Belakangan semakin banyak orang membahas investasi ESG, tetapi sebenarnya tidak banyak yang benar-benar memahami ESG. Saya rasa perlu untuk membahas topik ini dengan baik.

ESG sebenarnya adalah singkatan dari Environmental, Social, Governance, secara sederhana yaitu menilai keberlanjutan sebuah perusahaan melalui tiga dimensi ini. Daripada dikatakan sebagai strategi investasi, lebih tepat disebut sebagai perubahan paradigma investasi—Anda tidak hanya melihat berapa banyak perusahaan bisa menghasilkan uang, tetapi juga bagaimana mereka mendapatkannya.

Anda mungkin bertanya, mengapa harus mendefinisikan ESG, mengapa peduli dengan hal ini? Alasannya sangat sederhana. Investasi tradisional hanya melihat data keuangan, tetapi investor ESG melihat risiko jangka panjang. Perusahaan yang tidak peduli lingkungan, lambat laun akan menghadapi risiko regulasi; perusahaan dengan tingkat perputaran karyawan tinggi dan korupsi internal, dalam jangka panjang juga tidak akan bertahan lama. Jadi, ESG sebenarnya membantu Anda menghindari risiko tersembunyi.

Bagaimana cara menghitung skor ESG? Dari aspek lingkungan melihat emisi polusi, kesepakatan energi hijau, deforestasi, pengelolaan limbah; dari aspek sosial melihat keberagaman gender, hak asasi manusia, kepuasan karyawan, keamanan data; dari aspek tata kelola melihat keberagaman dewan direksi, remunerasi eksekutif, sengketa hukum, sumbangan politik. Indikator-indikator ini secara gabungan dapat memberikan sebuah perusahaan skor ESG.

Perusahaan seperti Microsoft, Wanshi Logistics, Mastercard memiliki reputasi baik dalam aspek ESG, dan kinerja keuangannya juga stabil, mereka adalah contoh perusahaan berkualitas ESG.

Jika Anda ingin memulai investasi ESG, saya sarankan mengikuti lima langkah. Pertama, pilih arah investasi—apakah ingin berinvestasi di perusahaan yang melakukan hal baik (misalnya energi bersih), atau menghindari perusahaan yang dianggap merugikan (misalnya bahan bakar fosil). Kedua, tentukan bidang fokus, karena cakupan ESG terlalu luas, Anda harus mempersempitnya, misalnya hanya fokus pada energi bersih atau tata kelola perusahaan. Ketiga, tentukan proporsi alokasi, pemula bisa mulai dari 10% atau 20%, tidak harus 100% seluruhnya ESG. Keempat, pilih instrumen investasi spesifik—saham, dana, atau ETF—sesuai dengan toleransi risiko Anda. Kelima, lakukan pemantauan secara rutin, jika performa jangka panjang kalah dari pasar, maka perlu evaluasi ulang.

Ada satu masalah nyata yang perlu disebutkan—investasi ESG di awal kurang terkenal karena hasilnya yang tidak memuaskan. Tetapi situasi sekarang sudah membaik, banyak dana ESG yang kinerjanya sudah melampaui rata-rata pasar. Intinya adalah melakukan due diligence dengan baik, menemukan investasi yang sesuai dengan prinsip ESG Anda dan juga memberikan hasil yang baik.

Ada satu hal lagi yang perlu diperhatikan. Misalnya Anda menggunakan dana ESG untuk merencanakan pensiun, tetapi hasilnya tidak memenuhi harapan dalam jangka panjang, bahkan filosofi investasi terbaik pun tidak bisa menyelamatkan rencana pensiun Anda. Jadi, cara terbaik adalah berkonsultasi dengan penasihat keuangan profesional, menemukan keseimbangan antara investasi ESG dan investasi tradisional, agar tetap berpegang pada keyakinan sekaligus mencapai target keuangan.

Secara keseluruhan, investasi ESG adalah mendefinisikan nilai perusahaan dengan cara lain—tidak hanya melihat laba, tetapi juga kontribusi perusahaan terhadap lingkungan, masyarakat, dan tata kelola. Filosofi investasi ini semakin menjadi arus utama dan semakin penting.