Paradigma Baru Alat Keuangan Desentralisasi: Evolusi dari Kompleks ke Sederhana

Baru-baru ini, sebuah perusahaan rintisan bernama Glider telah menyelesaikan pendanaan sebesar 4 juta USD, yang dipimpin oleh lembaga modal ventura terkenal. Perusahaan ini bertujuan untuk menyederhanakan proses investasi di blockchain dan menurunkan ambang partisipasi dalam Keuangan Desentralisasi. Pendanaan ini mencerminkan bahwa, seiring dengan perkembangan teknologi baru seperti Intent dan model bahasa besar, bidang DeFi sedang menghadapi peluang untuk restrukturisasi dan penyederhanaan.

Glider berasal dari proyek kewirausahaan internal suatu perusahaan pada akhir tahun 2023. Awalnya, itu adalah alat robotik berbasis blockchain yang dapat menggabungkan langkah-langkah operasi yang berbeda untuk menyederhanakan proses investasi pengguna. Meskipun membantu pengguna dalam perencanaan keuangan bukanlah hal baru, Glider berusaha untuk merombak bidang ini dengan cara berikut:

1. Mengintegrasikan alat DeFi yang ada, termasuk protokol terkemuka di berbagai jalur
2. Memungkinkan pengguna untuk membangun dan berbagi strategi investasi, mendukung investasi bersama dan menyalin perdagangan

Namun, produk yang melibatkan aliran dana pengguna selalu sensitif. Sebagian besar pengguna dapat menerima desentralisasi demi keamanan dana, tetapi hampir tidak dapat menerima desentralisasi yang meningkatkan risiko keamanan. Ini juga merupakan salah satu alasan penting mengapa produk berbasis blockchain belum menggantikan bursa terpusat.

Sejak tahun 2020, sudah ada proyek serupa yang mencoba menyederhanakan strategi Keuangan Desentralisasi, tetapi akhirnya tidak berhasil mempertahankan pengguna. Alasan utamanya adalah, strategi imbal hasil di blockchain bersifat publik, sehingga investor ritel sulit bersaing dengan investor besar dalam hal jumlah dana dan teknologi, sehingga sulit untuk menangkap peluang imbal hasil yang tinggi.

Saat ini, kita sedang memasuki era pengelolaan aset yang lebih merakyat. Meskipun orang kaya masih menyukai alat tradisional seperti ETF, ETF berbasis blockchain semakin muncul. Dari tampilan perhitungan APY hingga pasar strategi yang terus berjalan, semuanya menunjukkan permintaan pasar terhadap produk semacam ini. Namun, karena transparansi di blockchain, sulit untuk mempertahankan keunikan dan efisiensi strategi dalam jangka panjang.

Di masa depan, aset yang menghasilkan bunga di blockchain mungkin menjadi tren penting. Dalam beberapa tahun terakhir, RWA( aset dunia nyata) sedang berkembang dengan cepat. Baik itu jenis aset yang kompleks maupun strategi DeFi yang beragam, semuanya mendorong pengguna bursa untuk beralih ke blockchain. Beberapa proyek inovatif telah membuktikan kelayakan likuiditas dan aset di blockchain.

Secara keseluruhan, alat keuangan DeFi sedang bergerak dari yang kompleks menuju yang sederhana. Meskipun pengenalan AI membawa peluang baru, tetapi juga menghadapi tantangan seperti pembagian tanggung jawab. Di masa depan, pemisahan aliran informasi dan aliran dana, serta pembangunan komunitas strategi UGC, mungkin menjadi arah perkembangan di bidang ini. Meskipun tantangan masih ada, cryptocurrency sebagai ruang inovasi terbuka, akan terus berkembang pesat.