2025-12-09 20:31:44

Tiba-tiba kepikiran sebuah pertanyaan: misalnya saat ini saya punya sejumlah besar dana, lalu ingin tarik dana dari exchange ke rekening bank, apakah akan langsung terpantau oleh sistem pemantauan risiko?

Belakangan ini dengar banyak orang yang mengalami masalah saat melakukan penarikan dalam jumlah besar, pengawasan bank juga makin ketat. Sedikit-sedikit diminta untuk jelaskan asal usul dana, bahkan bisa-bisa rekening malah dibekukan. Padahal uangmu legal, tapi ribetnya proses verifikasi saja sudah cukup bikin repot.

Sekarang ini, penarikan dana yang normal malah jadi pekerjaan teknis: harus rencanakan jalurnya, lakukan secara bertahap, dan siapkan banyak dokumen pendukung. Ada yang pernah mengalami hal serupa?

Lihat Asli

Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.

14 Suka

Hadiah
14
5
Posting ulang
Bagikan

Komentar

0/400

MoodFollowsPrice

· 12-09 22:57

Pernah mengalami, bank benar-benar mulai membatasi orang, keluar secara bertahap adalah yang paling aman.

Lihat AsliBalas0

WagmiWarrior

· 12-09 21:34

Itulah sebabnya sekarang saya membagi dana ke beberapa kartu bank dan menariknya secara bertahap; menarik dalam jumlah besar sekaligus benar-benar mencari masalah.

Lihat AsliBalas0

LiquidityHunter

· 12-09 20:55

Itulah sebabnya sekarang saya membagi ke beberapa akun dan menjualnya perlahan-lahan, selama bisa ditunda ya saya tunda.

Lihat AsliBalas0

LiquidatorFlash

· 12-09 20:51

Inilah keajaiban zaman sekarang, pencairan dana yang sesuai regulasi justru membutuhkan proses yang lebih rumit daripada operasi yang melanggar aturan. --- Pemicu ambang batas pencairan dana dalam jumlah besar hampir pasti terjadi, kuncinya adalah bagaimana performa pemodelan data AML-mu. --- Mencairkan dana secara bertahap memang merupakan skema lindung nilai manajemen risiko yang paling aman saat ini, tapi siapa yang menghitung biaya waktunya? --- Saat kartu dibekukan, saat itulah aku benar-benar mengerti apa itu risiko likuiditas pasar. --- Batas risiko yang ditetapkan bank semakin agresif, rasanya langkah selanjutnya mereka akan meminta bukti golongan darah. --- Terus terang, justru yang resmi malah diperlakukan seperti tersangka, logika ini memang bermasalah. --- Cerita paling absurd yang pernah kudengar: ada orang yang langsung masuk daftar hitam hanya karena pencairan dana satu kali melebihi ambang batas, setelah itu mau tarik dana pun susah. --- Perencanaan jalur lebih awal? Menurutku ini malah seperti melakukan lindung nilai posisi likuidasi yang rumit. --- Pelacakan sumber dana sudah jadi pelajaran wajib sebelum pencairan dana, tingkat kerepotannya benar-benar di luar dugaan.

Lihat AsliBalas0

CryptoMom