Margin dalam trading: Hal yang harus dipahami trader agar tidak mengalami kerugian

Pengertian Dasar Margin

Saat Anda memulai trading, broker Anda tidak akan membiarkan Anda menggunakan seluruh dana di akun. Sebaliknya, mereka akan menyimpan sebagian dari modal Anda sebagai “jaminan” untuk mendukung trading Anda. Inilah yang kita sebut sebagai margin atau margin awal.

Yang penting, margin bukanlah biaya atau biaya trading. Itu hanyalah sejumlah uang yang ditempatkan terpisah untuk memastikan Anda memiliki likuiditas yang cukup untuk mengendalikan kerugian yang mungkin terjadi. Sebagai contoh, jika Anda ingin mengendalikan posisi senilai $100.000 dan rasio margin adalah 1%, broker akan menyimpan $1.000 di akun Anda. Itu berarti Anda menggunakan $1.000 untuk mengendalikan posisi senilai $100.000.

Cara Menghitung Margin Awal dengan Benar

Perhitungan margin awal cukup sederhana, rumus dasarnya adalah:

Margin awal = Nilai posisi saat ini × Rasio margin (%)

Misalnya, Anda ingin membuka posisi dengan leverage 200:1 (yang berarti rasio margin 0,5%) dan Anda akan trading mini lot senilai $10.000. Alih-alih harus menyiapkan seluruh uang $10.000, Anda hanya perlu menyimpan jaminan sebesar $50 $10.000 × 0,5% = $50(.

Ketika Anda menutup posisi ini, jaminan yang disimpan akan dikembalikan ke akun Anda, memungkinkan Anda menggunakan dana tersebut untuk trading berikutnya.

Jaminan Pemeliharaan: Manajemen Risiko Anda

Selain margin awal, ada konsep penting lain yang disebut jaminan pemeliharaan atau free margin.

Jaminan pemeliharaan adalah jumlah minimum uang yang harus Anda pertahankan di akun agar posisi trading Anda tetap terbuka. Biasanya, sistem akan menentukan agar Anda mempertahankan modal ekuitas setidaknya sama dengan atau lebih tinggi dari 50% dari margin awal yang Anda bayarkan.

Rumus perhitungan jaminan pemeliharaan adalah:

Jaminan pemeliharaan = Nilai posisi real-time × Rasio jaminan pemeliharaan )%(

Rasio jaminan pemeliharaan )%( = Rasio margin )%( × 50%

Contoh untuk menjelaskan dengan jelas: Jika Anda membayar margin awal sebesar $1.200 untuk suatu posisi, dana di akun Anda harus minimal ). Jika trading Anda mulai mengalami kerugian dan saldo akun berkurang menjadi $600 , akun Anda akan berada di bawah tingkat jaminan pemeliharaan.

Margin Call: Ketika broker memaksa Anda melakukan sesuatu

Ketika saldo akun Anda di bawah tingkat jaminan pemeliharaan, broker akan mengeluarkan “Margin Call” atau panggilan margin, yang berarti Anda harus menambah dana ke akun Anda agar kembali ke tingkat yang ditentukan. Biasanya, jika Anda tidak melakukan tindakan dalam waktu yang ditentukan, broker berhak menutup posisi Anda secara otomatis tanpa pemberitahuan sebelumnya.

Untuk merencanakan trading dengan benar, misalnya, jika Anda membayar margin awal sebesar $1.500 dan trading Anda mengalami kerugian sehingga saldo akun tersisa $1.250, yang lebih rendah dari tingkat jaminan pemeliharaan $400 , dalam kasus ini, Anda harus menambah dana minimal $250 agar akun Anda kembali ke tingkat normal.

Hubungan antara Margin dan Leverage

Margin dan Leverage saling terkait erat. Semakin tinggi leverage, semakin rendah kebutuhan margin. Sebaliknya, keuntungan leverage adalah kemampuannya untuk memperbesar hasil Anda, tetapi kerugiannya juga akan meningkat. Oleh karena itu, manajemen risiko sangat penting.

Ringkasan yang Perlu Diingat

• **Margin $750 margin awal$250 ** adalah jaminan yang diperlukan untuk membuka posisi trading. Itu bukan biaya, melainkan dana yang disimpan secara sementara untuk keperluan tersebut.

• Jaminan pemeliharaan adalah tingkat dana cadangan minimum yang harus Anda pertahankan agar posisi tetap terbuka.

• Leverage memungkinkan Anda mengendalikan posisi besar dengan modal yang lebih kecil, tetapi meningkatkan potensi keuntungan dan risiko secara bersamaan.

• Ketika dana Anda turun di bawah tingkat jaminan pemeliharaan, broker akan mengeluarkan panggilan (Margin Call), dan jika Anda tidak menambah dana, sistem dapat menutup posisi Anda secara otomatis.