Ratu Kripto: Buronan Paling Dicari FBI

Kisah yang tampaknya diambil dari film mata-mata

Dalam 72 tahun daftar buronan paling dicari FBI, hanya 11 wanita yang muncul di dalamnya. Hari ini, ada satu yang menonjol di antara semuanya: Ruja Ignatova, yang menyebut dirinya “Ratu Kripto”, adalah satu-satunya wanita yang saat ini ada di daftar buronan paling dicari lembaga tersebut.

Mengapa? Karena ia diduga menipu investor kaya sebesar $4 mil miliar antara 2014 dan 2016 melalui OneCoin, sebuah skema Ponzi yang disamarkan sebagai cryptocurrency revolusioner.

Penipuan Paling Berani di Abad Digital

Semua dimulai pada tahun 2014 ketika Ignatova, seorang pengusaha asal Bulgaria dengan gelar yang mengesankan, meluncurkan OneCoin. Janji itu sangat menggoda: “mata uang kripto blockchain 100% sumber terbuka pertama”, yang ditujukan untuk menjadi Bitcoin berikutnya dan merevolusi sistem keuangan global.

Kedengarannya bagus, bukan? Di sinilah datangnya putarannya.

OneCoin tidak pernah menjadi cryptocurrency yang nyata. Itu adalah skema piramida klasik di mana:

• Anggota membeli koin
• Mereka ditekan untuk merekrut lebih banyak orang
• Tidak ada likuiditas: kamu tidak bisa membeli, menjual, atau mentransfer
• Untuk menarik, kamu harus meminta izin kepada Ignatova
• Mereka yang datang pertama mendapatkan kekayaan; sisanya kehilangan segalanya

Bendera merah pertama sangat brutal: audit eksternal yang dijanjikan tentang teknologi blockchain dibatalkan secara mendadak. Kemudian datanglah penyelidikan nasional, dan jelaslah: itu adalah penipuan dengan skala epik.

Penipuan itu menjanjikan pengembalian hingga 18,000%. Klasik: “Jika terdengar terlalu bagus untuk menjadi kenyataan, mungkin memang begitu.”

Tindakan Menghilang

Pada bulan Oktober 2017, Ignatova melakukan perjalanan dari Sofia, Bulgaria ke Athena, Yunani. Sejak itu: menghilang dari peta.

Pada bulan Maret 2019, Departemen Kehakiman AS secara resmi menuduhnya melakukan penipuan sekuritas, pencucian uang, dan penipuan elektronik. FBI bahkan menawarkan hadiah $100,000 untuk informasi tentang keberadaannya, berspekulasi bahwa dia mungkin telah menjalani operasi plastik.

Sekarang plot twist terbaru: terungkap bahwa Ignatova mencoba menjual sebuah apartemen mewah di London senilai £11 juta ($13,6 juta). Peneliti BBC Jamie Bartlett menyebut ini sebagai “salah satu perkembangan yang paling menarik” dari kasus ini, menyarankan bahwa ini bisa mengungkap di mana dia saat ini bersembunyi.

Loteng, terdaftar di bawah perusahaan cangkang di Guernsey ( tax haven), telah digunakan sebagai tempat perlindungan Ignatova pada tahun 2016.

Jaringan Setelah Penipuan

Apa yang membuat kasus ini lebih menakutkan: penyelidikan mengungkapkan bahwa Ignatova terhubung dengan kejahatan terorganisir Eropa Timur dan mungkin dengan pejabat pemerintah Bulgaria yang melindunginya.

Dalam sebuah pengungkapan yang lebih mengejutkan, BBC menemukan bukti bahwa Ignatova mengoperasikan jaringan pencucian cryptocurrency dengan seorang anggota keluarga kerajaan Uni Emirat Arab dan mengakuisisi properti senilai miliaran di Teluk.

Keruntuhan Operasi

Mesin keadilan akhirnya bergerak:

• Desember 2022: Frank Schneider, manajer krisis OneCoin, menerima pemberitahuan ekstradisi. Dia menghadapi hingga 40 tahun penjara.
• Desember 2022: Karl Sebastian Greenwood, salah satu pendiri, mengaku bersalah di pengadilan federal Manhattan.

Keduanya bekerja sama dengan jaksa federal yang menyelidiki skema $4 miliar.

Pelajaran: Cara Tidak Terjebak dalam Perangkap Kripto

Saga ini adalah tutorial tentang bagaimana penipu beroperasi dalam keuangan digital. Lindungi dirimu:

1. Penelitian menyeluruh sebelum berinvestasi

• Baca ulasan independen
• Periksa peralatan dan riwayatnya
• Jangan hanya percaya pada promoter

2. Waspadalah terhadap janji-janji yang tidak masuk akal

• Pengembalian 18.000% dalam waktu singkat = lampu merah menyala
• “Kinerja tinggi + risiko rendah” = kebohongan

3. Tolak tekanan investasi

• Jika mereka menekanmu, itu penipuan
• Jika sesuatu terasa salah, percayalah pada instingmu

4. Tuntut transparansi

• Keuangan publik
• Tim aktif dan dapat diverifikasi
• Peta jalan yang jelas dan realistis

5. Tahan FOMO

• “Takut kehilangan” adalah sahabat terbaik penipu
• Teliti sebelum bertindak
• Jangan pernah menginvestasikan uang yang tidak bisa kamu rugikan

Putusan

Ruja Ignatova, di mana pun dia berada, telah menjadi simbol bayang-bayang dunia kripto: janji-janji yang mencolok, teknologi yang disalahpahami, dan penjahat cerdas yang memanfaatkan keserakahan dan ketidaktahuan.

Hari ini, dengan penjualan loteng London yang berpotensi mengeksposnya, permainan kucing dan tikus memasuki fase baru. Pihak berwenang semakin memperketat lingkaran.

Tapi pertanyaannya tetap: Di manakah Ratu Kripto?