今月の9月に退職口座でさらに購入するのが待ちきれない2つのトップETF

重要なポイント

  • シュワブ米国配当株式ETFは、100のトップ配当株を保有しています。
  • JPモルガン・ナスダック・エクイティ・プレミアム・インカムETFは、ナスダック100に対する月次収入と変動の少ないエクスポージャーを提供します。
  • これらのETFは、リスクを抑えつつ、高い総リターンを提供することができます。
  • シュワブ米国配当株式ETFよりも私たちが好む10の株 ›

毎月、自動的に退職口座にお金を移しています。この一貫したアプローチは、私の資産を着実に増やすのに役立ちました。

資金が私の口座に入るたびに、私は新しい機会に投資することで少なくとも一部のお金をすぐに活用しようとします。高品質な上場投資信託(ETF)に投資することで、迅速に現金を投入することができます。

今年の9月、私がさらに購入したい2つのトップETFは、シュワブ米国配当株ETF (NYSEMKT: SCHD)と、JPMorgan NASDAQ株式プレミアムインカムETF (NASDAQ: JEPQ)です。これらのファンドは、私にパッシブインカムを生み出すだけでなく、市場の上昇に対する低リスクのエクスポージャーも提供します。

画像出典:ゲッティイメージズ ## トップ配当株に投資する簡単な方法

シュワブ米国配当株式ETFは、ダウ・ジョーンズ米国配当100指数を追跡し、これは配当を支払う安定した記録を持つ100の高配当株のパフォーマンスを測定することを目的としています。これは、配当利回りや5年間の支払い成長記録を含むいくつかの配当品質特性に基づいて企業をスクリーニングします。また、スクリーニングは財務プロファイルが弱い企業を排除します。この指数は、100の高品質で高配当成長株を追跡することを目的としています。

現在の100の保有銘柄は平均配当利回りが4%近くに達しています。これらの企業は過去5年間で年率8%以上のペースで配当を増やしています。

ファンド内のいくつかの企業は、配当成長の期間が著しく長く維持されています。例えば、シェブロンを見てみましょう:このETFの現在のトップ保有株は、38年連続で配当を増やしています。トップ10の他の企業も、50年以上にわたり支払いを増やしています。

ETFの利回りと成長の組み合わせは、私に強力な総リターンの可能性を提供します。基盤となる企業が配当を増やすことで、私は有利で成長する収入源を得るべきであり、これによりファンドは投資家に対して徐々に増加する現金を分配できるようになります。

SCHDの配当データはYChartsによるものです。利益と配当の成長は、ファンドが保有する基礎株式の価値を着実に増加させ、結果として全体的な価値を押し上げるはずです。2011年の創設以来、シュワブ米国配当株式ETFは、平均年率総リターン11.5%という印象的な成果を上げています。これは、リスクが低く、収入重視の投資から得られる素晴らしい結果です。

物語は続く## ナスダック-100に対する収入と低いボラティリティの上昇

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETFは、二重の使命を果たします:投資家に月々の収入を提供し、Nasdaq-100インデックスへの上昇エクスポージャーを提供し、ボラティリティを抑えます。このETFのマネージャーは、リターン目標を達成するために二段階の戦略を使用します。

  • 株式ポートフォリオ: マネージャーは、ファンダメンタルリサーチにデータサイエンスアプローチを適用することにより、主にNasdaq-100指数の企業に基づいて株式ポートフォリオを構築します。
  • 規律あるオプション戦略: ETFは、現在の市場価格(の上にあるナスダック100指数のアウト・オブ・ザ・マネー)コールオプションを売ります。オプションライターは、オプションの価値(に対してプレミアムを前払いで受け取ります。このファンドは、これらの取引から得られた利益を毎月投資家に分配します。

ファンドのオプションライティング戦略は非常に有利です。過去12ヶ月間で、11%以上の収益利回りを生み出しました。これは投資家に非常に具体的なリターンを提供し、市場のボラティリティを和らげるのに役立ちます。

さらに、ファンドの株式ポートフォリオは、投資家にナスダック100の成長に対する上昇を提供します。オプション収入と組み合わせることで、このポートフォリオの成長はファンドの総リターンを向上させます。2022年の設立以来、JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETFは平均年間総リターン14.9%を達成しています。このファンドは、私に収入と強力な総リターンの可能性を提供し、ボラティリティが少ないため、退職口座の価値を成長させるためのリスクが低い方法となっています。

収入と成長

シュワブ米国配当株式ETFとJPMorganナスダック株式プレミアムインカムETFは、今月迅速に現金を運用する理想的な手段です。シュワブETFは、確立された企業からの安定した成長する配当収入を提供し、一方JPMorganファンドは、ナスダック100への変動の少ないエクスポージャーで、より高い月間収入の可能性を提供します。これらを組み合わせることで、安定性と上昇の両方を提供し、経済的に安全な退職を達成する可能性を高めます。

現在、シュワブ米国配当株式ETFに$1,000投資すべきか?

シュワブ米国配当株式ETFの株を購入する前に、これを考慮してください:

モトリー・フール・ストックアドバイザーのアナリストチームが、投資家が今買うべき10の最高の株を特定しました…そしてシュワブ米国配当株ETFはその中に含まれていませんでした。選ばれた10の株は、今後数年で驚異的なリターンを生む可能性があります。

2004年12月17日にNetflixがこのリストを作成したときを考えてみてください... 当社の推奨時に$1,000を投資していたら、$651,599になっていたでしょう!* また、Nvidiaが2005年4月15日にこのリストを作成したとき... 当社の推奨時に$1,000を投資していたら、$1,067,639になっていたでしょう!*

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マット・ディラロはシェブロン、JPモルガン・ナスダック・エクイティ・プレミアム・インカムETF、シュワブ米国配当エクイティETFにポジションを持っています。モトリーフールはシェブロンにポジションを持ち、推奨しています。モトリーフールには開示ポリシーがあります。

今月の9月に私の退職口座でさらに購入したい2つのトップETFは、元々モトリー・フールによって公開されました。

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