Що таке торгівля P2P?

Торгівля один на один (P2P) - це спосіб обмінюватися активами між покупцями та продавцями без посередників. Користувачі можуть самостійно встановлювати ціни та методи торгівлі через криптовалютні торгові платформи, які підтримують функціонал P2P (такі як Gate.io, Binance та інші). Коли покупці та продавці досягають угоди щодо ціни, валюти та способу оплати, платформа ініціює договір ескроу, тимчасово заморожуючи зашифровані активи продавця. Після цього покупець завершує переказ фіатних коштів, і після того, як продавець підтверджує отримання платежу, платформа автоматично випускає зашифровані активи на рахунок покупця, завершуючи всю операцію P2P.

На прикладі P2P-сервісу Gate.io користувачі можуть вибрати відповідні сторони котирувань через торгову зону фіатних грошей. Платформа підтримує кілька способів оплати (таких як банківські перекази, електронні гаманці, платіжні платформи тощо) і функцію розміщення мультивалютних ордерів. Gate.io надасть механізм умовного депонування смарт-контрактів для кожної транзакції, досягнувши повного розділення офчейн-платежів і ончейн-платежів для підвищення ефективності та безпеки транзакцій.

Коротко кажучи, торгівля P2P означає, що користувачі можуть безпосередньо купувати та продавати один одному, що не лише розширює використання зашифрованих активів, але й надає глобальним користувачам можливість уникнути обмежень банків, вільно вибирати способи оплати і отримувати кращі обмінні курси. З ростом популярності децентралізованої концепції та вдосконалення механізму обслуговування платформи, торгівля P2P поступово стає невід'ємною частиною системи торгівлі цифровими валютами.

Торгівля P2P означає, що користувачі можуть торгувати без посередників (Джерело зображення:https://cn.dreamstime.com）

Основні переваги торгівлі P2P

1. Достатньо місця для цитати

Торгові платформи P2P дозволяють покупцям звертатися до декількох продавців і вибирати обмінні курси, способи оплати та умови торгівлі вільно. Продавці також можуть встановлювати диференційовані стратегії ціноутворення залежно від ринкових умов для привернення більше потенційних покупців, досягнення вищих коефіцієнтів конверсії угод та створення двостороннього конкурентного середовища.

2. Миттєвість та універсальність

Платформа P2P ламає географічні та платіжні бар'єри, дозволяючи користувачам з різних країн та регіонів здійснювати трансграничні операції за короткий період часу.

3. Різноманітні варіанти оплати

P2P режим надає обом сторонам угоди різні методи оплати, включаючи місцеві банківські перекази, платіжні платформи сторонніх постачальників, електронні гаманці та навіть готівкові платежі, підвищуючи гнучкість угоди. Покупці можуть обрати найбільш підходящий метод оплати залежно від своєї конкретної ситуації, підвищуючи зручність участі.

4. Механізм безпечного зберігання

Для вирішення потенційних ризиків довіри та шахрайства в угодах між однодумцями більшість основних платформ P2P впровадили механізм Ескроу. Під час процесу угоди криптовалюта продавця тимчасово буде заморожена платформою. Активи будуть автоматично розблоковані тільки на рахунок покупця після того, як платіж покупця буде підтверджений та визнаний продавцем, що гарантує високий рівень безпеки угоди без посередника довіри.

Звичайні типи мереж P2P

1. Неструктурована P2P мережа

У цьому типі мережі зв'язок між вузлами (тобто обчислювальними пристроями) випадковим чином встановлюється, відсутня уніфікована організаційна структура або центральний контрольний вузол. Перевагою такої архітектури мережі є те, що до неї легко отримати доступ і розгорнути, вона підходить для користувачів, які можуть вільно приєднуватися та виходити. Однак через відсутність індексного механізму запитання конкретних ресурсів зазвичай потребує розсилання запитів до великої кількості вузлів, що призводить до менш ефективної роботи.

2. Структурована P2P мережа

Структуровані мережі організовують вузли через конкретні логічні структури, зберігають ресурси, розподілені в мережі, та використовують точні алгоритми для допомоги вузлам у пошуку цільових даних. Ця архітектура мережі покращує ефективність пошуку ресурсів, особливо підходить для сценаріїв, які вимагають швидкого вилучення або високої доступності.

3. Гібридна P2P мережа

Гібридні мережі поєднують переваги традиційної централізованої архітектури та чистих моделей P2P, зазвичай вводячи центральні сервери для виявлення пірів, тоді як сама передача даних залишається точка-точка. Цей дизайн забезпечує баланс між ефективністю підключення та автономією даних і широко використовується в системах миттєвого обміну повідомленнями та розподілу контенту. Наприклад, спочатку Skype використовував гібридну P2P систему для надання своїх комунікаційних послуг.

Розуміння взаємозв'язку між P2P, децентралізацією та розподілом (джерело зображення:https://blog.csdn.net/yzpbright/article/details）

Які стратегії торгівлі P2P?

1. Арбітраж між платформами

Арбітраж відноситься до практики використання різниці в цінах між різними P2P-платформами, купуючи дешевше і продавати дорожче, щоб отримати прибуток від різниці в цінах. Наприклад, якщо трейдер виявляє, що ціна Bitcoin на платформі A нижча, ніж на платформі B, вони можуть купити на A і продати на B, тим самим отримуючи безризиковий або низькоризиковий прибуток. Ця стратегія вимагає швидкого виконання угод та сильної здатності реагувати на ринкову інформацію. Вона підходить для використання високочастотними користувачами, але також вимагає обережності щодо потенційного впливу комісій за угоду, розсуву та затримок на платформі.

2. Стратегія тривалого утримання (HODL)

«HODLing» означає триматися на міцному хватанні життя, що є типовою стратегією середньострокових і довгострокових інвестицій, тобто купівлю базових активів (таких як BTC або ETH) за низькою ціною та утримання їх на тривалий період часу, чекаючи, коли ціна зросте з часом. Ця стратегія ґрунтується на вірі в довгострокову цінність активів, підходить для користувачів з меншим ризиком апетиту, і за допомогою позиціонування за допомогою P2P-платформ може ефективно уникнути ризиків переплат централізованих бірж.

3. Доларова середня вартість (DCA)

Стратегія DCA підкреслює регулярні, рівні покупки цільових активів, незалежно від ринкових цін. Користувачі можуть інвестувати фіксовані кошти щотижня або щомісяця на платформі P2P для покупки шифрувальних активів, згладжуючи вартість входу і уникаючи ризику переслідування високих цін з одноразових позицій.

4. Стратегія визначення часу на ринку (визначення часу на ринку)

Стратегія визначення часу на ринку намагається проаналізувати макро-новини, технічні графіки або дані ланцюжка, щоб оцінити короткострокові тенденції цін, купуючи в моменти низьких цін і продавати в моменти високих цін для максимізації прибутку. Незважаючи на його теоретичну привабливість, через складність передбачення ринку та високу чутливість до новин, ця стратегія важко втілюється та має високу частоту невдач, тому рекомендується використовувати її обережно тільки досвідченим трейдерам.

5. Стратегія торгівлі скрапінгом (скрапінг)

Скальпінг - це короткостроковий, високочастотний метод інтраденного трейдингу, який ґрунтується на швидкій торгівлі з невеликими спредами та повторному накопиченні прибутку. У торгівлі P2P деякі активи з хорошою ліквідністю досвідчують кілька невеликих коливань протягом дня, і трейдери можуть проводити короткостроковий арбітраж шляхом інтенсивного розміщення замовлень та швидкого узгодження. Однак ця стратегія має високу залежність від швидкості реакції ринку, ефективності розподілу коштів та механізму відповідності платформи, і підходить для професійних трейдерів.

Попередження про ризики торгівлі P2P

Зазвичай ризик шахрайства під час транзакцій є однією з найпоширеніших уразливостей безпеки в моделі P2P. Оскільки дві сторони у транзакції збігаються саме платформою і не покладаються на централізовані установи для перевірки особи та кредитного підтвердження, деякі злочинці можуть виступати в ролі покупців або продавців, відмовлятися виконувати зобов'язання після отримання платежу або зашифрованих активів, зловмисно скасовувати замовлення або підробляти платіжні облікові дані. Така шахрайська поведінка складніше підлягає відповідальності відсутності опікового захисту.

Відсутність своєчасності у транзакціях також є поширеною проблемою у моделі P2P. Оскільки транзакції P2P ґрунтуються на ручному підтвердженні оплати та вивільненні монет як покупцями, так і продавцями, якщо одна зі сторін не реагує швидко, це значно уповільнить процес транзакції. Ця неефективність може призвести до втрати користувачів на вигідних обмінних курсах через затримки.

Отже, користувачі, які беруть участь в угодах P2P, повинні повністю розуміти механізми контролю за ризиками, надані платформою перед проведенням операцій, такі як підтримка захисту при третьої сторони, наявність каналу оскарження угод та механізм аудиту KYC, щоб ефективно уникнути потенційних системних ризиків при користуванні зручністю децентралізованої торгівлі.

Висновок

З ростом глобального визнання зашифрованих активів P2P-операції поступово стали ключовим методом торгівлі на ринку цифрової валюти. Висока ступінь свободи та низькі бар'єри входу стимулювали швидкий розвиток у нових ринках і регіонах, де обмежені платежі у національній валюті. Однак користувачі, отримуючи перевагу децентралізації, повинні залишатися високоякісними у боротьбі проти можливого шахрайства та проблем, пов'язаних з своєчасністю здійснення операцій. Рекомендується обирати платформи з надійними механізмами зберігання та можливостями контролю ризиків (такі як Gate.io та інші основні торгові платформи), а також розробляти торгові стратегії, що відповідають індивідуальним уподобанням щодо ризику - це обидва ключові аспекти для забезпечення безпеки активів та зростання їх вартості. Загалом, на тлі постійних технологічних досягнень та регуляторних змін, очікується, що модель P2P буде відігравати все більш стійку роль у майбутньому зашифрованої економіки.