10 platform DeFi yang perlu diperhatikan pada tahun 2025

Penulis: Alan Draper

Terjemahan: Baihua Blockchain

Dunia keuangan cukup stabil. Kemudian muncul keuangan terdesentralisasi (DeFi). Segalanya berubah. DeFi sudah mengubah aturan main melalui pinjaman terdesentralisasi dan kepemilikan. Tampaknya, mereka mampu mengubah banyak aspek dari kehidupan sehari-hari kita.

Hari ini kita akan menjelajahi dunia platform DeFi terkemuka. Aave, Lido, Compound, Uniswap. Kita akan membahas layanan, prinsip, dan keamanan mereka. Dan kita akan mencoba memahami bagaimana memilih yang paling cocok untuk Anda.

Platform DeFi Terbaik - Tinjauan Singkat. Kami akan memberikan komentar tentang setiap platform. Kami akan membantu Anda memahami fitur-fitur mereka. Tujuan kami sederhana - memberikan Anda informasi untuk pilihan yang tepat.

1. Lido Finance — platform staking DeFi terbaik, menghubungkan lebih dari 100 aplikasi.

Lido Finance — platform terdesentralisasi yang berfokus pada staking. Dikelola oleh DAO. Semua keputusan diambil oleh pemilik token LDO melalui pemungutan suara terbuka.

Platform ini terkenal dengan keamanan tinggi. Lido berspesialisasi dalam staking Ethereum, terutama pada stETH. Token ini digunakan untuk pembayaran hadiah. Staking dapat dibatalkan kapan saja dan ETH dapat diperoleh dalam rasio 1:1.

Lido sekarang memungkinkan staking MATIC melalui stMATIC. Tidak ada penguncian aset. Semuanya non-kustodian.

Ingin menyimpan stETH? Lido telah menghubungkan lebih dari 100 aplikasi untuk berbagai tujuan. Peminjaman, jaminan, dan banyak lagi. Baru-baru ini Lido memperluas layanannya. Tidak menutup kemungkinan penambahan aset baru selain ETH. Keragaman menarik pengguna.

Layanan DeFi: staking Total nilai yang terkunci: 30,82 miliar dolar

2. Aave — platform DeFi terbaik untuk peminjaman dengan salah satu durasi kerja terpanjang.

Aave — pemimpin dalam bidang DeFi. Menawarkan pinjaman cryptocurrency. Di sini Anda dapat menghasilkan pendapatan pasif dengan menempatkan token AAVE (4,60% per tahun), GHO (5,30%) dan ABPT (hingga 11,70%).

Dalam pinjaman, Aave mendukung sekitar 30 cryptocurrency. ETH, WBTC, wstETH, USDT, USDC, AAVE, DAI, LINK... Daftar ini mengesankan.

Aave dikenal karena inovasinya. Diluncurkan pada tahun 2017. Sejak saat itu, telah tumbuh pesat. Bukan TVL terbesar, tetapi memiliki volume perdagangan terbesar di bidang DeFi.

Sepenuhnya non-kustodian. Terbuka. Dikelola oleh komunitas. Pem借和贷方 menentukan syarat melalui kontrak pintar. Akhir tahun 2024 membawa peluncuran Aave V3 di zkSync Era. Transaksi menjadi lebih efisien.

Layanan DeFi: pinjaman, staking Total nilai yang terkunci: 25 miliar dolar.

3. Uniswap — platform perdagangan terdesentralisasi terbesar dan platform DeFi terbaik untuk perdagangan.

Uniswap saat ini adalah platform perdagangan terdesentralisasi terbesar di pasar. Memimpin dalam perdagangan DeFi dengan lebih dari 1500 pasangan perdagangan.

Platform ini yang kuat menawarkan banyak layanan. Pertukaran token. Pendapatan melalui penyediaan likuiditas. Membuat dApp dengan protokol Uniswap. Terintegrasi dengan 300+ aplikasi: dompet, dApp, agregator.

Uniswap bukanlah platform DeFi terbesar secara keseluruhan. Namun dalam bidang perdagangan terdesentralisasi — tidak ada tandingannya. Pengguna berdagang tanpa perantara melalui kontrak pintar. Transparan. Baru-baru ini, platform ini meningkatkan penyediaan likuiditas dan pengalaman pengguna. Terutama melalui model V3 dengan kolam terkonsentrasi.

Belajar berdagang di Uniswap cukup mudah. Situsnya nyaman. Desainnya jelas. Platform ini terus menambahkan token baru. Ingin memperluas portofolio dengan cryptocurrency baru? Lihatlah produk terbaru yang populer di Uniswap.

Layanan DeFi: perdagangan dan peminjaman Total nilai yang terkunci: 5,69 miliar dolar.

4. MakerDAO — platform pinjaman dengan stablecoin DAI.

MakerDAO — platform desentralisasi besar untuk menjamin jaminan di Ethereum. Pada dasarnya, ini adalah peminjaman cryptocurrency. Pengguna membuat CDP, menggunakan ETH atau aset ethereum lainnya sebagai jaminan.

Tujuan utama MakerDAO sederhana. Menjaga stablecoin DAI terikat pada dolar AS. DAI adalah salah satu stablecoin paling populer di dunia.

MKR — token asli dari platform. Digunakan untuk pembayaran bunga. Ketika CDP dilikuidasi, DAI dan MKR yang dibayarkan dihancurkan. Komunitas aktif mendiskusikan perubahan dalam pengelolaan. Meningkatkan manajemen risiko dan strategi jaminan.

MakerDAO terkenal akan keamanan dan transparansi. Hubungan erat dengan DAI membawanya ke daftar ini. Platform ini stabil meskipun ada fluktuasi pasar.

Layanan DeFi: peminjaman Total nilai terblokir: 4,93 miliar dolar.

5. Instadapp — akses mudah ke protokol DeFi.

Instadapp — aplikasi DeFi di Ethereum. Dibuat untuk interaksi yang nyaman dengan protokol DeFi lainnya.

"Tingkat kecerdasan DeFi"-nya memungkinkan penggunaan berbagai platform dalam satu tempat. Tidak perlu mengunduh aplikasi terpisah untuk staking, peminjaman, atau operasi lainnya.

Instadapp menawarkan rangkaian lengkap alat: Instadapp Lite dan Pro, dompet Avocado, platform Fluid untuk peminjaman. Aneh, tetapi versi Pro sama sekali gratis.

Platform ini belum menarik audiens yang luas. Tidak sepenuhnya jelas mengapa. Sedang bekerja untuk meningkatkan antarmuka dan fungsionalitas. Mungkin, popularitas yang rendah menjelaskan TVL yang sederhana.

Layanan DeFi: peminjaman, staking Total nilai terkunci: 2,85 miliar dolar

6. Compound — platform peminjaman dengan dukungan kuat untuk stablecoin.

Compound.finance — pasar pinjaman kripto terdesentralisasi. Menurut data terbaru, mencakup 16 pasar. ETH, USDT, USDC, OP, MATIC, dan lainnya.

Penambahan USDT dan USDC menunjukkan dukungan yang sangat baik untuk stablecoin dalam peminjaman.

Compound beroperasi di Ethereum. Mendukung pinjaman berbasis jaminan. Suku bunga menguntungkan. Bergantung pada permintaan dan penawaran. Skala lebih kecil dibandingkan Curve atau Maker, tetapi nilai bagi pengguna sangat signifikan.

Token asli COMP memungkinkan partisipasi dalam pengelolaan protokol. Usulan dipublikasikan di situs. Pengguna memberikan suara.

Layanan DeFi: peminjaman Total nilai yang terkunci: 2,45 miliar dolar.

7. Curve Finance — DEX yang fokus pada perdagangan stablecoin.

Curve Finance — platform DeFi untuk perdagangan, peminjaman, dan pinjaman. Dengan cepat menjadi pemimpin dalam perdagangan stablecoin. Menonjol di antara para pesaing. Mencari biaya rendah dan slippage minimal? Curve sangat cocok.

Platform ini menggunakan AMM untuk menjaga ikatan stablecoin. Perdagangan hampir tidak mempengaruhi harga. Curve secara otomatis mendukung likuiditas. Membeli dan menjual aset. Menghasilkan dari spread.

Setoran melebihi 1,84 miliar dolar. Volume perdagangan harian biasanya lebih dari 100 juta. Untuk platform yang diluncurkan pada tahun 2020, ini cukup baik.

Curve memiliki desain web yang aneh, tetapi mudah diingat. Terlihat kuno. Fungsinya modern, Web3.

Layanan DeFi: pinjaman, perdagangan. Total nilai yang terkunci: 1,84 miliar dolar

8. Balancer — platform DeFi yang menyediakan manajemen portofolio otomatis.

Balancer — kumpulan produk AMM. Platform perdagangan terdesentralisasi dengan algoritma untuk perdagangan token. Alih-alih berdagang dengan trader — transaksi melalui AMM.

Platform ini memungkinkan untuk menghasilkan pendapatan pasif melalui pool imbal hasil. Saat ini, Balancer memiliki lebih dari 240.000 penyedia likuiditas. Angka ini tidak besar, tetapi pertumbuhannya pesat.

Balancer menciptakan berbagai kolam likuiditas dengan beberapa token. Ini menghasilkan manajemen portofolio yang otomatis. Baru-baru ini, platform meningkatkan interaksi antar kolam dan kemampuan manajemennya.

Layanan DeFi: perdagangan, manajemen aset Total nilai yang terkunci: [data tidak tersedia]