Angsa Hitam: bencana yang tidak terduga di dunia keuangan

Selalu terkesima oleh naivitas manusia. Kami menghabiskan bertahun-tahun untuk membangun model prediksi yang kompleks, dan kemudian terkejut ketika semuanya hancur berantakan. Ya, saya berbicara tentang "angsa hitam" – peristiwa langka namun merusak yang tidak ada yang lihat, sampai mereka mencubit dompetmu.

Ingatlah, bagaimana sebelumnya orang Eropa yakin bahwa angsa hanya berwarna putih? Sampai pada tahun 1697, seorang Belanda membawa angsa hitam dari Australia. Begitu juga dalam keuangan – kita hanya percaya pada apa yang telah kita lihat sebelumnya, sampai kenyataan memberi kita pukulan di perut.

"Genius" kami Nassim Taleb menjelaskan ini dengan sangat baik dalam bukunya. Black Swan – adalah sebuah peristiwa yang:

• Tidak ada yang bisa memprediksi – itu di luar harapan biasa
• Memukul seperti palu – konsekuensinya global
• Setelah kejadian semua orang jadi pintar – "Dan saya sudah bilang!"

Teori ini menunjukkan kebenaran pahit tentang kehidupan: kita tidak akan pernah siap untuk segalanya, tidak peduli seberapa keras kita berusaha. Kita seperti kalkun sebelum Hari Bersyukur – kita diberi makan setiap hari, menciptakan ilusi keamanan, sampai waktu pisau tiba.

Lihatlah sejarah:

Krisis dot-com tahun 2001. Semua orang menginvestasikan uang ke perusahaan internet, berpikir bahwa ini adalah "ekonomi baru". Boom! Nasdaq jatuh 78%. Ribuan pekerja TI menganggur. Dan kemudian semua orang pintar mulai menjelaskan mengapa itu "jelas".

Krisis 2008? Skema yang sama. Tidak ada yang melihat masalah, bahkan Greenspan, yang kemudian kagum dengan "ketidakmenarikan" bencana tersebut. Pengangguran melambung, jutaan rumah disita, Lehman Brothers hilang. Dan sekali lagi, secara retrospektif semua orang tahu tentang masalah kredit substandar.

Di kripto juga sama! Terra jatuh, Celsius bangkrut, FTX menguap bersama miliaran uang klien. Setiap kali Bitcoin jatuh ribuan dolar dalam hitungan hari.

Apa yang harus dilakukan? Jangan jadi idiot:

• Diversifikasikan aset – tidak hanya dengan cryptocurrency saja
• Sebarkan risiko – jangan simpan semuanya di satu bursa
• Gunakan kejatuhan sebagai kesempatan – beli ketika semua orang panik
• Secara moral, bersiaplah untuk yang terburuk – itu pasti akan terjadi

Efek "angsa hitam" tidak akan hilang kemana-mana. Kita akan terus terjebak dalam perangkap ini, karena otak kita tidak dirancang untuk memahami peristiwa ekstrem. Ingatlah - apa yang Anda anggap tidak mungkin, sudah melaju ke arah Anda dengan kecepatan penuh.

Dan ya, saya tidak memberikan nasihat keuangan. Atau saya memberikan? Apa bedanya – ketika angsa hitam datang, tidak ada nasihat yang akan membantu.