Inti penyimpanan aset di pertukaran aset virtual yang patuh di Hong Kong

Baru-baru ini, dua pertukaran aset digital virtual di Hong Kong telah mendapatkan lisensi penyedia layanan aset virtual yang disetujui oleh Komisi Sekuritas, yang menandakan bahwa ritel di Hong Kong dapat membeli Bitcoin dan Ethereum secara langsung melalui platform ini. Langkah ini jelas memperkuat posisi kepatuhan di bidang aset virtual.

Sejak bulan Oktober tahun lalu, otoritas regulasi Hong Kong telah merilis serangkaian langkah terkait pertukaran aset virtual. Mulai 1 Juni tahun ini, lebih banyak pertukaran aset virtual dapat mengajukan permohonan kepatuhan kepada Komisi Sekuritas. Dalam lingkungan kebijakan seperti ini, banyak pertukaran berminat untuk mengajukan lisensi di Hong Kong dan membangun platform pertukaran terpusat yang patuh.

Otoritas Securities dan Futures Hong Kong memiliki persyaratan yang ketat terhadap pertukaran terpusat, terutama dalam hal konfigurasi teknis. Salah satu bidang yang paling inti dan mendapatkan perhatian adalah kaki tangan aset pelanggan.

Perbedaan Kaki Tangan Aset Antara Keuangan Tradisional dan Pertukaran Aset Virtual

Dalam sistem keuangan tradisional, dana pelanggan sebenarnya disimpan di akun kaki tangan bank, bukan di akun broker itu sendiri. Bank sebagai penjaga dana hanya akan mengizinkan broker untuk mengoperasikan dana atas nama pelanggan setelah mengonfirmasi instruksi pelanggan.

Jika dibandingkan, persyaratan pengawasan untuk pertukaran aset virtual yang patuh di Hong Kong mengharuskan pertukaran itu sendiri untuk menjalankan peran yang mirip dengan bank. Aset virtual pelanggan disimpan langsung di dompet dingin pertukaran. Ini berarti bahwa pertukaran yang patuh perlu memiliki tingkat teknologi perangkat keras dan perangkat lunak yang mendekati tingkat bank, sambil juga mengintegrasikan dimensi teknologi kripto.

Tantangan Keamanan di Bidang Perdagangan Aset Virtual

Dari sudut pandang keamanan, blockchain dapat dibagi menjadi on-chain dan off-chain. Kontrak pintar di on-chain mungkin memiliki risiko diserang oleh peretas. Off-chain melibatkan rekayasa sistem dalam beberapa aspek seperti otentikasi pengguna, keamanan jaringan, keamanan terminal, dan respons darurat.

Dari sudut pandang kepatuhan, kebijakan regulasi semakin sempurna dalam beberapa tahun terakhir. Terutama setelah kejadian FTX, lembaga regulasi menyadari bahwa mereka harus menerapkan aturan manajemen dengan efektif untuk benar-benar melindungi kepentingan investor. Kebijakan regulasi lisensi aset virtual yang dirilis Hong Kong tahun ini sangat jelas dan komprehensif.

Persyaratan kepatuhan untuk pengelolaan aset

Logika kebijakan regulasi pemerintah Hong Kong kuat dan mencakup luas. Utamanya mencakup hal-hal berikut:

1. Menyatakan bahwa kunci pribadi aset digital harus disimpan di Hong Kong.

2. Karena saat ini kurangnya sistem pengawasan kustodian pihak ketiga yang matang, pemohon lisensi diminta untuk membangun sistem kustodian keamanan aset virtual mereka sendiri.

3. Dalam pemilihan jalur teknis, menekankan pada kedewasaan, meminta penggunaan teknologi kunci yang diakui oleh lembaga sertifikasi keamanan internasional yang berwenang.

4. Diperlukan lembaga evaluasi pihak ketiga yang berwenang untuk melakukan evaluasi, membuktikan bahwa persyaratan terpenuhi agar dapat memperoleh lisensi.

Langkah-langkah untuk Melindungi Keamanan Aset Pengguna

1. Di bidang IT: termasuk keamanan jaringan, infrastruktur IT, keamanan terminal, respons darurat pemulihan bencana, dan sistem pengelolaan dompet kaki tangan, dll. Memerlukan 98% aset disimpan di dompet dingin, dan memiliki persyaratan ketat terhadap lingkungan penyimpanan.

2. Kepatuhan: Diwajibkan untuk dilengkapi dengan "Kepala Kepatuhan" profesional yang bertanggung jawab atas pekerjaan kepatuhan seperti KYC dan Aturan Perjalanan.

3. Aspek manajemen risiko: mengelola berbagai risiko seperti manipulasi pasar, penipuan pengguna, pihak lawan, dan kredit.

4. Aspek tata kelola: Meminta untuk membangun sistem tata kelola yang lengkap, termasuk pemisahan peran subjek, kejelasan tanggung jawab dana, pemisahan tanggung jawab, dan prinsip-prinsip lainnya.

Solusi yang Mungkin di Masa Depan

Solusi yang mungkin diperkenalkan di masa depan meliputi:

1. MPC (komputasi multi-pihak yang aman) dan teknologi baru lainnya, seiring dengan peningkatan kematangan dan mendapatkan lebih banyak sertifikasi.

2. Solusi dompet pribadi, melengkapi pertukaran terpusat.

3. Lembaga kustodian terpusat, yang dijalankan oleh beberapa lembaga terkemuka untuk melakukan kustodian lokal.

4. Tanggung jawab dan wewenang lebih lanjut dipisahkan, dengan pengawasan bagian kaki tangan diindepensikan.

5. Pilihan jalur teknologi yang lebih beragam, seiring dengan teknologi baru yang mendapatkan sertifikasi global.

Seiring dengan kemajuan teknologi dan pemahaman industri yang semakin dalam, saya percaya bahwa di masa depan akan ada lebih banyak peserta yang masuk ke bidang ini, dan pasar akan semakin makmur.