Bagaimana cara melakukan pembelian dan penjualan mata uang asing agar mendapatkan keuntungan yang stabil? Panduan lengkap dari pemula hingga tingkat lanjutan

Pasar valuta asing adalah pasar keuangan dengan volume perdagangan terbesar di dunia, dengan volume harian lebih dari 6 triliun dolar AS. Tetapi bagi investor yang baru memasuki bidang ini, untuk secara stabil mendapatkan keuntungan dari pembelian dan penjualan mata uang asing, perlu terlebih dahulu memahami logika operasi pasar dan kemampuan trading sendiri.

Kapan waktu terbaik untuk membeli dan menjual mata uang asing?

Banyak orang mengira bahwa kapan saja bisa melakukan pembelian dan penjualan mata uang asing, padahal jalur perdagangan yang berbeda memiliki batasan waktu yang sama sekali berbeda.

Jendela perdagangan mata uang di bank terbatas pada jam operasional, biasanya hanya dari pukul 09.00 sampai 15.30, dan tidak bisa dilakukan saat akhir pekan dan hari libur nasional. Ini sangat tidak nyaman bagi investor yang membutuhkan fleksibilitas dalam menyesuaikan posisi.

Perdagangan margin valas justru memiliki keuntungan 24 jam. Karena tidak ada bursa tunggal, pasar terdiri dari empat sesi utama—London, Sydney, Tokyo, New York. Sesi-sesi ini saling tumpang tindih, memungkinkan trader melakukan pembelian dan penjualan mata uang asing tanpa henti dari Senin sampai Jumat sepanjang hari. Jika kamu di Taiwan, pukul 15.00 sampai 17.00 adalah sesi pasar London, pukul 20.00 sampai keesokan pagi pukul 05.00 adalah sesi pasar New York, kedua sesi ini volume transaksinya besar, volatilitasnya jelas, cocok untuk mencari peluang.

Apa sebenarnya yang bisa didapat dari membeli dan menjual mata uang asing? Analisis konsep inti

Sumber keuntungan dari investasi mata uang asing utamanya adalah selisih kurs—perbedaan harga tukar mata uang yang sama pada waktu atau jalur yang berbeda.

Misalnya kamu memprediksi euro akan menguat, lalu saat kurs 1.0800 membeli 100.000 unit euro/dolar. Dua minggu kemudian kurs naik ke 1.0900, kamu menutup posisi dan mendapatkan keuntungan. Cara perhitungannya: (1.0900 - 1.0800) × 100.000 = 1.000 dolar AS. Fluktuasi hanya 100 poin sudah menghasilkan keuntungan ribuan dolar, inilah yang membuat pembelian dan penjualan mata uang asing menarik bagi investor.

Namun, untuk mendapatkan keuntungan dari selisih kurs, harus memahami satu aturan dasar: beli rendah jual tinggi untuk mendapatkan kenaikan, jual tinggi beli rendah untuk mendapatkan penurunan. Pasar valas adalah pasar dua arah, tidak peduli harga naik atau turun, selalu ada peluang keuntungan.

Apa saja metode membeli dan menjual mata uang asing? Pertimbangan risiko dan imbal hasil

Solusi dengan risiko terendah: deposito mata uang di bank

Langsung buka rekening di bank, konversi TWD ke mata uang asing sesuai kurs yang tertera, lalu simpan deposito. Misalnya deposito dolar AS karena suku bunga tinggi dan penggunaannya luas, atau rand Afrika Selatan karena suku bunganya jauh di atas TWD. Metode ini rendah risiko, hanya mendapatkan bunga, hampir tidak ada risiko, tetapi juga sulit mendapatkan selisih kurs yang menguntungkan.

Perlu diperhatikan bahwa spread beli jual bank biasanya antara 0,3% sampai 0,47%, biaya ini langsung menggerogoti keuntungan. Ditambah lagi dolar AS saat ini sedang dalam siklus penurunan suku bunga, menyimpan dolar menghadapi risiko depresiasi kurs, jadi mungkin tidak terlalu menguntungkan.

Pilihan risiko sedang: dana valas

Dana ini menginvestasikan dana ke pasar saham atau obligasi negara tertentu, sehingga investor bisa mendapatkan keuntungan dari fluktuasi kurs sekaligus dari kenaikan aset investasi. Misalnya membeli dana saham yen Jepang yang dihitung dalam yen, jika yen menguat dan saham Jepang naik, maka keuntungan ganda bisa didapat.

Keuntungan tinggi tapi risiko tinggi: trading margin valas

Melalui kontrak dengan broker, tanpa harus memiliki fisik, cukup membayar margin untuk melakukan transaksi dalam jumlah besar. Leverage biasanya dari puluhan kali sampai ratusan kali, jika prediksi benar dan pasar bergerak sesuai, bisa melipatgandakan keuntungan dalam waktu singkat. Jika salah prediksi, modal bisa cepat hilang.

Keunggulan margin valas adalah: biaya transaksi sangat rendah (selisih harga sering di bawah 0,01%), mendukung transaksi dua arah T+0 tanpa batas, likuiditas jauh lebih baik daripada bank. Contohnya, harga beli EUR/USD mungkin 1.09896, harga jual 1.09887, selisih hanya 0,0082%, jauh di bawah spread bank.

Lima strategi praktis membeli dan menjual mata uang asing

1. Strategi perdagangan rentang—menangkap pergerakan sideways

Saat harga berfluktuasi dalam kisaran tertentu (misalnya EURCHF dari 1.2000 sampai 1.2500 antara 2011-2015), trader bisa membeli di support dan menjual di resistance, berulang kali melakukan arbitrase. Gunakan indikator seperti RSI atau CCI untuk mengidentifikasi sinyal overbought dan oversold.

Manajemen risiko sangat penting—jika batasan rentang dilampaui, kerugian bisa besar. Harus menempatkan stop loss yang ketat di luar batas rentang.

2. Strategi tren—ikuti arah tren

Saat harga menunjukkan tren naik atau turun yang jelas, buka posisi sesuai tren tersebut. Contohnya dari Mei 2021 sampai Oktober 2022, karena Federal Reserve agresif menaikkan suku bunga sementara ECB ragu-ragu, dolar AS menguat dan euro terus melemah. Setelah tren terbentuk, sulit untuk membalikkan, jadi penting menemukan titik masuk yang tepat dan menetapkan target keuntungan serta stop loss yang rasional.

3. Strategi trading harian—ikuti berita dan data ekonomi

Trader jangka pendek bergantung pada jadwal berita. Rilis data ekonomi, pertemuan bank sentral, pernyataan kebijakan sering memicu volatilitas besar. Misalnya selama 2021-2022, setiap rapat FOMC sering diikuti keputusan kenaikan suku bunga, bahkan sampai 100 basis poin, yang bisa menghasilkan keuntungan besar dalam 1-2 hari. Kecepatan eksekusi sangat penting, hindari menunggu terlalu lama.

4. Strategi swing trading—ambil keuntungan dari fluktuasi besar

Strategi ini di antara trading harian dan tren, menggabungkan analisis teknikal dan fundamental. Cari instrumen yang volatil dan sinyal utama seperti breakout ke atas, ke bawah, pembalikan tren, retracement. Contohnya pada 2015, saat Swiss Central Bank tiba-tiba menghapus batas EURCHF 1.2000, menyebabkan pergerakan ekstrem yang menguntungkan swing trader. Semakin besar volatilitas, semakin besar peluang, tetapi risiko juga tinggi, jadi penting untuk tahu kapan keluar.

5. Strategi posisi—investasi jangka panjang

Tidak sering melakukan trading, melainkan menahan posisi dalam waktu lama menunggu kurs menguat. Investor harus menggabungkan analisis teknikal, fundamental, dan ekonomi makro untuk menentukan arah. Misalnya memperkirakan dolar AS akan melemah karena resesi ekonomi, lalu membuka posisi di level yang masuk akal, menggunakan titik tertinggi dolar selama 10 tahun di 114 sebagai acuan. Kuncinya adalah menurunkan biaya masuk dan menemukan titik terbaik untuk masuk dalam kisaran fluktuasi.

Mengapa memilih membeli dan menjual mata uang asing sebagai metode investasi?

Fungsinya luas—perjalanan ke luar negeri, belanja online internasional, perdagangan internasional, semua melibatkan konversi mata uang. Memahami fluktuasi kurs membantu perencanaan dan arbitrase.

Tren mudah dipahami—dibandingkan dana saham, fluktuasi mata uang relatif lebih permanen dan jelas. Asalkan tahu suku bunga dan kebijakan moneter negara terkait, bisa memperkirakan arah pasar. Contohnya data CPI AS, catatan rapat Fed, kebijakan quantitative easing adalah indikator penting.

Likuiditas tertinggi—pasar keuangan terbesar di dunia, dengan volume harian lebih dari 6 triliun dolar AS, pusat keuangan di berbagai zona waktu, transparansi tinggi, sulit dikendalikan oleh pihak tertentu.

Ringkasan

Berbagai cara mendapatkan keuntungan dari membeli dan menjual mata uang asing, sesuai dengan profil dan preferensi masing-masing. Dari deposito bank yang aman hingga trading margin valas yang agresif, semuanya memiliki logika transaksi sendiri. Kuncinya adalah menyesuaikan dengan skala dana, toleransi risiko, dan kebiasaan trading, lalu secara bertahap mengumpulkan pengalaman. Pasar valas penuh peluang, tetapi juga membutuhkan disiplin dan kesabaran.