Pasar valuta asing Forex: pandangan subjektif saya

Forex adalah pasar yang sangat besar, yang mengalahkan semua pasar lain dalam hal volume dan likuiditas. Saya sering harus berhadapan dengan monster ini, dan saya akan katakan secara langsung — bahkan jika Anda tidak berdagang, pasar ini tetap memengaruhi hidup Anda, apakah Anda mau atau tidak. Nilai mata uang Anda terus berubah, dan ini tercermin pada harga segala sesuatu yang mengelilingi Anda.

Saya ingat tahun lalu saya pergi ke luar negeri dan menukarkan uang di money changer — di situlah saya benar-benar merasakan bagaimana kurs ini memukul kantong! Sekarang mari kita pahami kekacauan mata uang ini.

Apa sebenarnya Forex?

Forex adalah sekadar jual beli mata uang. Ketika Anda menukar rubel menjadi dolar di suatu bank, Anda menggunakan kurs yang secara langsung bergantung pada apa yang terjadi di pasar ini.

Kurs mata uang ditentukan oleh banyak faktor: ekonomi, politik, suku bunga, dan bahkan suasana hati para pemain besar. Itulah sebabnya Forex begitu hidup dan tidak dapat diprediksi.

Di pasar ini terdapat dua jenis perdagangan: transaksi ekonomi biasa dan spekulasi. Perusahaan perlu menukar mata uang untuk bisnis internasional. Sedangkan para spekulan... yah, mereka hanya ingin mengambil keuntungan dari fluktuasi kurs, bermain pada pergerakan harga jangka pendek.

Bagi orang biasa, masuk ke pasar ini bisa menjadi cukup sulit. Tanpa modal besar atau dana pinjaman, perdagangan jangka pendek dan arbitrase menjadi hampir tidak terjangkau. Tidak mengherankan jika sebagian besar volume disediakan oleh bank besar dan organisasi keuangan.

Pasangan mata uang — dasar dari segalanya

Inti dari Forex adalah pasangan mata uang. Kita mengambil dua mata uang, melihat rasio mereka. Yang pertama adalah dasar, yang kedua adalah yang dikutip.

Misalnya, GBP/USD menunjukkan berapa dolar yang diperlukan untuk satu pound. Jika Anda melihat nilai 1,3809, itu berarti Anda akan mendapatkan 1,3809 dolar untuk 1 pound. Para trader menyebut pasangan ini "kabel" karena garis telegraf lama antara London dan New York.

Pasangan yang paling populer termasuk USD/JPY, GBP/USD, USD/CHF, dan EUR/USD. Ini adalah "majors" — pasangan mata uang utama dengan volume perdagangan tertinggi.

Mengapa orang mengambil risiko di Forex?

Tentu saja, pasar diperlukan untuk operasi ekonomi biasa. Tetapi bagi trader biasa seperti saya, Forex menarik karena beberapa alasan:

• Anda dapat menggunakan leverage dan memperdagangkan jumlah yang jauh lebih besar dari modal nyata Anda.
• Anda dapat memulai dengan uang yang relatif kecil, berbeda dengan saham.
• Perdagangan dapat dilakukan hampir sepanjang waktu, yang sangat cocok untuk orang malam seperti saya
• Pasar sangat likuid, dengan selisih minimum antara harga beli dan jual
• Ada banyak alat seperti opsi dan futures untuk berbagai strategi

Di mana semua ini terjadi?

Berbeda dengan saham yang diperdagangkan di bursa terpusat, pasar valuta tersebar di seluruh dunia. Anda dapat berdagang langsung melalui transaksi OTC atau melalui jaringan bank yang sangat besar.

Regulasi karusel uang global ini adalah sakit kepala yang sebenarnya. Berbagai negara, berbagai aturan. Dan ya, beberapa trader memanfaatkan ini, pergi ke yurisdiksi yang kurang diatur.

Pusat perdagangan utama adalah New York, London, Tokyo, dan Sydney. Anda selalu dapat menemukan broker yang akan membantu Anda berdagang, di mana pun Anda berada.

Apa yang membuat Forex begitu istimewa?

Forex sangat berbeda dari pasar lainnya:

• Jangkauan besar: 180 mata uang di seluruh dunia!
• Likuiditas gila dan volume perdagangan
• Harga dipengaruhi oleh segala sesuatu: dari keputusan bank sentral hingga cuitan para politisi
• Pasar buka hampir sepanjang waktu, lima hari dalam seminggu
• Keuntungan bisa sangat kecil tanpa volume perdagangan yang besar.

Bagaimana Saya Berdagang di Forex

Cara paling sederhana adalah membeli pasangan mata uang dan menyimpannya. Misalnya, Anda membeli euro dalam pasangan dengan dolar. Jika euro meningkat, Anda menjualnya dan mengambil keuntungan.

Saya sering menggunakan leverage untuk meningkatkan modal perdagangan saya. Ada juga opsi dan futures — mereka memungkinkan untuk membeli atau menjual mata uang pada harga tetap di masa depan.

Salah satu cara menarik untuk mendapatkan uang adalah dengan bermain pada perbedaan suku bunga. Bank sentral menetapkan suku bunga yang berbeda, dan ini menciptakan peluang untuk mendapatkan keuntungan. Dengan menukar uang dan menyimpannya di bank luar negeri, terkadang Anda bisa menghasilkan lebih banyak daripada di rumah.

Tapi saya memperingatkan: perlu mempertimbangkan semua biaya dan pengeluaran tersembunyi. Seringkali peluang arbitrase begitu kecil, sehingga biaya tak terduga dapat menghabiskan seluruh keuntungan!

Pips — gerakan harga yang sangat kecil

Pip adalah perubahan harga minimum dari pasangan mata uang. Untuk sebagian besar pasangan, ini adalah 0,0001. Misalnya, jika GBP/USD bergerak dari 1,3000 ke 1,3001, itu adalah satu pip.

Untuk pasangan dengan yen Jepang, standar pips adalah 0,01.

Beberapa broker bahkan lebih membagi harga dengan menambahkan "pipette" — satu angka desimal tambahan.

Lot dalam perdagangan Forex

Di pasar valuta, perdagangan dilakukan dalam lot — volume standar mata uang:

• Lot standar: 100 000 unit
• Mini-lot: 10.000 unit
• Mikro-lot: 1.000 unit
• Nano-lot: 100 unit

Dengan lot, mudah untuk menghitung keuntungan. Jika Anda membeli lot standar EUR/USD, dan harganya naik satu pip, Anda menghasilkan 10 dolar. Dengan kenaikan sepuluh pip, Anda menghasilkan 100 dolar.

Leverage - mainan berbahaya

Forex terkenal dengan pendapatan kecil pada transaksi biasa. Untuk meningkatkan keuntungan, perlu meningkatkan volume perdagangan. Dan di sinilah leverage membantu.

Leverage memungkinkan Anda untuk meminjam dari broker dengan sedikit jaminan. Misalnya, leverage 10x mengubah 10.000 dolar Anda menjadi 100.000 untuk berdagang.

Tapi hati-hati! Jika harga bergerak melawan Anda, kerugian juga akan meningkat sepuluh kali lipat. Dengan leverage 50x, cukup dengan sedikit pergerakan harga, Anda bisa kehilangan semua investasi.

Saya sendiri pernah mengalami hal ini - ketika saya memperdagangkan EUR/USD dengan leverage besar, penurunan tajam mata uang Eropa hampir membuat akun saya menjadi nol. Saya terpaksa segera menambah uang untuk margin.

Hedging - asuransi dari kejutan

Di dunia mata uang yang mengambang, nilai tukar selalu berubah. Dan jika para spekulan bersukacita dengan volatilitas, bisnis membutuhkan stabilitas.

Perusahaan sering melakukan hedging risiko dengan menggunakan kontrak berjangka atau opsi. Kontrak berjangka mengharuskan perdagangan pada suku bunga tertentu di masa depan, sedangkan opsi memberi hak ( tetapi tidak ada kewajiban) untuk melakukan pertukaran pada harga tetap.

Arbitrase pada perbedaan suku bunga

Jenis perdagangan favorit saya adalah bermain pada perbedaan suku bunga. Karena suku bunga bervariasi di seluruh dunia, perbedaan ini dapat dimanfaatkan dengan melakukan hedging terhadap risiko mata uang.

Misalnya, jika suku bunga di zona euro adalah 1%, sedangkan di AS adalah 2%, Anda dapat menghasilkan dari selisih ini, sambil melindungi diri dari fluktuasi nilai tukar dengan menggunakan kontrak berjangka.

Ya, keuntungan akan lebih kecil dibandingkan jika Anda hanya berinvestasi di mata uang dengan imbal hasil lebih tinggi tanpa hedging. Namun, Anda menjamin pendapatan tertentu terlepas dari fluktuasi pasar.

Forex adalah alternatif menarik untuk saham dan cryptocurrency bagi mereka yang tertarik dengan ekonomi global. Ya, bagi pemain kecil, pasar ini mungkin tampak tidak terjangkau, tetapi broker online telah membuatnya jauh lebih mudah diakses.

Hanya ingat - sebagian besar strategi di Forex terkait dengan risiko tinggi. Terutama jika Anda menggunakan leverage, seperti kebanyakan trader. Bersiaplah, bahwa akun Anda bisa dilikuidasi dalam sekejap jika terjadi keadaan yang tidak menguntungkan!