Kasus Pencucian Uang Aset Kripto di Hong Kong: Penetrasi Industri Penipuan di Asia Tenggara dan Tanggapan Regulasi

Hong Kong sebagai pusat keuangan internasional, ekosistem ekonomi enkripsi telah berkembang pesat sebelum kebijakan resmi dikeluarkan. Penyedia layanan perdagangan aset virtual di luar jaringan (VAOTC) dalam bentuk toko fisik dan grup online, bersama dengan platform perdagangan aset virtual asli dan luar negeri, menyediakan layanan pertukaran koin dan setoran serta penarikan untuk para investor, membentuk pola pasar yang unik.

Namun, tingkat anonimitas dan sifat tanpa batas dari aset virtual di bawah teknologi blockchain juga memberikan kemudahan bagi kegiatan ilegal. Banyak Aset Kripto yang terkait dengan kejahatan, terutama koin stabil, secara diam-diam mengalir ke ekosistem kripto Hong Kong, membawa tantangan berupa pencemaran dana serta risiko hukum dan kepatuhan bagi pengusaha dan investor biasa.

Belakangan ini, pengalaman seorang mahasiswa daratan yang membantu orang membeli USDT di Hong Kong menarik perhatian. Mahasiswa ini awalnya mengira bahwa transaksi mata uang virtual di Hong Kong adalah legal, tetapi kemudian mendapati bahwa semua kartu bank, WeChat, dan Alipay-nya dibekukan oleh polisi daratan. Ternyata, dia menerima kuasa di platform Xianyu untuk membantu orang membeli "U" dan mendapatkan imbalan. Proses spesifiknya adalah, pihak lain mentransfer RMB ke kartu bank daratannya, dia menukarkan uang tunai HKD di Hong Kong, kemudian pergi ke toko penukaran aset kripto untuk membeli USDT, dan mentransfer mata uang virtual ke alamat dompet yang ditentukan.

Namun, tidak lama setelah transaksi, polisi memberitahunya bahwa ia terlibat dalam penipuan. Sebenarnya, ini adalah metode pencucian uang yang khas "kartu kembali ke U", yang terkait erat dengan jaringan kejahatan terorganisir di wilayah Asia Tenggara.

Melalui analisis data on-chain, ditemukan bahwa mahasiswa membeli 2396 koin USDT dari toko penukaran yang ditentukan, dan dana ini kemudian mengalir ke alamat yang memiliki hubungan bisnis dengan beberapa platform jaminan di Asia Tenggara. Platform jaminan ini telah lama menyediakan layanan untuk industri kejahatan terorganisir di kawasan Asia Tenggara, termasuk perjudian online ilegal, produksi hitam dan abu-abu, pencucian uang, penipuan, dan lain-lain.

Peristiwa ini mengungkapkan tindakan jahat kelompok penipuan di Asia Tenggara yang memanfaatkan toko tukar koin enkripsi di Hong Kong untuk melakukan pencucian uang. Polanya adalah teknik umum "kartu kembali ke U", yaitu pelaku pencucian uang menerima uang tunai hasil penipuan dari korban, kemudian dengan cepat menukarnya menjadi USDT di pasar perdagangan luar, sebelum mentransfernya kembali ke alamat blockchain pelaku penipuan dan mendapatkan komisi dari situ.

Penyelidikan lebih lanjut menemukan bahwa kejadian pencucian uang ini bukanlah kasus tunggal, melainkan bagian kecil dari jaringan pencucian uang besar yang sangat terindustrialisasi. Dalam waktu kurang dari tiga bulan, hanya satu konvoi pencucian uang ini telah secara ilegal mencuci lebih dari 310.000 dolar AS di Hong Kong menggunakan metode yang sama. Mengingat kemungkinan adanya kelompok lain yang tidak terdeteksi, skala sebenarnya dari kegiatan pencucian uang terindustrialisasi yang memanfaatkan VAOTC di Hong Kong mungkin jauh lebih besar.

Saat ini, industri Perdagangan Aset Kripto Over-the-Counter (VAOTC) di Hong Kong masih berada pada tahap regulasi yang tidak sempurna, banyak platform yang kekurangan mekanisme kepatuhan yang efektif, menjadi saluran penting untuk Pencucian Uang. Otoritas Layanan Keuangan dan Perbendaharaan Hong Kong (FSTB) pada Februari 2024 menerbitkan dokumen konsultasi legislasi terkait layanan perdagangan aset kripto (OTC), yang mengusulkan untuk membangun sistem manajemen lisensi untuk pedagang OTC melalui Undang-Undang Pencucian Uang dan Pendanaan Teroris (AMLO), untuk memastikan bahwa perusahaan-perusahaan ini memenuhi persyaratan kepatuhan seperti Pencucian Uang (AML) dan verifikasi identitas pelanggan (KYC).

Dengan kebijakan regulasi yang akan segera diterapkan di Hong Kong terkait perdagangan aset virtual di luar bursa (OTC), penyedia layanan OTC menghadapi tekanan kepatuhan yang belum pernah terjadi sebelumnya. Operator VAOTC perlu segera menyusun sistem proses due diligence pelanggan (KYC) dan mekanisme pemeriksaan sumber dana (AML), serta melakukan pemeriksaan menyeluruh terhadap risiko dana ilegal yang mungkin ada dalam bisnis.

Untuk secara aktif menanggapi sistem lisensi OTC yang akan segera diterapkan, para pelaku industri harus secara proaktif memahami persyaratan kepatuhan yang relevan, membangun sistem pengendalian risiko internal yang lengkap, memperkuat komunikasi dengan lembaga pengawas dan organisasi swadaya industri, serta menggunakan teknologi untuk memperkuat pemantauan transaksi dan mengidentifikasi perilaku mencurigakan tepat waktu. Pada saat yang sama, platform harus dengan tegas menolak untuk terhubung dengan dana yang diduga berasal dari kegiatan ilegal, memutus kemungkinan penggunaan dana ilegal untuk mencuci uang melalui saluran OTC.

Secara keseluruhan, kebijakan OTC yang akan segera diterapkan di Hong Kong memberikan kesempatan penting untuk pengembangan yang terstandarisasi bagi industri perdagangan aset virtual. Para pelaku industri harus secara aktif menyesuaikan diri dengan perubahan lingkungan regulasi, terus meningkatkan tingkat kepatuhan mereka, sehingga memperkuat daya saing dan mencapai perkembangan yang stabil dan jangka panjang di pasar ekonomi enkripsi yang makmur di Hong Kong.