Com o série de grandes hacks de trocas e custódias de bitcoinque ocorreram nos últimos 15 anos, empresas que procuram evitar as armadilhas dos custodiantes centralizados de bitcoin se coalesceram em torno de uma nova forma de custódia de bitcoin: multi-institucional.

custódia de bitcoin multi-institucional é onde uma rede de agentes chave do bitcoincada um assegura uma minoria das chaves em nome de um cliente, e um quórum desses agentes de chave deve colaborar entre si para mover o bitcoin.

Este modelo tem vantagens significativas sobre custodiantes únicos de bitcoin, onde um único contratempo no custodiante ou a violação da conta de um cliente pode causar uma perda de fundos. Na custódia multi-institucional, várias empresas teriam de ser violadas e enganadas para usar a sua chave para mover bitcoin. Isto não é ligeiramente mais difícil para um atacante executar—é ordens de magnitude mais difícil. Além disso, um problema em qualquer agente de chave único, como a perda da sua chave ou a empresa encerrar atividade, não impede que o bitcoin seja movido e recuperado de forma transparente pelos outros agentes de chave.

Este artigo destacará alguns dos benefícios da custódia multi-institucional, os princípios básicos de escolha do(s) agente(s) certo(s) e algumas das diferentes variações da custódia multi-institucional que estão atualmente disponíveis.

Benefícios da custódia multi-instituição

Como indivíduo, controlar as chaves privadas do seu bitcoin é a única maneira de garantir que eliminou o risco da contraparte. Mas para empresas e clientes de patrimônio privado, controlar todas as chaves privadas às vezes não é viável devido a restrições legais ou regulamentares.

Historicamente, a única opção para a custódia de bitcoin a nível empresarial era renunciar ao controle completo sobre as chaves do bitcoin, mas com o advento da custódia colaborativa multi-institucional, uma forma de custódia de bitcoin introduzido pela Unchained em 2018, agora as empresas e indivíduos podem selecionar vários agentes-chave institucionais para garantir chaves em seu nome.

A proliferação da custódia multi-institucional significa que agora existe toda uma rede de empresas de chaves institucionais e indivíduos podem aceder para construir cofres seguros de bitcoins.

O principal benefício deste modelo é que não há forma de um único agente chave mover ou perder bitcoins. Esta é a diferença crítica entre trabalhar com um depositário ou usar custódia multi-institucional.

Para além disso, é possível ter cofres de bitcoin em custódia multi-institucional alcançar o estatuto de custódia qualificada, o que é uma distinção legal importante para determinadas empresas. As empresas ainda podem participar na segurança dos seus bitcoins controlando uma minoria das chaves e tendo os seus bitcoins seguros com um custodiante qualificado.

Sabores de custódia multi-institucional

A custódia de bitcoins multi-institucional apresenta diferentes variedades para atender às necessidades exatas dos clientes. A maioria das plataformas permite apenas uma dessas opções, mas algumas, como a Rede de custódia empresarial desvinculada, permite todos esses modelos ao mesmo tempo.

De delegar o controlo das chaves a empresas separadas por completo até participar na segurança de uma ou mais chaves, há total flexibilidade na forma como garantir o bitcoin num acordo multi-institucional.

Delegar o controlo da chave a vários agentes-chave

Este artigo usa 2-of-3 multisig como exemplo, mas a custódia de bitcoins multi-institucional pode funcionar com diferentes quóruns.

Neste modelo de custódia multi-institucional, um cliente pode contratar vários agentes-chave da rede para garantir chaves em seu nome. Um cliente é obrigado a depositar a maior confiança em agentes-chave de terceiros com este modelo porque não controlam chaves suficientes para mover os seus bitcoins. Como cliente deste modelo, tem que confiar que:

1. Os seus agentes-chave estão a proteger as suas chaves de acordo com os seus padrões: A chave é armazenada a frio ou acessível através de uma API? Alguma outra empresa já teve a opção de ver a chave privada? Como funcionam a assinatura e as operações?
2. A carteira multi-institucional é sua: Você consegue acessar aficheiro multisigpara verificar os saldos do seu bitcoin no seu nó completo? É capaz de recuperar o seu bitcoin usando ferramentas não proprietárias no caso de um agente chave enfrentar um problema?
3. O agente chave assinará transações apenas para você: Como cada agente chave verifica que é você quando está pedindo a eles para assinar uma transação? A chave é usada automaticamente para assinar transações, ou existem controles adicionais em vigor?

Este modelo é ótimo para empresas e indivíduos que não conseguem assumir o controle das suas chaves de bitcoin porque ainda não há forma de um único agente de chave ou contraparte perder o bitcoin, mas ainda existem muitas perguntas que um potencial cliente deve fazer antes de confiar que este modelo é o certo para eles.

Parceiro ao garantir uma única chave

Quando você se associa aos seus principais agentes para garantir uma única chave em um acordo de custódia multi-institucional, você tem opções de verificação e auditoria significativamente aprimoradas à sua disposição. O principal benefício de garantir uma única chave em um acordo multi-institucional, mesmo quando é uma minoria, se resume a garantias criptográficas, que são ligeiramente mais confiáveis.

Com este modelo, você pode:

1. Confirme que o seu endereço é seu: Ao segurar uma única chave, tem a capacidade de verificar criptograficamente se o bitcoin vai para a sua carteira. Em outros modelos, você tem que confiar que a carteira fornecida a você é sua. Com as melhores plataformas multi-instituição, os clientes podem confirmar que possuem os cofres e endereços bitcoin usando ferramentas de código aberto não proprietárias e verificar se os endereços exibidos na tela são controlados por essa chave. Isso está disponível devido à carteira inerente de forma cruzada que vem com os seguintes padrões de implementação de bitcoin.
2. Eliminar ambientes regulatórios de jurisdição como uma ameaça: Ao garantir mesmo uma minoria das chaves, pode escolher a jurisdição regulatória na qual garantir a chave. Isto protege-o de ameaças governamentais ou criminosas se estiver preocupado com as jurisdições disponíveis onde residem os seus agentes-chave.
3. Beneficie dos diferentes produtos e serviços financeiros: Pode ter custódia qualificada e ainda assim garantir uma chave, usar o bitcoin num acordo de garantia, e utilizar este modelo multi-institucional para empréstimos garantidos por bitcoin, uma vez que não tem controlo total sobre a chave do bitcoin.

Manter uma única chave em um cofre multi-institucional não é um truque. Oferece segurança categoricamente superior, permitindo aos clientes verificar criptograficamente seus ativos.

Liderar controlando a maioria das chaves

É possível proteger o bitcoin em custódia multi-institucional e controlar a maioria das chaves do bitcoin. Mesmo ao deter a maioria das chaves, pode selecionar agente(s) de chaves institucionais para controlar uma minoria das chaves. Isso proporciona-lhe os benefícios da auto-custódia com os benefícios de um ou mais parceiros técnicos de agentes de chaves. Os melhores agentes de chaves irão ajudá-lo ou à sua empresa a gerar e proteger chaves privadas de forma a eliminar a possibilidade de o agente de chave alguma vez ver a sua chave.

As principais vantagens de controlar a maioria das chaves são:

1. Controlo total: Nunca perca o acesso ao seu bitcoin, independentemente do que aconteça ao agente chave. Isto só é possível se tiver acesso à sua ficheiro multisige saiba como usá-lo com ferramentas não proprietárias para recuperar sem o agente-chave, mas esses fluxos de trabalho são simples com um breve treino.
2. Acesso 24/7: Os agentes-chave normalmente têm um processo de assinatura que pode demorar dias (de propósito). Mas às vezes precisa de mover bitcoins fora do horário de expediente. Se controlar a maioria das chaves, os seus bitcoins podem ser liquidados no destino em cerca de 10 minutos.
3. Risco da contraparte minimizado: Um colapso do seu agente chave não resulta em perda de qualquer bitcoin ou mesmo numa interrupção das operações. Quando você controla as chaves, pode mover bitcoin sempre que desejar.

Os parceiros de custódia de bitcoin de várias instituições normalmente oferecem apenas uma dessas opções para os clientes, mas a Unchained oferece todas as três opções com vários agentes-chave empresariais, e a partir da mesma plataforma. Esta flexibilidade permite aos clientes encontrar a solução de custódia perfeita para as suas necessidades em evolução.

Perguntas a fazer a um potencial agente-chave de várias instituições

Ao investigar a custódia de Bitcoin multi-institucional, o maior risco para o Bitcoin garantido está na forma como os agentes de chaves individuais geram e gerenciam sua chave privada. Embora não haja uma solução perfeita para agentes de chaves, uma vez que diferentes agentes de chaves otimizarão para diferentes casos de uso de Bitcoin, existem algumas melhores práticas que todos os agentes de chaves devem seguir.

Não deve ser capaz de obter todas as informações sobre as políticas e procedimentos de sua chave privada devido a preocupações de segurança, mas deve ter uma boa ideia de quão sofisticado é o agente chave ao fazer as seguintes perguntas:

Segurança

1. Como foi gerada a sua chave?
2. A sua empresa foi a única empresa envolvida na geração da chave?
3. A sua empresa controla e mantém o hardware dedicado onde a sua chave foi gerada e as transações são assinadas?
4. Como garante que a chave continua segura se um funcionário sair da empresa?

Operações

1. Como é que a sua chave é operacionalizada?
2. A sua arquitetura de plataforma é específica para bitcoin ou generalizada para suportar uma ampla gama de criptomoedas?
3. Quem pode aceder à chave e como a utilizam para assinar transações?
4. Quanto tempo demora a assinar transações?
5. Como é que verifica que sou eu a pedir uma assinatura?

As respostas a estas perguntas ajudarão a compreender a perícia técnica e operacional do agente chave, como por exemplo se estão a proteger a sua própria chave no final do dia. Eles podem simplesmente ser intermediários, contratando outra empresa para fornecer a segurança da chave. Isto pode ser aceitável para si como cliente, mas é importante compreender as compensações e garantir que está a avaliar a equipa que irá proteger a chave privada e, assim, a sua riqueza, em vez de apenas mais uma terceira parte no acordo de custódia.

Custódia multi-institucional com Unchained

A Unchained atua como um agente-chave em acordos de custódia multiinstituições desde 2018. Ajudamos a proteger e processar bilhões de dólares em bitcoin em nossos anos de operações, sem degradação de nossas principais operações ou segurança durante esse tempo. Nosso objetivo é ajudar os detentores de bitcoin a progredir em suas jornadas de bitcoin, e é por isso que oferecemos todos os três tipos de custódia multi-instituição para nossos clientes com taxas reduzidas para clientes que assumem o risco adicional de controlar uma ou mais de suas chaves.

O que diferencia Unchained como um agente chave multi-institucional? Nossa plataforma, segurança da chave e operações foram construídas internamente e muito disso éaberto para todos verem e usarem. Este ethos informa como construímos tudo. Desde as nossas arcas, onde os clientes podem levar o ficheiros multisige verificar saldos de bitcoin e a segregação criptográfica das carteiras usando ferramentas de código aberto de forma minimizada de confiança, até ao suporte técnico de classe mundial e suporte de carteira de hardware que garante aos clientes que suas chaves e seus bitcoins não foram comprometidos.

Com o novo lançamento de a rede de custódia empresarial, Os clientes Unchained, a partir de uma conta, podem criar cofres:

1. Onde os principais agentes estão distribuídos em todo o mundo
2. Onde todos os principais agentes estão nos EUA
3. Onde os clientes controlam a maioria das suas chaves

Em arranjos em que o cliente detém uma minoria das chaves, eles têm a opção de incorporar um quadro de custódia qualificado. Grandes instituições e detentores de bitcoin podem obter a garantia regulamentar de custódia qualificada sem os riscos de custódias como Prime Trust ou Fortress Trust, que foram ambos sujeitos a perdas massivas de bitcoin.

Esta flexibilidade vem com um serviço personalizado de cada agente chave selecionado para ajudar a garantir bitcoin. Cada vez que um cliente cria um novo cofre, eles celebram um acordo contratual com os agentes-chave selecionados, que estão comprometidos apenas com o cliente e não têm responsabilidade direta para com Unchained, que atua como provedor de plataforma e agente-chave. O papel da Unchained é conectar os clientes com agentes-chave verificados e alavancar as ferramentas que construímos e iteramos desde o lançamento da custódia colaborativa em 2018, para coordenar a criação da carteira multsig, a comunicação entre as partes e a encenação, assinatura e transmissão de transações com as melhores práticas em mente.

Cada agente chave empresarial segue um conjunto de normas chave de segurança e operacionais que verificamos. O mais importante para o cliente, cada agente chave não assina sob a direção da Unchained, mas realiza uma validação independente do pedido de assinatura antes de concluir a assinatura. Os agentes chave são programaticamente proibidos de preparar ou transmitir transações na plataforma Unchained. Ambas essas funções pertencem exclusivamente ao cliente.

A flexibilidade e superioridade técnica do produto fazem da rede de custódia empresarial Unchained o padrão para a custódia de bitcoins. Experimente hojeagendar tempo connosco.

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