかの都市にあるデッドドロップポイントから大量の犯罪現金を回収しました。これらの物理的なピックアップは、デジタル監視システムを回避するのに役立ちました。

ステップ2：クリーンマネーで汚れた現金を運ぶ

集められた資金は、装甲車両でクイーンズランドに運ばれました。疑いを招かないために、犯罪者たちは運搬中に違法な現金を合法的なコレクションと混ぜました—これは、セキュリティ会社の信頼性を利用した古い手口です。

ステップ3: カーディーラーを通じたレイヤリング

クイーンズランドに到着すると、そのお金はクラシックカーのディーラーに移されました。これはマネーロンダリングの教科書的な隠れ蓑です。自動車ディーラーはしばしば高額の現金支払いを扱うため、不正なお金を合法的なビジネスとして隠すことが容易になります。

ディーラーは、さまざまなリンクされた銀行口座にクリーンな現金と汚れた現金の両方を預け、活動の煙幕を作りました。その後、資金はその口座間で内部でサイクルされ、マネートレイルがぼやけました。

ステップ4："マーケティング"会社を通過する

ディーラーから、資金は販売促進会社に流れた。これは、さらなる隠蔽に使用される別のペーパーカンパニーである。この会社は最終的な資金洗浄者の役割を果たし、資金をクリーンにして退出の準備を整えた。

ステップ5: 暗号通貨の変換と最終配分

追跡をさらに難しくするために、販売会社は資金の一部を暗号通貨に変換しました。おそらくOTCデスクや小規模な取引所を介して行われました。これにより、最終的な擬似匿名の層が追加され、収益が受益者に送られました。受益者は暗号通貨または第三者の仲介者を通じて受け取ります。

なぜこれがアフリカにとって重要なのか

暗号詐欺はオーストラリア特有のものではありません。

アフリカでは、暗号通貨の採用が急速に進んでいますが、合法的なビジネスと不正な暗号通貨の流れの融合は、ますます大きな規制上の課題をもたらしています。

ナイジェリアや南アフリカのような国々でも似たような手口が見られ、詐欺師は小規模なビジネスやペーパーカンパニーを通じて盗まれた資金を移動させ、発覚を避けています。

オーストラリアの事例は警鐘を鳴らすものです：適切な監視がないと、正当なビジネスでさえマネーロンダリングの手段となり、暗号通貨と小規模企業の両方への信頼を損なう可能性があります。

ボトムライン

リングは最終的に失敗しましたが、この事件はどのように合法的なビジネスが悪用される可能性があるかを示しています。現金の物理的な操作と暗号取引を混ぜることで、複雑な足跡と規制上の悪夢を生み出しました。

暗号プラットフォームにとって、これは堅牢なAML規制、KYC、および業界横断的な協力の重要性を強調し、こうした操作が進行する前に検出し、解体することを目的としています。

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