Uang Virtual yang Dibungkus dengan Skema Tinggi: Langkah demi Langkah Membuat Investor Menjadi Komplis

Baru-baru ini, sebuah platform investasi dan manajemen keuangan bernama "Xin Kang Jia" telah memicu perdebatan di media sosial. Dikatakan bahwa platform ini menarik sekitar 2 juta investor untuk berpartisipasi, dengan jumlah uang yang terlibat mencapai 13 miliar yuan. Setelah dana di platform tidak dapat ditarik atau dibayarkan, ada kabar bahwa pendiri perusahaan telah melarikan diri ke luar negeri.

Dari sudut pandang model bisnis, Xin Kang Jia menyamar dengan nama bursa berlisensi luar negeri, mengatasnamakan investasi koin virtual untuk menarik konsumen dengan imbal hasil yang tinggi. Platform ini menjanjikan tingkat pengembalian harian sebesar 1%, dan dengan menawarkan hadiah besar untuk secara agresif mengembangkan downline, mengatur persentase bagi hasil berdasarkan jumlah anggota downline. Bahkan ketika platform sudah tidak dapat membayar, masih ada pengguna yang terus bergabung. Di balik penipuan yang tidak terlalu baru ini, masih ada banyak konsumen yang mengetahui risiko tetapi tetap berpartisipasi.

Godaan Hasil Tinggi dan "Panen" Kedua

Sejumlah investor melaporkan bahwa, sesuai dengan promosi platform, investor dapat memperoleh tingkat pengembalian 1% dari pokok setiap hari dengan berpartisipasi dalam investasi emas dan minyak mentah di luar negeri, tetapi dana yang diinvestasikan tidak dapat ditarik dalam waktu satu bulan. Selain itu, melalui merekomendasikan orang baru, menambah posisi, dan tindakan lainnya, investor dapat mendapatkan kembali modal dalam waktu singkat, bahkan menciptakan keuntungan puluhan kali lipat.

Namun, pada 25 Juni, platform tiba-tiba mengalami situasi di mana penarikan tidak dapat dilakukan. Pihak platform mengklaim "perusahaan telah ditetapkan oleh otoritas pengawas sebagai penghindaran pajak, dan semua dana di akun dibekukan". Kemudian, platform mengusulkan apa yang disebut sebagai rencana "pajak", yang mengharuskan pengguna membayar "pajak" sebesar 10% dari jumlah posisi untuk dapat menarik dana, dan biaya penarikan mencapai 50%. Rencana ini dianggap sebagai "panen" terakhir platform terhadap investor.

Banyak tempat memberi peringatan, badan operasi sudah dicabut.

Seiring dengan perkembangan situasi, polisi di berbagai daerah secara bertahap mengeluarkan peringatan risiko. Kepolisian Kabupaten Taojiang, Hunan, menunjukkan bahwa platform tersebut menggunakan nama Dubai Gold and Commodities Exchange (DGCX) untuk menarik dana, tanpa izin dan kualifikasi yang relevan, mengklaim sebagai cabang DGCX di China, dan berjanji untuk memberikan imbal hasil tinggi. Tindakan ini diduga merupakan penipuan pengumpulan dana.

Faktanya, sejak Oktober 2024, berbagai lembaga pengawas di Sichuan, Guangdong, Jiangxi, Hunan, dan daerah lainnya telah mengeluarkan peringatan risiko terhadap Xin Kang Jia, yang menunjukkan bahwa platform tersebut menjalankan skema Ponzi melalui struktur pemasaran berjenjang.

Survei menunjukkan bahwa Xinkangjia terutama mengembangkan downline melalui "hadiah langsung" dan "komisi tim". Platform ini membagi wilayah berdasarkan "empat zona perang", mengembangkan anggota secara offline, mengadakan pertemuan secara berkala dan mempromosikan melalui grup WeChat, menentukan tingkat dan rasio pembagian berdasarkan jumlah anggota tim, dengan total 9 tingkat.

Perlu dicatat bahwa entitas operasional Xin Kang Jia, yaitu Guizhou Xin Kang Jia Data Service Co., Ltd., sudah mengajukan permohonan pencabutan pendaftaran ke badan pendaftaran pada tanggal 18 Mei 2025 karena "putusan pembubaran".

Mengetahui tetapi tetap melanggar harus bertanggung jawab, jauhi "permainan bodoh"

Para ahli industri menunjukkan bahwa skema dana seperti Xinkangjia tidaklah jarang. Platform-platform ini biasanya memanfaatkan tempat perdagangan virtual dan mengembangkan anggota secara offline, melakukan aktivitas investasi online termasuk "spot" "futures" "emas" "minyak" "valuta asing" dan menggunakan Uang Virtual untuk memindahkan dana.

Hal yang perlu diwaspadai adalah, beberapa peserta yang mengetahui risikonya tetap berpartisipasi dengan harapan dapat segera menarik keuntungan. Perilaku ini disebut dalam industri sebagai "permainan bodoh". Namun, para ahli hukum memperingatkan, meskipun bukan "personel inti" dari organisasi, selama terlibat aktif dan mencapai skala tertentu, juga dapat dianggap sebagai "kejahatan bersama". Bahkan jika menghasilkan uang, mereka mungkin menghadapi risiko hukum atas pendapatan ilegal.

Bagi investor biasa, kunci untuk menentukan apakah platform investasi dapat diandalkan adalah: sebelum menginvestasikan dana, apakah dapat dipastikan arah penggunaan dana, tujuan, entitas pengawas, dan pihak yang bertanggung jawab jika terjadi masalah. Jika keempat pertanyaan ini tidak dapat dijawab dengan jelas, sebaiknya menjauh dari platform semacam itu. Dalam kehidupan sehari-hari, untuk "peluang investasi" yang tidak jelas kepatuhannya, jangan percaya secara buta pada apa yang disebut "masuk lebih awal, untung lebih awal".