多くの場合、この種のビジネスは提供する実際の製品やサービスがないため、投資家に対してほとんどリスクのない巨額の利益を約束する違法ビジネスがたくさんあります。 ほとんどの場合、始動者は非常に賢く、常にその被害者を誘惑する欺瞞的な手段を考え出します。 ほとんどの場合、人々は欲深く、自分が種をまかなかった場所で収穫できる場所を探しているため、これらの詐欺師は非常に成功しています。

ピラミッドおよびポンジスキームはそのようなビジネスの種類です。投資家は高い投資収益率（ROI）を約束され、それに引き寄せられます。最終的には、彼らは苦労して稼いだお金を巻き上げられます。そのような違法な投資の中には、見つけやすいものもありますが、いくつかは合法的なビジネスの影に隠れて、この疑わしい計画を実行しています。この記事では、ピラミッドおよびポンジスキームがどのように実施されているかについて見ていきます。

ポンジスキームとは何ですか？

ポンジスキームは、初期投資家が後の投資家から集めた資金で支払われる詐欺的な投資です。このようなスキームでは、正当なビジネスは行われず、オーナーはお金を自分のポケットに入れながら、さらに多くの魚を探しています。

高いリターンを約束して被害者を誘惑します。最終的に初期投資家に支払いを行い、信頼を得てさらに多くの人々を誘惑し、最終的には彼らをだまし取ります。もはや参加者が増えず、現金が入ってこない状況で、計画は崩壊し、運営者は手元のお金を持って逃げ去り、後からの投資家が最大の損失を被ります。

ポンジスキームは、1920年に初めて関連付けられたチャールズ・ポンジにちなんで名付けられました。郵便切手でより高いROIを約束して投資家から巨額の資金を奪いました。彼は一つの投資もせず、むしろ全額を保有しながら新たな投資家を獲得し続けました。このスキームは、新たな投資家を獲得できなくなるまで続き、最終的に崩壊しました。ポンジスキームでは、何も合法的なことが行われておらず、むしろ投資家から別の投資家への資金移転が行われるだけです。

ポンジスキームプロセスのステップ

典型的なポンジスキームはこれらの手順に従います：

• 詐欺師は、投資家Aを説得して、存在しないビジネスに投資させ、30日後に20%の高いROIを約束します。投資家Aはこの罠にかかり、200万ドルを預けます。
• このお金はビジネスに投資されているのではなく、詐欺師のポケットに置かれています。
• 詐欺師は前進し、投資家Bを説得して投資させます。投資家Bはさらに200万ドルを預けます。
• 投資家Bのお金の中から、詐欺師は投資家Aに20%支払い、残りを自分のポケットに入れます。
• そのような投資家Aは非常に幸せであり、初期投資額がそのままであり、さらに多くのお金を生み出すと考えて再投資することさえも喜んでいます。
• 詐欺師は仕事を続け、より多くの投資家を獲得し、古い投資家に支払いを行い、それでも再投資するように彼らを促しています。
• この詐欺は、もう誰も参加したがらず、お金が流入するのではなく流出するまで継続します。この段階では、事業はもはや繁栄せず、詐欺師は手元のお金を持って逃げます。

ピラミッドスキーム

ピラミッドスキームは、投資家がビジネスに参加し、さらにメンバーを勧誘することで報酬を受け取るビジネスモデルです。初期投資家は、より多くの投資家を勧誘する権利と引き換えに、ビジネスオーナーに支払いを行います。新しく勧誘されたメンバーは、支払いを行い、その支払いはビジネスオーナーと紹介者とで分け合われます。このトレンドは続き、ピラミッドは大きくなります。ポンジスキームとピラミッドスキームは、両方とも詐欺的で急激にお金を稼ぐための計画として類似しています。

ソース：Verified.org

ピラミッド・スキームには、ビジネスを維持するためにより多くの人々が参加する必要があります。 もしもっともっと人々が参加しなくなれば、スキームは最終的に崩壊し、最下層の投資家は何も手に入れられません。 一部のピラミッド・スキームはマルチレベルマーケティング（MLM）の形を取ります。 このモデルでは、下位の利益を上位のリクルーターに支払うために利用します。 しかし、ピラミッド・スキームでは、いかなる商品やサービスの合法的な販売も行われません。 単にお金を異なる割合で共有するだけです。 一部の人々は、スキームに参加した後、新しいメンバーを募集することが難しく、結局何も手に入れられません。

ポンジスキーム対ピラミッドスキーム

類似点

• 両方とも新しい投資家が計画に参加し続けることを必要とする。
• 両方のスキームは、継続的な資金流入が必要です。
• 両方とも詐欺であり、急激にお金を稼ぐための計画です。
• どちらも製品やサービスを提供していません。単にピーターから取ってポールに支払うだけです。
• 両方のスキームが崩壊すると、最下部の投資家が最大の損失を被ります。

相違点

• ピラミッドスキームでは、投資家は新しいメンバーを積極的に勧誘する一方、ポンジスキームではオーナーのみがそれを行います。
• ピラミッドスキームは投資家により多くのお金を稼ぐ機会を提供しますが、ポンジスキームでは固定の割合が合意されます。
• ピラミッドスキームはネットワークマーケティングの形を取る一方、ポンジスキームは投資運用サービスとして提示されます。

詐欺スキームを回避する方法

ポンジスキームに騙されないためには、以下の手順を踏むことができます：

• 常に懐疑的である:投資機会があまりにも良すぎるような場合、それはおそらくそうではありません。高いリターンを約束する、あまりリスクのない投資には注意が必要です。

• 独自の調査を行ってください：どんな決定をする前に、企業や投資オファーについて宿題をすることを忘れないでください。企業のウェブサイト、規制当局への申告、独立した金融専門家など、情報源を幅広く参照してください。

• 合法的なビジネスモデルをチェックしてください:合法的なビジネスは、利益をどのように生み出し、投資をどのように活用するかを説明できるはずです。ビジネスモデルについて曖昧または回避的な会社には注意してください;

• 信頼できるプラットフォームを使用してください:信頼性のある取引所やプラットフォームを利用して投資してください。その中には詐欺スキームを検出および防止するための独自の仕組みを持っているものもあります。

もし投資しようとしているビジネスが上記のいずれかの兆候を示している場合は、撤退して時間をかけて慎重な調査を行い、正しい道を進んでいることを確認する方が良いです。

暗号通貨はポンジスキームまたはピラミッドスキームですか？

今日でも、仮想通貨はポンジスキームやピラミッドスキームだと信じている人はまだ多くいます。ほとんどの場合、これらの主張は、これらの人々がブロックチェーンや仮想通貨の実際の意味を理解していないことから生じています。仮想通貨の世界には詐欺的なスキームの例が多くありましたが、これはすべての仮想通貨が同じだということではありません。多くの仮想通貨は実際の用途を持ち、強力なチームが支えている合法的な投資です。

たとえば、ビットコインはこれらのスキームの1つではないことが証明されています。その理由は、中央機関や組織によってコントロールされていない分散化された性質であり、また、ビットコインのブロックチェーン上の取引が誰でも公開されている透明性です。さらに、ビットコインは投資の特定のリターンを約束していません。なぜなら、その価値は市場の需要によって決定されるからです。

いずれにせよ、すでに述べたように、暗号通貨の世界にも詐欺スキームが存在するため、常に警戒を怠らないようにする必要があります。以下にその一部を示します。

• BitConnect:これは、月に最大40%の利益を約束する高利回り投資プログラムでした。米国証券取引委員会（SEC）によって、ポンジスキームとして2018年に閉鎖されました。

• OneCoin:これは、仮想通貨を利用したポンジスキームで、投資家に最大1,000%の利益を保証していました。複数の国の当局がこれを摘発し、運営に関わった複数の人物が詐欺の罪に問われました。

• PlusToken:これは、新しい暗号通貨への投資で高い利益を約束した、韓国を拠点とするポンジスキームでした。このスキームは2019年に当局によって閉鎖される前に、投資家を20億ドル以上だました。

これまでに、数十億ドルを投資家からだまし取った類似の詐欺事件が他にも多数ありました。暗号通貨や他の投資機会に投資する前には、予防措置を講じることや適切な注意を払うことが重要です。

結論

ピラミッドとポンジスキームは不正な投資スキームです。崩壊すると投資家は一生懸命稼いだお金を奪われ、一番下の人々が最も大きな損失を被ります。両方のスキームの発起人は自分たちの計画を知っており、悪事を犯すのを待っています。ポンジスキームとピラミッドスキームは表面では非常に魅力的に見えるかもしれませんが、深く掘り下げると別のものです。多くの人々が詐欺の被害者になるのは、欲望と少ないまたは全く努力をしないでお金を稼ぎたいという欲求のためです。投資は徹底的な調査と評価の前に行われるべきで、これらの安易なスキームの餌食にならないよう注意する必要があります。