Korea Selatan Memperketat Aturan Kripto: Pemeriksaan Identitas Kini Diperlukan untuk Semua Transfer

Sumber: Coindoo Judul Asli: Korea Selatan Memperketat Aturan Crypto: Pemeriksaan Identitas Sekarang Diperlukan untuk Semua Transfer Tautan Asli: https://coindoo.com/south-korea-tightens-crypto-rules-identity-checks-now-required-for-all-transfers/ Korea Selatan telah memposisikan dirinya untuk menjadi salah satu pengawas aset digital yang paling ketat di dunia, mengungkapkan rencana untuk menutup celah yang telah memungkinkan para penjahat untuk memindahkan dana ilegal melalui cryptocurrency.

Poin Utama

• Korea Selatan akan mewajibkan verifikasi identitas untuk semua transfer kripto, bukan hanya yang di atas 1 juta won.
• Warga akan diblokir dari mengirim dana ke bursa luar negeri berisiko tinggi yang ditandai karena kekhawatiran pencucian uang.
• Pemimpin perusahaan kripto akan menghadapi pemeriksaan kelayakan yang ketat, mencegah individu dengan catatan kriminal serius untuk menjadi pemegang saham utama atau eksekutif.

Dalam acara nasional anti pencucian uang di Seoul, Ketua Komisi Jasa Keuangan Lee Eok-won menggambarkan perubahan besar yang akan datang sebagai masalah keamanan nasional daripada regulasi keuangan rutin.

Pesan Global Tersembunyi dalam Reformasi Domestik

Lee mengatakan bahwa para penjahat belajar mengeksploitasi celah dalam sistem Korea Selatan lebih cepat daripada regulator dapat menutupnya, terutama melalui transfer kripto bernilai kecil yang dirutekan melalui beberapa platform. Apa yang secara historis hanya memerlukan pelaporan untuk transaksi di atas 1 juta won sekarang akan berlaku bahkan di bawah ambang batas itu. Otoritas mengatakan bahwa niatnya bukan untuk membatasi pengguna kripto, tetapi untuk menghentikan pencucian uang yang bersembunyi di balik ribuan transfer bernilai rendah.

Pendekatan baru ini melampaui batas-batas Korea Selatan. Transfer kripto langsung ke bursa asing yang ditandai sebagai berisiko tinggi akan diblokir sama sekali, mencegah pengguna lokal untuk menghindari pengawasan dengan memindahkan aset ke luar negeri. Regulator berpendapat bahwa kontrol domestik kehilangan maknanya pada saat dana diizinkan untuk melarikan diri ke yurisdiksi dengan kepatuhan yang lemah.

Uji Tekanan untuk Eksekutif Crypto

Gelombang reformasi tidak hanya ditujukan pada transaksi — kepemimpinan perusahaan kripto juga sedang diawasi. Siapa pun yang ingin menjadi pemegang saham utama atau tokoh senior di perusahaan aset digital akan menjalani evaluasi yang lebih ketat. Keterlibatan masa lalu dalam kejahatan narkoba, penghindaran pajak, atau pelanggaran serius lainnya akan secara otomatis mendiskualifikasi pelamar. Penilaian juga akan mempertimbangkan stabilitas keuangan dan kredibilitas sosial yang lebih luas.

Unit Intelijen Keuangan telah mengonfirmasi lapisan pertahanan lain: kemampuan untuk membekukan dana yang terkait dengan kejahatan besar sebelum dana tersebut meninggalkan negara. Alih-alih menunggu prosedur pengadilan, penyelidik akan diberi wewenang untuk sementara mengunci akun-akun mencurigakan selama penyelidikan yang sedang berlangsung. Alat ini akan berlaku khusus untuk kejahatan yang dianggap sebagai ancaman serius terhadap ketertiban umum, seperti narkotika dan jaringan perjudian berskala besar.

Jadwal dan Dampak Regional

Blueprint akhir diharapkan akan diungkapkan pada paruh pertama tahun depan, diikuti dengan amandemen terhadap Undang-Undang Informasi Keuangan Pribadi. Korea Selatan juga akan memperluas koordinasi internasional melalui FATF dan operasi bersama dengan unit intelijen keuangan Asia Tenggara. Pejabat mengatakan bahwa reformasi ini bertujuan untuk menetapkan tolok ukur regional tentang bagaimana ekonomi kripto dapat berdampingan dengan pencegahan kejahatan yang agresif.