Regulator EU Menetapkan Aturan Ketat untuk Penyedia Kripto 🔍

Otoritas Perbankan Eropa baru saja mengeluarkan beberapa pedoman berat. Mereka menargetkan penyedia layanan pembayaran dan aset kripto mengenai langkah-langkah pembatasan UE terhadap transfer 🌐

Pada September 2025, penyedia ini perlu sistem penyaringan. Harus memenuhi kewajiban mereka di bawah Regulasi 2023/1113. Ini menggantikan aturan lama 2015. Sepertinya UE akhirnya mengejar ketertinggalan dengan "Travel Rule" FATF yang sudah digunakan oleh yurisdiksi besar 📋

Apa yang harus dilakukan oleh orang-orang crypto sekarang?

• Periksa segalanya. Ukuran tidak masalah 🔎
• Dapatkan ID dari kedua sisi setiap transfer 👥
• Cari tahu apa yang harus dilakukan dengan informasi yang tidak lengkap 📝
• Tulis semua itu dalam hal Manajemen Risiko mereka 🛡️

EBA tidak menggunakan kata-kata yang lembut. Kontrol yang buruk? Anda menghadapi masalah hukum dan reputasi. Agak mengejutkan seberapa langsung mereka. Dan implementasi yang tidak lengkap mungkin membuat orang lolos dari langkah-langkah perlindungan UE. Tidak baik untuk stabilitas keuangan 🚨

Aturan-aturan ini tidak acak. Mereka adalah bagian dari perombakan besar AML/CFT dari tahun 2021. Aturan diadopsi pada bulan Juni lalu. Segalanya akan mulai berlaku sepenuhnya pada 30 Desember 2025 📅

Bagi penyedia kripto yang beroperasi di Eropa, ini bukan lagi pilihan. Mainkan sesuai aturan ini atau jangan bermain sama sekali 🌍🔐