Огляд

Зростання криптовалюти призвело до багатства та інновацій, але також внесло значні ризики безпеки. Хакерські атаки залишаються постійною проблемою в індустрії криптовалюти, з мільярдами доларів, які були вкрадені протягом останнього десятиліття. Нижче наведено список з 10 найбільш впливових хакерських атак в історії криптовалюти, кожна з яких залишила тривалий вплив на індустрію.

Наприклад, у 2024 році криптоплатформи зазнали збитків у розмірі $2.2 мільярда через взломи, що позначило зростання на 21,07% порівняно з попереднім роком. Незвичайно, активність взлому різко зросла між січнем та липнем 2024 року, коли північнокорейські кіберзлочинці вкрали понад $1.34 мільярда, що становить 61% від загальних втрат.

Джерело: https://www.chainalysis.com/blog/Крипто-hacking-stolen-funds-2025/

Топ-10 взломів криптовалют

Глобальний сектор криптовалют пережив кілька великих випадків вимагання, найбільша збиток сталася в лютому 2025 року - хакерський вторгнення Bybit, де було вкрадено $1,46 мільярда. Хакери використовували складні фішингові атаки та вразливості смарт-контрактів, щоб витягти ETH з холодних гаманців. Другий за величиною хак був атака на мережу Ronin в березні 2022 року, під час якої хакери отримали контроль над вузлами перевірки підтримки Axie Infinity та вкрали $625 мільйонів в ETH та USDC.

Інші важливі атаки включають в себе:

• Експлуатація міжланцюжкового моста Poly Network (2021) - викрадено $611 мільйонів
• Хак Binance BNB Bridge (2022) - вкрадено $569 мільйонів
• Хакерська атака на біржу Coincheck (2018) - викрадено $534 мільйони
• Крах біржі Маунт Гокс (2014 рік) - вкрадено 473 мільйони доларів

Додатково, такі платформи, як FTX, Wormhole, DMM Bitcoin та KuCoin, також зазнали значних вторгнень. Хоча деякі втрати були компенсовані за допомогою страхування та компенсаційних заходів, ці події підкреслюють серйозні ризики безпеки в криптовалютній галузі.

Джерело: https://cointelegraph.com/news/kucoin-ceo-says-insurance-covered-16-of-losses-from-285m-hack-in-2020

Вплив та перспективи майбутнього

Загальні тенденції та ключові питання безпеки в галузі

(1) Містки міжланцюжкові як об'єкти високого ризику

Мости між ланцюгами стали основною метою для хакерів через їх складність та великий обсяг переказів активів. Потреба у координації операцій між декількома ланцюгами збільшує ймовірність вразливостей.

Джерело: https://www.reuters.com/technology/how-hackers-stole-613-million-crypto-tokens-poly-network-2021-08-12/

Важливі події:

• Poly Network (2021): $613 мільйонів викрадено, викривши ризики у крос-ланцюжкових смарт-контрактах.
• Binance BNB Bridge (2022): $570 million stolen, as hackers exploited a validation vulnerability.
• Воронка (2022): $326 мільйонів вкрадено через дефект в механізмі верифікації розумного контракту.

Вплив на промисловість:

• Посилено безпечний дизайн мосту між ланцюгами, включаючи технології багатозначного підпису та обчислень багатьох сторін (MPC).
• Перехід до Rollups та рішень щодо внутрішньої взаємодії (наприклад, LayerZero) як альтернативи традиційним міжланцюжковим мостам.

Джерело: https://www.halborn.com/blog/post/explained-the-wormhole-hack-february-2022

(2) Недоліки управління холодним/гарячим гаманцем

Навіть холодні гаманці не є повністю безпечними. Хакери використовують атаки фішингу, соціальної інженерії або вразливості внутрішнього доступу, щоб обійти захист. Гарячі гаманці, завжди підключені до Інтернету, залишаються об'єктами високого ризику.

Важливі події:

• Bybit (2025) (Очікується): Обмін взламаний через неправильне управління гаманцем, потенційні збитки невідомі.
• Coincheck (2018): $534 мільйонів у NEM було вкрадено, оскільки гарячий гаманець не мав захисту з багатоособовим підписом.
• KuCoin (2020): $280 мільйонів вкрадено, оскільки хакери отримали доступ до приватних ключів і отримали контроль над гарячими гаманцями.

Вплив на промисловість:

• Біржі все більше використовують холодні гаманці, зміцнюють багатофакторну аутентифікацію та модулі апаратного забезпечення безпеки (HSMs).
• Впровадження механізмів прозорості Proof of Reserves, що зменшує стурбованість щодо ризиків централізованого зберігання.

Джерело: https://www.ic3.gov/PSA/2025/PSA250226

(3) Слабкості в бокових ланцюгах та нові технології

Атака мережі Ронін (2022 р.) викрила вразливості в бічних ланцюгах та новітніх технологіях блокчейну, особливо в безпеці валідатора. Багато блокчейн-ігор та бічних ланцюгів працюють з низьким рівнем децентралізації, що робить їх легшими для компрометації хакерами.

Важливий інцидент:

• Мережа Ронін (2022): Хакери отримали контроль над 5 з 9 вузлів перевірки, викравши $620 мільйонів.

Вплив на промисловість:

• Проекти покращують децентралізацію валідаторів, збільшують кількість вузлів та покращують безпеку консенсусу.
• Грошові гри та блокчейн, спрямований на NFT, переходять на рішення 2-го рівня, такі як Арбітрум та Оптимізм, для покращення безпеки.

Джерело: https://www.technologyreview.com/2022/04/15/1050259/a-620-million-hack-just-another-day-in-Крипто/

(4) Системні ризики в централізованих біржах (CEXs)

Централізовані біржі (CEXs) є вразливими за конструкцією, оскільки їхня централізована структура викладає їх на ризик від провалів у управлінні, внутрішньої шахрайства та зовнішніх загроз хакерів.

Важливі події:

• Mt. Gox (2014): 850,000 BTC вкрадено (~$4.7B за сьогоднішньою вартістю), потрясаючи ринок.
• FTX (2022): $8 мільярдів коштів клієнтів було використано через шахрайське управління.
• DMM Bitcoin (2024): Великомасштабне взламування виявило слабкість протоколів безпеки біржі.

Вплив на промисловість:

• Централізовані біржі стикаються з більш суворими регуляторними вимогами, які вимагають доказів резервів та політик сегрегації активів.
• Більше користувачів переходять на децентралізовані біржі (DEXs), збільшуючи попит на самокеруючі гаманці.

Джерело: https://www.cnbc.com/2022/12/18/how-sam-bankman-fried-ran-8-billion-fraud-government-prosecutors.html

Ці події колективно змусили галузь надавати більший акцент на питання безпеки. З технічної точки зору галузь збільшила інвестиції в управління гаманцями, аудит смарт-контрактів та безпеку дизайну мостів між ланцюгами; З точки зору управління централізовані платформи були змушені посилити внутрішні контролі доступу та навчання працівників. Однак виклики у сфері безпеки залишаються фундаментальними перешкодами для розвитку галузі, особливо в швидкому еволюційному процесі нових технологій.

Тенденції регулювання та прискорення виконання вимог

Високопрофільні випадки взлому безпосередньо збільшили регуляторний нагляд, особливо внаслідок значних фінансових втрат і широкого впливу (наприклад, Mt. Gox, FTX). В результаті глобальні регуляторні тенденції розвивалися таким чином:

Від регуляторних прогалин до структурованого нагляду

Коли стався взлом Mt. Gox (2014) , практично не існувало жодних регуляцій в галузі криптовалют, що ускладнювало інвесторам відновлення своїх втрат. Кулу 2020-х роках ключові юрисдикції, такі як Японія (після взлому Coincheck), ЄС (через рамки MiCA) та США (після розгортання SEC після краху FTX) почали впроваджувати строгіші регуляції. Ці регуляції передбачають виконання KYC / AML, відокремлення активів та регулярні перевірки для криптовалютних бірж.

Джерело: https://www.fsa.go.jp/en/news/2022/20221207/01.pdf

Регулювання міжланцюжкових мостів та децентралізованих фінансів

Взломи, такі як Poly Network та Wormhole, показали сліпі плями в регулюванні децентралізованих фінансів (DeFi). У майбутньому регулятори можуть спробувати контролювати DeFi за допомогою технологій відстеження on-chain або вимагати від розробників протоколу розкриття їхньої ідентичності - забезпечуючи при цьому, що інновації не будуть пригнічені.

Строгі стандарти управління холодними/гарячими гаманцями

Хакерські атаки на Bybit (2025) та KuCoin (2020) змусили регуляторів звернути увагу на безпеку гаманців бірж. Майбутні регуляції можуть включати обов'язкові вимоги щодо зберігання в холодних сховищах або періодичні публічні докази резервів для бірж.

Вплив:

Посилення регулювання може збільшити витрати на дотримання в короткостроковій перспективі, особливо для менших бірж. Однак ці заходи допоможуть стандартизувати галузь та зменшити системні ризики в довгостроковій перспективі. Після введення регулювання в Японії після Coincheck широко поширився використання холодного зберігання, тоді як крах FTX прискорив глобальні вимоги до прозорості біржі.

Шлях до відновлення довіри в промисловості

Криптонаграбування значно пошкодили довіру інвесторів, особливо після масштабних втрат користувачів під час подій, таких як Mt. Gox та FTX. Відновлення довіри потребує покращень як у технологіях, так і в інституційних заходах захисту:

Підвищення технічної прозорості

Події, подібні до KuCoin (2020) та Wormhole (2022), показали, що прозорість блокчейну може допомогти в кризовому управлінні, оскільки деякі викрадені кошти були відновлені завдяки відстеженню на ланцюжку та виправленню протоколу. У майбутньому докази резервів (PoR) можуть стати стандартом галузі, що вимагає від централізованих платформ регулярно розголошувати резерви активів для підвищення довіри користувачів.

Джерело: gate.io

Механізми компенсації та страхування

Coincheck (2018) та DMM Bitcoin (2024) компенсували користувачів за рахунок власних коштів компанії або страховки, що полегшило деякі проблеми зі страхуванням. Це свідчить про те, що у майбутньому може з'явитися страховий фонд на рівні галузі або обов'язкові механізми компенсації. Так само, як у традиційній фінансовій сфері, модель страхування депозитів може поступово впроваджуватися на ринках криптовалют.

Джерело: relminsurance.com

Зростаючі тенденції децентралізації

Після атаки на мережу Ронін (2022 року) галузь почала переоцінювати необхідність децентралізованих механізмів підтвердження. З появою децентралізованих бірж (DEXs) та гаманців для самостійного зберігання, користувачі можуть зменшити залежність від централізованих платформ, пом'якшуючи ризики.

Відновлення довіри - це довгостроковий процес. У короткостроковій перспективі інвестори можуть нахилитися до великих бірж або повністю децентралізованих рішень. У довгостроковій перспективі, якщо галузь зможе зменшити частоту випадків взлому завдяки технологічним інноваціям та саморегулюванню, криза довіри поступово може полегшити.

Відомі групи відомі за взлом криптовалют

Атаки на хакерство в криптовалютному просторі часто включають в себе висококваліфіковані кіберзлочинні організації, які використовують технічні вразливості, соціальний інженерінг та інші тактики для крадіжки коштів.

Нижче подано узагальнення деяких відомих груп хакерів у криптовалютній галузі, на основі публічних звітів та історичних подій. Важливо зауважити, що точні ідентифікації та приналежності цих груп часто важко підтвердити, і деякі приписи можуть ґрунтуватися на припущеннях.

Різні групи хакерів впливають на криптовалютну індустрію по-різному. Деякі, наприклад, група Лазарус, фокусуються на прямі крадіжки криптовалюти, тоді як інші, як DarkSide та REvil, в основному використовують атаки вірусів-вимагачі, які вимагають виплати в криптовалюті. Їхні особистості та належності часто ґрунтуються на публічних звітах, заявах правоохоронних органів або аналізах кібербезпеки, що означає, що деякі твердження залишаються контроверсійними.

Розуміння того, що групи хакерів у криптосфері діють у глибокій таємниці, є важливим, що ускладнює встановлення авторства і іноді має політичний вплив. Крім того, з поступом технологій, ймовірно, з'являться нові групи хакерів, що означає, що безпека криптовалют лишиться постійним боєм.

Джерело: channelfutures.com

Кібератаки та заходи захисту

Хакери можуть запускати атаки за допомогою різних методів, включаючи рибальство, шкідливе програмне забезпечення, вимагання викупу, відмову в обслуговуванні (DoS), SQL-ін'єкцію, уразливості смарт-контрактів і атаки на 51%. Кожен з цих методів створює ризики фінансових втрат або відмови системи.

Проте заходи безпеки, такі як двофакторна аутентифікація (2FA), антивірусне програмне забезпечення, резервне копіювання гаманця, зашифровані мережі та регулярні перевірки безпеки, можуть допомогти зменшити ці ризики.

Джерело: cointelegraph.com

Методи відмивання грошей та заходи запобігання

Техніки відмивання грошей включають міксери монет, містки між ланцюжками, децентралізовані біржі (DEX), угоди поза біржою (OTC), оптові транзакції та розподіл обміну.

Заходи профілактики включають використання кількох адрес гаманця, регулярний огляд історії транзакцій, перевірку безпеки крос-ланцюжкового моста, вибір поважних платформ DEX, перевірку контрагентів у торгівлі OTC, моніторинг незвичайних масових транзакцій та посилення регулювання потоку коштів між біржами. Ці кроки допомагають виявляти та запобігати відмиванню грошей.

Джерело: home.treasury.gov

Порівняння між криптогакерами та традиційними хакерами

Криптовалютні атаки та традиційні кібератаки суттєво відрізняються за техніками, цілями, впливом та заходами захисту. Криптовалютні хакери фокусуються на використанні вразливостей блокчейну та криптовалют, тоді як традиційні хакери в основному націлені на слабкості ІТ-інфраструктури та мережевої безпеки.

Поширення криптовалют, підвищення безпеки, посилення регулювання та підвищення освіти користувачів стануть важливими для зменшення цих типів атак.

Джерело: https://uk.wikipedia.org/wiki/WannaCry_ransomware_attack

Поради з інвестицій для індивідуальних інвесторів

Диверсифікуйте інвестиції для зменшення ризику

Атаки хакерів демонструють, що порушення безпеки на одній платформі або проєкті можуть призвести до значних втрат. Розподіл коштів по різних платформах та проєктах допомагає зменшити вплив будь-якої окремої події на інвестиційний портфель інвестора, тим самим зменшуючи загальний ризик.

Оберіть безпечні платформи

Вибір платформ з міцними заходами безпеки є ключовим у мінімізації ризиків. Перевагу слід надавати біржам, які пропонують зберігання в холодному сховищі, двофакторну аутентифікацію (2FA) та страхування активів для забезпечення безпеки коштів.

Інвесторам слід перевірити, чи обмін використовує холодне зберігання (тримаючи більшість активів офлайн), гаманці з багатьма підписами, страхові фонди (такі як фонд SAFU) та фінансові резерви для підвищення безпеки.

Наприклад, станом на 9 березня 2025 року, Gate.io утримує фінансові резерви в розмірі 10,328 мільярдів доларів, що свідчить про його тверде зобов'язання забезпечити безпеку коштів користувачів.

Джерело: Gate.io

Розуміти та використовувати інструменти управління ризиками

Використання страхових фондів, наданих біржею, та технологій відстеження активів може значно підвищити безпеку. Вибирайте платформи, які можуть швидко реагувати на хакерські атаки та мати можливості відновлення активів.

Додатково увімкніть двофакторну автентифікацію (2FA), регулярно контролюйте активність облікового запису та швидко виявляйте підозрілі транзакції для запобігання потенційних загроз.

Джерело: play.google.com/store

Зберігайте довгострокову інвестиційну перспективу

Незважаючи на краткострокову волатильність ринку, заходи безпеки та технології в галузі постійно вдосконалюються. Інвестування в проекти, які вивчають минулі атаки та посилюють свою безпеку, може приносити більш стабільний прибуток з часом.

Обережно з фішинговими атаками та соціальною інженерією

З розвитком технологій атаки хакерів стають більш вдосконаленими, особливо в тактиках соціальної інженерії, таких як шахрайські афери. Інвесторам слід залишатися обережними щодо безпеки, уникати натискання на підозрілі посилання та ніколи не ділитися особистою інформацією, щоб уникнути можливих ризиків безпеки.

Проводьте обстеження та уникайте сліпих інвестицій

Перед інвестуванням ретельно вивчайте історію проекту, команду та заходи безпеки. Уникайте сліпого слідування ринковим тенденціям і зосередьте увагу на проектах з міцними технічними основами та перевіреними заходами безпеки.

Залишайтесь інформованими та тримайтесь в курсі тенденцій галузі

Галузь криптовалюти швидко еволюціонує, і інвесторам постійно потрібно оновлювати свої знання про протоколи безпеки, ринкові тенденції та технологічні досягнення. Слідкування за розвитком галузі допомагає інвесторам приймати краще обґрунтовані рішення в складному ринковому середовищі.

Індивідуальні інвестори повинні підвищити свідомість про безпеку, уважно вибирати платформи і зменшувати ризики за допомогою диверсифікації та інструментів управління ризиками. Уникайте одноточкових відмов та приймайте довгострокову перспективу, інвестори можуть зосередитися на проектах, здатних подолати виклики безпеки та постійно удосконалювати свою оборону.

Висновок

Швидкий розвиток криптовалютної індустрії приніс величезні інновації та можливості для нагромадження багатства, але безпека залишається одним з найбільших викликів. За останні роки значні випадки взлому призвели до втрат мільярдів доларів, а також розкрили вразливості безпеки в криптовалютних біржах, гаманцях та технологіях міжланцюжковості. По мірі того, як техніки взлому стають все більш вдосконаленими, часто залучаючи організовані кіберзлочинні групи, посилення заходів безпеки та посилення регуляторного каркасу стали ключовим пріоритетом для зростання галузі.

Незважаючи на ці виклики, галузь активно працює над покращенням безпеки за допомогою технологічних інновацій та запобіжних механізмів. Заходи, такі як перевірки смарт-контрактів, децентралізовані системи безпеки та покращене навчання персоналу з питань безпеки, спрямовані на зменшення ризиків та підвищення довіри користувачів.

Подивимося вперед, коли технології стануть досконалішими, а регулювання покращаться, очікується, що криптовалютна індустрія стане безпечнішою та стабільнішою, відкриваючи шлях для ширшого прийняття та суспільного визнання. Однак ризики безпеки залишаються довгостроковим викликом, і лише завдяки спільним зусиллям усіх учасників галузі ми можемо ефективно запобігти хакерським атакам, боротися з відмиванням грошей та забезпечити здоровий розвиток криптовалютного ринку.