Ingin membeli saham AS melalui sub-agen? Pahami 5 kunci utama ini agar tidak rugi

Investasi Taiwan semakin tertarik pada pasar luar negeri, dan pembelian melalui perantara menjadi alat pilihan utama bagi banyak pemula. Tapi apakah Anda benar-benar memahami apa itu pembelian melalui perantara sebelum membuka rekening? Bagaimana biaya transaksi dihitung? Artikel ini merangkum poin-poin inti tentang investasi saham AS melalui pembelian melalui perantara, membantu Anda cepat menguasai.

Identitas sebenarnya dari pembelian melalui perantara: Mode transaksi tidak langsung

Layanan pembelian dan penjualan surat berharga asing atas nama klien—itulah nama resmi dari pembelian melalui perantara. Singkatnya, Anda tidak berurusan langsung dengan broker luar negeri, melainkan melalui broker Taiwan sebagai perantara.

Prosesnya adalah sebagai berikut: Anda melakukan pemesanan melalui aplikasi broker Taiwan → broker Taiwan meneruskan pesanan ke broker mitra luar negeri → broker luar negeri mengeksekusi transaksi di bursa AS. Karena pesanan diteruskan dan bukan langsung didelegasikan, disebut sebagai “pembelian melalui perantara”.

Dengan pembelian melalui perantara, Anda dapat berinvestasi saham AS, ETF AS, saham Hong Kong, pasar saham Jepang, dan aset luar negeri lainnya. Di Taiwan, volume transaksi ETF saham AS melalui pembelian melalui perantara paling besar, ini juga mencerminkan kepraktisannya.

Bagaimana cara kerja pembelian melalui perantara? Empat langkah jelas

Langkah 1: Investor melakukan pesanan
Anda mengirimkan perintah beli/jual melalui aplikasi broker Taiwan, memilih saham AS atau ETF yang diinginkan.

Langkah 2: Penugasan ke broker luar negeri
Setelah broker Taiwan menerima pesanan Anda, langsung meneruskannya ke broker mitra luar negeri yang terdaftar di bursa AS, yang akan melakukan pencocokan pasar secara nyata.

Langkah 3: Konfirmasi transaksi dan sinkronisasi
Setelah broker luar negeri menyelesaikan transaksi, hasilnya dikirim kembali ke broker Taiwan, dan akun Anda langsung memperbarui status kepemilikan.

Langkah 4: Penyimpanan saham
Saham yang telah selesai transaksi disimpan dalam rekening kustodian luar negeri broker, yang dikelola oleh broker. Anda melihat kepemilikan saham atas nama broker, tetapi memiliki hak manfaat penuh—ini adalah praktik standar di pasar internasional dan sepenuhnya legal.

Pembelian melalui perantara vs broker luar negeri: Bagaimana memilih?

Siapa yang cocok dengan pembelian melalui perantara? Pemula yang baru memulai, karena operasinya sederhana dan keamanannya tinggi.

Siapa yang harus mempertimbangkan broker luar negeri? Investor yang sering bertransaksi dan jumlah besar, secara jangka panjang dapat menghemat biaya transaksi.

Mengapa biaya pembelian melalui perantara lebih mahal? Struktur biaya terbuka

Meskipun tampak praktis, biaya pembelian melalui perantara memang lebih tinggi daripada broker luar negeri. Mari kita uraikan satu per satu:

Biaya komisi penugasan

Biaya komisi pembelian melalui perantara dari broker Taiwan sekitar 0.1% hingga 1% dari nilai transaksi, biasanya ada minimum biaya (25-50 USD). Namun, belakangan beberapa broker menghapus batas minimum, seperti Cathay Securities yang menjadi sangat kompetitif.

Biaya bursa

SEC (Otoritas Sekuritas dan Bursa AS) mengenakan biaya sebesar 0.00278% dari transaksi saham saat penjualan. Beberapa bursa juga mengenakan biaya tambahan 0.00565% untuk beli/jual, dan biaya transaksi 0.0027% untuk masing-masing.

Biaya aktivitas TAF

Dikenakan biaya 0.000119 USD per saham, maksimal 5.95 USD, biasanya saat penjualan.

Biaya pajak

• Dividen saham AS dikenai pajak penghasilan 30%, bisa klaim pengembalian pajak tetapi prosesnya rumit
• Penghasilan luar negeri hanya dikenai pajak jika penghasilan pokok melebihi 6,7 juta TWD dan pajak dasar lebih tinggi dari pajak penghasilan biasa
• Rumus dasar pajak: ( Penghasilan pokok - 6,7 juta TWD ) × 20%

Biaya transfer bank

Transfer internasional pada hari yang sama, Bank Sinopac gratis, bank lain perlu konfirmasi.

8 Aturan utama transaksi saham AS melalui pembelian melalui perantara

1. Order terbatas (limit order) — hanya bisa atur harga beli/jual sebelumnya, tidak bisa transaksi harga pasar langsung
2. Dana harus cukup — saldo di rekening harus cukup, jika tidak, pesanan akan gagal
3. Deposit sering melebihi kebutuhan — untuk mengantisipasi fluktuasi kurs, sisa dana akan dikembalikan setelah transaksi
4. Larangan leverage — pembelian melalui perantara tidak boleh margin, tetapi sebagian besar mendukung day trading
5. Tidak libur saat beroperasi — hari libur nasional Taiwan tidak mempengaruhi, kecuali hari libur bank dan pasar valuta asing
6. Jam transaksi saham AS — waktu AS 09:30-16:00, musim panas Taiwan 21:30-04:00, musim dingin 22:30-05:00
7. Selisih kurs ada — broker menggunakan kurs tetap saat settlement, menimbulkan biaya konversi
8. Perbedaan waktu settlement — setelah beli, T+1 dana dipotong; setelah jual, T+3 dana masuk; hari settlement pasar adalah T+2

Cara membuka rekening pembelian melalui perantara? Tiga langkah mudah

Untuk berinvestasi saham AS melalui pembelian melalui perantara, Anda perlu menyiapkan dua rekening: Rekening pembelian melalui perantara dari broker Taiwan + Rekening mata uang asing.

Syarat pembukaan rekening

Warga negara Indonesia dewasa (≥18 tahun) dapat mengajukan.

Dokumen yang diperlukan

✓ Dua dokumen identitas: KTP asli + paspor atau KITAS
✓ Dokumen kedua: kartu BPJS atau SIM
✓ Cap/stempel: diperlukan saat pengajuan langsung di kantor
✓ Fotokopi rekening bank: sebagai bukti kemampuan dana

Proses pembukaan rekening

Metode 1: Pengajuan langsung di kantor
Datang ke cabang broker lokal, bawa dokumen di atas, beri tahu petugas bahwa ingin membuka rekening pembelian melalui perantara, pilih mata uang settlement (TWD atau USD), tanda tangan perjanjian selesai.

Metode 2: Pengajuan online
Isi formulir di situs web broker, kirim dokumen yang sama, tanda tangan secara digital, selesai membuka rekening.

Setelah rekening aktif, transfer dana ke rekening settlement pembelian melalui perantara, dan mulai transaksi. Dana dan saham di rekening tersebut akan dikelola oleh broker.