AgentFi: Paradigma Baru untuk Pendapatan Stablecoin

AgentFi sebagai paradigma baru "AI + DeFi" yang mengintegrasikan, sedang menyediakan solusi agen pintar yang dioptimalkan secara otomatis untuk pengguna DeFi tanpa perlu terus-menerus memantau pasar. Dalam konteks di mana strategi penghasilan stablecoin semakin beragam namun perhatian pengguna terbatas, inovasi teknologi ini membawa kemungkinan baru bagi pengguna untuk berpartisipasi dalam dunia DeFi.

Perbedaan DeFAI dan AgentFi

DeFAI utama menggunakan AI sebagai alat bantu keputusan, untuk optimasi strategi, analisis data, dan lainnya. Sementara AgentFi menggunakan agen AI sebagai pelaksana utama, yang dapat secara mandiri menyimpulkan, mengambil keputusan, dan menyelesaikan operasi perdagangan. AgentFi mengadopsi model "dari niat ke hasil", pengguna hanya perlu menyatakan tujuan, sistem dapat menyelesaikan perumusan dan pelaksanaan strategi.

Saat ini, proyek AgentFi yang benar-benar fokus pada dunia DeFi yang berbasis kripto tidak banyak. Setelah disaring, kita dapat membagi proyek utama ke dalam beberapa kategori berikut:

• Kategori Optimasi Pendapatan Stablecoin
• Kombinasi strategi/penambangan likuiditas
• Kategori eksekusi transaksi on-chain

Pengenalan Proyek Giza

Giza adalah proyek infrastruktur blockchain yang berfokus pada pembangunan "agen AI yang dapat diverifikasi". Ini mengusulkan konsep "keuangan kognitif yang berbeda", yaitu dengan memperkenalkan agen AI sebagai antarmuka baru, untuk mengatasi kendala kognitif peserta manusia dan membangun kembali kecerdasan dan struktur pasar.

Arsitektur Giza terdiri dari lapisan abstraksi semantik, lapisan eksekusi terdesentralisasi, dan lapisan otorisasi agen. Proses eksekusi agennya melibatkan empat langkah kunci: pemrosesan permintaan, interaksi protokol, verifikasi eksekusi, dan umpan balik hasil.

ARMA: Optimisasi Pendapatan Stablecoin Giza dengan Agen Cerdas

ARMA adalah agen cerdas optimisasi hasil stablecoin yang diluncurkan oleh Giza, dan saat ini telah diterapkan di jaringan Base. Ini memiliki fitur sebagai berikut:

• Penjadwalan Strategi Cerdas
• Sistem Optimasi APR
• Mekanisme bunga majemuk otomatis
• Logika pertukaran koin cerdas

ARMA melindungi keamanan dana pengguna melalui tiga lapisan perlindungan: akun cerdas yang aman, mekanisme kontrol akses, dan sistem manajemen risiko. Struktur biayanya transparan, hanya mengenakan biaya keberhasilan sebesar 10% dari keuntungan yang sebenarnya dihasilkan.

Model Ekonomi Token Giza

Giza baru-baru ini mengumumkan rincian model ekonomi koinnya:

• FDV awal sebesar 70 juta dolar AS
• Pada TGE, tim dan investor tidak ada yang dibuka kuncinya
• $GIZA digunakan untuk staking, kontrol akses, tata kelola, dan insentif
• Dikenakan mekanisme pembelian kembali koin dan redistribusi
• Menggunakan mekanisme staking ganda dan desain berbobot waktu

Giza juga meluncurkan sistem insentif Giza Points System, yang mendorong pengguna, pengembang, dan anggota komunitas untuk berpartisipasi dalam pembangunan ekosistem.

Analisis Investasi dan Risiko

ARMA Giza adalah salah satu proyek AgentFi yang memiliki produk nyata dan eksekusi on-chain yang tertutup. Ini mengambil jalur pengembangan "produk terlebih dahulu sebelum token", yang kontras dengan banyak proyek konseptual. Namun, model AgentFi masih berada di tahap awal, dengan volatilitas tinggi dan sifat eksperimental.

Logika investasi:

• Narasi inovasi paradigma
• Kepraktisan produk terdepan
• Kesempatan hasil tinggi awal

Risiko potensial:

• Membangun kepercayaan pengguna masih di tahap awal
• Risiko keamanan yang ditambahkan oleh sistem kompleks
• Jalur pelepasan nilai koin belum jelas

Secara keseluruhan, AgentFi mewakili paradigma tahap berikutnya dari penggabungan "AI + DeFi", yang menyediakan solusi agen pintar otomatis untuk pengguna DeFi. Meskipun masih berada di tahap awal, ini mungkin mengandung peluang bagi pengguna dan pembangun yang bersedia untuk berinvestasi dalam teknologi baru di era keuangan agen.