REGULATION | South African Regulator, FSCA, Pursuing 30 Crypto Firms Operating Without Licenses

Otoritas Perilaku Sektor Keuangan (FSCA) Afrika Selatan saat ini sedang menjalankan 30 penyelidikan terhadap layanan keuangan terkait kripto yang tidak berizin di dalam negeri.

Ini sesuai dengan laporan tindakan regulasi terbaru organisasi yang menguraikan langkah-langkah yang telah mereka ambil untuk memungkinkan operasi yang aman dari perusahaan kripto.

“Divisi Penegakan Hukum membentuk tim penyelidikan khusus untuk menangani orang atau entitas yang tidak mengajukan izin atau yang permohonan izinnya ditolak, dan yang menjalankan layanan keuangan kripto secara ilegal. Saat ini ada 30 kasus yang sedang diselidiki,” kata laporan tersebut.

“Dalam rangka melindungi masyarakat dan mendukung keadilan di industri, FSCA akan bertindak tegas terhadap CASP yang melanggar hukum. FSCA akan mengumumkan hasil penyelidikannya dan akan menerbitkan peringatan jika menemukan bisnis kripto yang tidak terdaftar.”

Regulator, yang baru-baru ini menyetujui 63 permohonan izin lagi, sehingga jumlah CASP berizin di Afrika Selatan menjadi 138, mencatat bahwa bursa kripto di negara tersebut juga memfasilitasi penipuan dengan pelaku penipuan yang menggunakan beberapa akun yang dibuka di bank dan bursa kripto sebagai bagian dari kegiatan penipuan mereka untuk menghindari deteksi.

“Klien sering ditawari pengembalian yang tidak realistis, terkadang dalam beberapa jam setelah berinvestasi. Penipu membagikan ulasan positif palsu dan tangkapan layar hasil palsu dalam grup ini. Mereka menampilkan gaya hidup mewah di media sosial dan sering meminta dana tambahan untuk memproses penarikan mereka.”

Regulator mencatat bahwa pelanggan keuangan di negara tersebut berisiko dari teknologi yang semakin canggih yang digunakan oleh penipu.

“Dengan munculnya kecerdasan buatan dan pengembangan perangkat lunak yang cepat, FSCA telah mengamati lonjakan penipuan deepfake. Penipu menggunakan AI dan teknologi lain untuk membuat video, gambar, audio, atau konten teks palsu yang berkualitas tinggi yang meniru tokoh masyarakat dan pengusaha sukses untuk mempromosikan penipuan.”

Pada April 2024, sebagaimana dilaporkan oleh BitKE, FSCA membuka penyelidikan terhadap platform perdagangan online, BanxSo, terkait ‘kemungkinan pelanggaran hukum sektor keuangan’ karena menggunakan gambar tokoh bisnis terkenal seperti miliarder Elon Musk dan Patrice Motsepe dalam iklan dan promosi mereka secara menipu.

Selain layanan keuangan terkait kripto yang tidak berizin, bidang lain yang berisiko tinggi bagi pelanggan keuangan di Afrika Selatan meliputi:

• Ketidakpatuhan terhadap regulasi anti-pencucian uang
• Kegiatan penyedia derivatif over-the-counter tanpa izin
• Copy trading dan sinyal trading

Menurut regulasi kripto saat ini, entitas yang melanjutkan operasi tanpa mengajukan pendaftaran dapat dikenai denda hingga R10 juta atau bahkan hukuman pidana dan hukuman penjara hingga 10 tahun. Regulator juga siap menutup perusahaan yang tidak mematuhi aturan.

Ikuti kami di Twitter untuk posting terbaru dan pembaruan