تقدم النمو والفرص المالية المتاحة في سوق العملات الرقمية جاذبية للمهتمين. شهد هذا النمو أيضًا ارتفاعًا في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات الرقمية، مستهدفة بشكل رئيسي المبتدئين والمستثمرين الساذجين. أظهرت تقارير من هيئة التجارة الفيدرالية (FTC) والمكتب الأفضل للأعمال التجارية (BBB) زيادة كبيرة في العمليات الاحتيالية المتعلقة بالعملات الرقمية في السنوات الأخيرة، حيث قام الضحايا بالإبلاغ عن خسائر تُقدر بملايين الدولارات.

مع اعتماد العديد من الأفراد للعملات الرقمية، بشكل رئيسي لأنهم يرغبون في تحقيق أرباح سريعة، من الأهمية بمكان فهم المخاطر والعلامات الحمراء للاحتيالات المحتملة في مجال العملات الرقمية لحماية أموال الشخص. دعونا نستكشف كيفية التعرف على الاحتيالات في مجال العملات الرقمية وما يجب فعله عند مواجهتها.

كيفية التعرف على عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية

إذا كنت تستطيع التعرف على عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية، ستتمكن من حماية استثماراتك في عالم العملات المشفرة. هناك مختلف عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية تتربص داخل هذا المجال، استغلالًا لنقص التنظيم المناسب والتجهيز.

لذلك، من الضروري فهم كيفية عمل هذه الخطط، حيث أن ذلك هو الخطوة الأولى في حماية النفس من الوقوع فريسة لهذه الأنشطة الاحتيالية. تتخلل صناعة العملات الرقمية العديد من العمليات الاحتيالية المشتركة، بما في ذلك خطط بونزي، ICOs المزيفة، عمليات الصيد الاحتيالية، وخطط النفث والإغراق.

المخططات البونزي المتdisguised على أنها مخططات استثمار

هذا النظام يعد بعوائد مرتفعة على الاستثمار ولكنه يعمل عن طريق دفع الأموال للمستثمرين السابقين باستخدام رأس المال الخاص بالمستثمرين الأحدث. يحاول المحتالون جعل برنامج الاستثمار يبدو شرعيًا من خلال دفع بعض المستثمرين الأوائل لجذب الآخرين للاستثمار.

قد يتظاهر المحتالون أيضًا بأنهم مديرو استثمار ويطلبون رسومًا مقدمة أو أولية بالعملات الرقمية للتسجيل. يسرق المحتالون هذه الرسوم، ولا يتم إجراء أي استثمارات.

إذا لم تتمكن من تحديد المنتج أو الخدمة التي يقدمها نظام الاستثمار، فمن المرجح أنه نظام بونزي. على سبيل المثال، قامت بيتكونيكت بتشغيل منصة استثمارية، ووعدت المستثمرين بعائد سنوي بنسبة 120% على الاستثمار، لكنها في النهاية أغلقت واختفت مع أموال المستثمرين.

منصات التداول وتبادل العملات الرقمية المشكوك فيها

مستخدمو العملات الرقمية فقدوا الكثير من المال أثناء تخزين أصولهم مع منصات تبادل العملات الرقمية المشبوهة مثل FTX و QuadrigaCX. في عام 2022، تم كشف FTX لاختلاس أكثر من 8 مليارات دولار من أموال المستخدمين.

صام بانكمان-فريد، الرئيس التنفيذي لبورصة العملات الرقمية في ذلك الوقت، دعم استخدام البيانات الزائفة للدفاع عن احتياطي الشركة. وبالتالي، بينما كان المستخدمون يقومون بإيداع بيتكوين وتيثر وعملات رقمية أخرى على البورصة، تم استخدام أصولهم كضمان لقروض ألاميدا ريسيرش دون أن يلاحظ العملاء.

ومع ذلك، في نوفمبر 2022، تم إبراز أنشطة سام بانكمان-فريد غير القانونية. قام المستخدمون بطلبات سحب متزامنة، التي لم تتمكن المنصة من تلبيتها، وفي النهاية أفلس. نتيجة لذلك، فقد المتداولون أصولهم.

تمامًا مثل FTX، كانت QuadrigaCX بورصة عملات مشفرة كندية مشكوك فيها أخرى تأسست من قبل جيرالد ويليام كوتن. في عام 2019، تم الإعلان عن وفاة جيرالد. لسوء الحظ بالنسبة للتجار الذين استخدموا البورصة، تم الادعاء بأن جيرالد كان الوحيد الذي كان لديه access إلى المحافظ الباردة حيث تم تخزين معظم أموال البورصة. وبالتالي، كانت أموال المستخدمين غير قابلة للوصول.

على الرغم من ذلك، اكتشفت شركة Chainalysis، وهي شركة تتبع سلسلة الكتل والعملات الرقمية، أن الأموال المودعة في منصة التداول إما لم تستخدم أبدًا لشراء عملات مشفرة أو اختفت. حتى الآن، لا يزال مجهولًا ما إذا كانت QuadrigaCX استخدمت العملات القانونية التي تم إيداعها على المنصة مقابل عملة مشفرة.

ICOات مزيفة

تجذب عروض العملات الرقمية الأولية الاحتيالية هؤلاء المستثمرين بوعود بمشاريع رائعة، فقط لتغادر بأموال المستثمرين في وقت لاحق. يبدو عرض ICO المزور مشروعًا شرعيًا ولكنه لا يحتوي على أي تكنولوجيا أو بنية تحتية تدعم المشروع.

يخدع العرض الأولي للعملات المشفرة المزيف المستثمرين بالاعتقاد بأنه مشروع شرعي، ولكن المشروع ليس له قيمة. بعد إطلاق المشروع، يقوم المحتالون بنقل عائدات العرض الأولي للعملات المشفرة. على سبيل المثال، قامت LoopX بنقل حوالي 4.5 مليون دولار من أموال المستثمرين بعد إطلاق سلسلة من عروض العملات المشفرة الواعدة.

عمليات احتيال الصيد الاحتيالي

يتضمن استخدام رسائل بريد إلكتروني مزيفة أو مواقع ويب لخداع المستخدمين وإفشاء معلومات حساسة مثل المفاتيح الخاصة أو بيانات تسجيل الدخول. يمكن أن تتخذ رسائل الصيد الاحتيالية شكل شركات العملات الرقمية الشرعية أو حتى استخدام شعاراتها لخداع المستثمرين.

قد تقوم هذه الرسائل الإلكترونية بإعادة توجيه الضحية الغير مشبوهة إلى موقع ويب مستنسخ، وسيُطلب منه إدخال معلومات حساسة مثل كلمات المرور وأسماء المستخدمين والمفاتيح الخاصة. بمجرد أن تحصل الأشخاص الذين يقومون بالاحتيال على هذه المعلومات، يمكنهم الوصول إلى تلك الحسابات والموافقة على نقل الأموال.

مخططات Pump and Dump

في هذا النوع من النظام، يتم تضخيم سعر أو قيمة عملة رقمية بشكل اصطناعي من خلال الضجة ثم يتم بيعها فجأة، مما يؤدي إلى انخفاض قيمتها، مما يترك المستثمرين الآخرين الذين لم يشتبهوا في وقوع خسارة كبيرة.

حدث أكبر نظام ضخ وتفريغ في التاريخ مع رمز لعبة الحبار الذي تم نمذجته على عرض لعبة الحبار الشهير. تم ضخ الرمز حتى وصل إلى 14،300،000٪ في أسبوع واحد فقط نتيجة للشراء المنسق، ثم انهار إلى الصفر في ثوان. تم تصميم المنصة لمنع البيع، لذا لم يتمكن الناس سوى من شراء الرموز، وهو ما كان مسؤولاً عن الزيادة الهائلة في السعر خلال أيام. في النهاية، تمكن النصابون من الفرار بنحو 12 مليون دولار.

بشكل لافت، يمكن تصميم عقد عملة ذكية لمنع المستثمرين من البيع. يتيح تصميم هذا العقد الذكي للمطور ابتزاز المستثمرين.

علامات حمراء

من الضروري ملاحظة بعض الإشارات الحمراء التي يجب أن تبحث عنها عند محاولة التعرف على عملية احتيال محتملة في مجال العملات الرقمية. بعض هذه العلامات هي عوائد عالية للغاية، مشاريع غامضة أو مؤسسون مجهولون، واستخدام FOMO.

وعود غير واقعية بعوائد عالية

يجب أن تثير هذه الشكوك الفورية حول أصالة مثل هذه المشاريع، حيث أن الاستثمارات الشرعية عادة ما لا تضمن أرباحاً مفرطة.

غياب التنظيم أو الشفافية داخل مشروع أو منصة

في معظم الحالات، يمكن أن يشير ذلك إلى زيادة المخاطر. لذا، كن يقظًا وحذرًا من الكيانات في مجال العملات الرقمية التي تعمل بسرية أو بشكل غير شفاف، حيث قد تكون وسيلة لإخفاء الأنشطة الاحتيالية.

الضغط للتصرف بسرعة (FOMO)

إشارة تحذيرية أخرى يجب أن تبحث عنها عند محاولة تحديد احتمال وجود عملية احتيال هي عندما تتعرض لضغوط لاتخاذ قرارات متهورة. المصطلح العملة لهذا هو خوف من فوات الفرصة (FOMO).

يستخدم النصابون بشكل رئيسي تكتيك العاجلية لمنع الضحايا من إجراء أبحاث دقيقة أو طلب المشورة حول مشاريع الاستثمار المعينة المقترحة لهم، مما يؤدي في النهاية إلى استثمارات عجلية ومؤسفة.

على الرغم من أنه من الضروري التعرف على طرق مختلفة للكشف عن الاحتيالات المحتملة في مجال العملات الرقمية لتجنبها، قد لا يتمكن الشخص دائمًا من منعها بالكامل. إذا تعرضت لاحتيال في مجال العملات الرقمية، ماذا يجب عليك فعله؟

ماذا يمكنك أن تفعل إذا قابلت عملية احتيال في مجال العملات الرقمية؟

مواجهة عملية احتيال في مجال العملات الرقمية يمكن أن تكون تجربة مرهقة، ومع ذلك، من الضروري اتخاذ إجراءات على الفور لتقليل الخسائر المحتملة وحماية نفسك من المزيد من الأذى. إذا لاحظت أيًا من علامات عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية المذكورة أعلاه، فإليك بعض الأشياء التي يمكنك القيام بها:

• ابق هادئًا وقم بالتقييم: عندما تواجه عملية احتيال، خاصة عملية احتيال في مجال العملات الرقمية، قم ببذل قصارى جهدك لتجنب اتخاذ قرارات نابعة من الذعر. خذ لحظة لتحليل الوضع عن طريق جمع المعلومات ثم قم بتقييم الوضع بشكل هادئ بناءً على معلوماتك.
• وقف التواصل: قم بإنهاء جميع أشكال التواصل مع النصاب فورًا. لا تتفاعل بشكل أكبر أو تقدم أي معلومات شخصية أو مالية إضافية.
• الإبلاغ عن الاحتيال: اتخاذ خطوات استباقية للإبلاغ عن الاحتيال للسلطات المختصة. قد تشمل ذلك الاتصال بجهات إنفاذ القانون أو الهيئات التنظيمية أو استخدام مواقع مراقبة عملة مشفرة. قم بالإبلاغ عن أي نشاط مشبوه للسلطات ذات الصلة مثل مفوضية التجارة الفيدرالية (FTC)، ولجنة تداول السلع الآجلة (CFTC)، وهيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC).
• حماية أصولك: قم بتأمين حساباتك وأموالك من خلال تغيير كلمات المرور وتمكين المصادقة ذات العاملين الثنائيين، ومراقبة حساباتك للنشاط غير المصرح به.

لماذا الإبلاغ عن عملية احتيال في مجال العملات الرقمية؟

عندما تقوم بالإبلاغ عن عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية، فأنت تساهم في زيادة الوعي حول الأنشطة الاحتيالية في صناعة العملات المشفرة. يمكن أن يساعد إبلاغك في منع الآخرين من الوقوع ضحية لتكتيكات الاحتيال المماثلة، مما يحمي استثماراتهم وأموالهم.

إبلاغ عن الاحتيالات يتيح أيضًا للجهات الإنفاذية والهيئات التنظيمية التصرف بسرعة ضد الجناة.

على الرغم من عدم وجود ضمان بأنك ستستعيد الأموال المفقودة، إلا أن الإبلاغ سيساعد في منع حدوث المزيد من الأضرار للأفراد وسيساعد الحكومة على التعرف على تكتيكات المحتالين وكيفية إيقافهم.

كيفية تحديد ما إذا كان الرمز عملة وهمية

فيما يلي بعض الطرق لتحديد ما إذا كانت الرمزية احتيالًا.

تحقق من الشيفرة المصدرية على مستكشف البلوكشين

يمكنك التحقق من الشيفرة المصدرية لرمز على مستكشف البلوكشين لمعرفة ما إذا كانت موثقة. تعتبر شيفرات المصدر الموثقة عامة، ويمكن للمستخدمين رؤية أنشطة المطورين. على سبيل المثال، يمكن لرمز مصدره موثق توفير رؤى حول شرعية الرمز، مثل وجود ميزات الأمان مثل الفحوصات. يمكن للمستخدمين أيضًا تحديد أي وظائف مشبوهة أو مخفية داخل الشيفرة.

إذا قمت بفحص الشيفرة المصدرية لرمز على مستكشف البلوكشين مثل Etherscan، على سبيل المثال، وكانت غير موثقة، فيجب أن تكون حذرًا. بالطبع، هذا لا يعني أن جميع الرموز بشيفرات مصدرية غير موثقة هي عمليات احتيال. ومع ذلك، الاستثمار في الرموز ذات الشيفرات المصدرية الموثقة أفضل من عدم ذلك.

التحقق من أدوات تحليل الطرف الثالث

باستخدام هذه الأدوات، يمكنك إجراء تحليل على رمز معين.

• Tokensniffer: يمكنك إجراء اختبار رائحة على رمز مع هذه الأداة. يقوم اختبار الرائحة تلقائيًا بتدقيق الرمز عن طريق منحه درجة من 100. كلما كانت الدرجة أقل ، كان الرمز أقل مصداقية. يوفر Tokensniffer أيضًا معلومات حول تحليل التبادل ، وتحليل العقد ، وتحليل المالك ، وتحليل السيولة. إليك مثال على شكل الأداة.

المصدر: tokensniffer.com

• أدوات الديكس: تقدم أدوات الديكس أيضًا رؤى حول رمز معين. يمكنك العثور على معلومات السيولة، وتفاصيل المعاملات، ونقاط موثوقية المشروع، ووصف موجز للرمز. وفيما يلي مثال على ما يمكنك العثور عليه باستخدام أدوات الديكس.

المصدر: dextools.io

• جهاز الكشف عن الخلية العسلية: يأخذ احتيال الخلية العسلية أشكالًا مختلفة. عادةً ما يهدف المحتال إلى جذبك لإيداع الأموال مباشرة في موقع احتيالي، أو سرقتها مباشرة من محفظتك، أو إنشاء رمز مزيف أو عقد ذكي.

يمكنك التحقق مما إذا كانت الرمز مزورة عن طريق التحقق من موقع كاشف الفخ الذي. إليك مثال على ما يمكنك توقعه من الموقع.

تحقق من المحافظ للحيتان

تحمل الحيتان كمية كبيرة من العملات الرقمية في محافظهم. يمكن أن تؤثر أفعالهم في شراء أو بيع رمز بشكل كبير على السعر. قد يكون هناك عملية احتيالية للسحب السجادي إذا كانت المحفظة تحمل أكثر من 20% من الرمز.

يمكنك معرفة ما إذا كان حوت يمتلك مزيدًا من الرموز مما هو ضروري باستخدام مستكشفي سلسلة الكتل. مثل المستكشفين مثل مجال العملات الرقمية, مسح البوليغون, ويتيح لك موقع Bscscan عرض تفاصيل الرموز مثل عناوين المحافظ ومبالغها.

الاقتباس البيضاوي

تحقق مما إذا كان الكتاب الأبيض للمشروع قد تم نسخه من مشاريع أخرى. غالبًا ما لا يكون لدى المحتالين الوقت الكافي لصياغة كتاب أبيض فريد لأن المشاريع الاحتيالية ليس لها قيمة جوهرية.

منع الاحتيال المستقبلي

فعلاً، أن تكون ضحية لعملية احتيال في مجال العملات الرقمية يمكن أن يكون تجربة محزنة. ومع ذلك، هناك خطوات ضرورية يمكنك اتخاذها لتقليل مخاطر أن تصبح ضحية لأنشطة احتيالية في مجال العملات الرقمية:

• قم بتثقيف نفسك: تبقى مطلعًا على الاحتيالات الشائعة وفهم كيفية عمل تكنولوجيا البلوكشين لتتعرف على المخاطر المحتملة.
• استخدم منصات موثوقة: تمسك بالبورصات والمحافظ الرصينة التي تتمتع بسجل أمان وموثوقية مثبت. تحقق دائمًا من عناوين الويب وتأكد من أمان الموقع قبل إجراء أي عملية عليها.
• كن حذرًا: كن حذرًا من العروض والفرص غير المرغوب فيها التي تبدو جيدة للغاية لتكون حقيقية. تحقق دائمًا مرتين قبل مشاركة المعلومات الشخصية أو الاستثمار في أي عمل متعلق بالعملات الرقمية.
• تحقق من الرموز: لا تستثمر في رمز مميز لست متأكدا منه. اشتر الرمز المميز فقط إذا كنت متعلما به وتعرف ما هو. يمكن العثور على معلومات مفيدة حول الرمز المميز على Tokensniffer.com. ربط محفظتك لتوقيع المعاملات ومنح الأذونات للرموز الاحتيالية يمكن أن يفرغ محفظتك ويؤدي إلى فقدان الأموال.

استنتاج

حتى يتم تنظيم مجال العملات الرقمية بشكل أفضل لضمان الأمان، يجب عليك أن تبقى يقظًا ومطلعًا لحماية نفسك من عمليات الاحتيال في مجال العملات الرقمية. من خلال اتباع الخطوات الموضحة أعلاه واتخاذ تدابير وقائية معينة لتجنب أن تصبح ضحية للعمليات الاحتيالية، يمكنك حماية استثماراتك بثقة والتنقل بنجاح في مجال العملات الرقمية.