金融の世界は、従来の金融システムの境界を再定義する動きである分散型金融(DeFi)の出現により、パラダイムシフトを目の当たりにしています。DeFiは変革の力であり、仲介者を排除し、ユーザーに金融資産に対する前例のないコントロールを与えることで、経済情勢を再構築します。

しかしながら、この新たなフロンティアには課題があります。特に、リース部門では、過剰担保化や流動性の問題が蔓延しています。ほとんどのリースプラットフォームでは、借り手に対して膨大な資本を担保としてロックアップすることを要求しており、これは非効率的で制限的となる可能性があります。

Nolusプロトコルは、世界で初めてのDeFiリースモデルを提供する先駆的なソリューションとして登場しました。これは、資産にわずかな価格で参加し、プロトコルが承認した戦略でそれらを利用することをユーザーに許可することで、暗号投資の可能性を高めるよう設計されており、所有権を奪うことなくその資産を活用することができます。この革新的なモデルは、過剰担保の制限を克服し、余分な担保の必要性を大幅に削減することで、資本を解放し、資産利用の効率を高めます。

Nolus Protocolは単なるプラットフォームではありません。それはより大きな財務の自由とエンパワーメントへの動きです。

Nolusプロトコルの理解

ソース：Nolus Protocolウェブサイト

Nolus Protocolは、DeFiスペースをさらに発展させる革新的なリースソリューションを提供するWeb3金融スイートです。安定コインで収益を得たい貸し手と、現在の資産以上のデジタル資産を借りたい借り手との間のマネーマーケットを定義しています。資産を借りるためには、借り手は担保として頭金をロックし、好きなデジタル資産を活用することができます。

このプロトコルは、従来のリース商品の原則と暗号通貨のダイナミズムを組み合わせて構築されています。従来のプラットフォームでは、しばしば借り手に対して借入額よりも大きな価値を預け入れることを要求するため、膨大な資本がロックされてしまうという暗号通貨貸付スペースにおける永続的な過剰担保の課題に対処しています。Nolusは、そのような過剰な担保の必要性を大幅に軽減することで、この問題に取り組んでいます。

Nolusのビジョンとミッション

Nolusのビジョンは、透明でオープンで変更できないインフラを提供することで、グローバルな暗号通貨市場の着実な拡大に貢献することです。その使命は、DeFiソリューションの人気を高め、現在の市場参加者が保有と関与を増やすことを確実にし、また財務の背景が限られているか全くない新参者を惹き付けることです。プロトコルは、過剰担保ローンなど、セクターが大衆採用に至らせる障害に取り組むことを目指しており、これにより伝統的なマネーマーケットのパラダイムを再構築します。

基本的に、Nolusプロトコルは、より公正かつ効率的な暗号通貨の借入れや貸し出しのためのモデルを提供することで、DeFi空間を革新し、デジタルファイナンスの成長と新たな資産クラスとしての受容に合致しています。

Nolusプロトコルの主な特長

Nolusプロトコルは、初心者から経験豊富な暗号通貨愛好家までの多様なニーズに対応する機能群を導入しています。これらの機能は、DeFiスペースにおける金融および資産管理体験を効率化するために設計されています。

ファイナンス：DeFiリース

DeFiリースは、Nolusプロトコルの基盤であり、ユーザーが最大150%の資金を使ってデジタル資産を取得できるようにします。この革新的なアプローチにより、ユーザーはリスクを最小限に抑えつつ、証拠金コールのプレッシャーを軽減させながら、保有資産を活用できるようになります。リースモデルは、従来の貸付慣行とは大きく異なり、ユーザーフレンドリーでコスト効率の良い資産所有への道を提供します。

資産管理

Nolusプロトコルは、次を含む包括的な資産管理システムを提供しています：

• ユーザーは簡単にポートフォリオを管理し、資産をスワップして保有資産を最適化し、戦略的な資産配分を通じて投資を増やすことができます。この機能により、ユーザーは市場の変化に迅速に対応し、投資目標に合わせて資産を管理することができます。
• 収益を得る：プロトコルはユーザーに資産の収益を得る機会を提供します。エコシステム内でさまざまな収益を生む活動に参加することで、ユーザーは収益を増やし、投資を時間とともに成長させることができます。
• ステーク：ステーキングはNolusプロトコルのもう一つの重要な機能で、ユーザーがトークンをロックしてネットワークをサポートし、その見返りに報酬を受け取ることができます。これにより、プロトコルのセキュリティと安定性に貢献するだけでなく、ユーザーには収益の一部が提供されます。

Nolusプロトコルは、財務および資産管理ツールのフルスペクトラムを提供することに焦点を当て、DeFiスペースで多目的かつユーザーセントリックなプラットフォームとして位置付けています。これらの主要な機能を統合することで、Nolusはユーザーに財務の未来をコントロールし、自信を持ってDeFiの景色を航行させる力を与えています。

Nolusプロトコルのアーキテクチャ

Nolusプロトコルは、暗号市場に独自のリースベースのアプローチを提供する洗練されたDeFiプラットフォームです。そのアーキテクチャとコンポーネントは、ユーザーにシームレスで効率的な金融体験を提供するよう設計されています。

アーキテクチャとコンポーネント

Nolusプロトコルは、Cosmos SDKとWASMスマートコントラクトエンジンを使用して構築された、セミパーミッションプルーフオブステーク（PoS）ブロックチェーン上で運用されています。このセットアップは、相互運用性、セキュリティ、パフォーマンスに焦点を当てて選択されています。プロトコルの中核は、Nolusマネーマーケットを定義する一連のCosmWasm契約を中心に構築されています。

プロトコルのアーキテクチャはいくつかの主要なコンポーネントで構成されています:

• DeFi Lease: レンダラーがステーブルコインで利回りを得ることができ、借り手が保有資産を最大150%までレバレッジすることができるマネーマーケットモデル。
• スマートコントラクト：これらの契約は、Nolusプロトコルによって提供された頭金と融資をロックし、担保として機能し、借り手がマージンコールリスクを下げながら露出を増やすことを可能にします。
• Layer-1ブロックチェーン：Cosmos SDKで構築された高速なブロックチェーンを利用し、中央集権化されておらず、検閲に対抗できる取引を最小限のコストで実現します。

従来のDeFiモデルとの差別化

Nolus Protocolは、従来のDeFiモデルとは異なる点がいくつかあります:

• 過剰担保の削減：これは、初期投資に最大150％の融資を提供することにより、過剰担保の一般的なDeFi課題に対処し、担保の水準を3分の1に減らすことができます。
• 清算リスクの低減:このプロトコルは、資産価格が下落したときに担保の一部のみを清算する部分清算を採用しており、借り手がポジションを回復するためのより多くの時間を与えます。これにより、清算率は市場平均よりも40%低くなります。
• 固定金利：Nolusは、DeFiリーススマートコントラクトが作成されるときに金利を固定し、将来のキャッシュフローについて予測可能性を提供します。従来のDeFi貸出ソリューションとは異なり、変動金利を持つものではありません。
• クロスチェーン対応:Nolusは、ステーブルコインの流動性を維持し、それらを利用して多様なブロックチェーンネットワークにまたがる膨大な流動性プールにアクセスし、プロトコルがコードベース全体を他のエコシステムに再デプロイする際の流動性の断片化を回避します。

これらの革新的な機能を統合することで、Nolusプロトコルは、借入が義務だけでなく、ユーザーがDeFi空間での財務ポテンシャルを最大限に活用する機会であることを保証する、より借り手にやさしいプラットフォームを提供しています。

Nolus DeFiリースのメカニズム

ソース：Nolusホワイトペーパー

Nolus DeFiリースでは、ユーザーは初期投資の最大150%までデジタル資産を活用することができます。これは、ユーザーが頭金を担保として預け入れ、希望するデジタル資産をより多く取得するための融資を受けるプロセスによって実現されます。リース資産は、担保と借入額を確保する手段の両方として機能するスマートコントラクトを通じて管理され、借り手はマージンコールの高いリスクなしに市場エクスポージャーを増やす機会を提供します。ここでは、その仕組みを詳しく見ていきましょう。

• リースの開始：ユーザーは、ある量の暗号通貨をノルスプロトコルに預け入れることから始めます。この最初の預金は頭金として機能し、リースの担保として使用されます。
• 投資を活用する：担保を預けると、ユーザーは投資を最大150％まで活用できます。つまり、預けられた通貨の単位ごとに、ユーザーは同じ通貨または異なる仮想通貨の追加の1.5単位に対して資金を受け取ることができます。
• 変換と管理：最初の預金と借り入れ資金からなる合計額は、ユーザーがリースしたい資産に変換されます。Nolusプロトコルは、この変換を容易にし、スマートコントラクトシステムを介して資産を管理します。
• 担保機構：リースされた資産は、2つの目的を果たすスマートコントラクトに保持されています：借入金額を確保し、ユーザーのDeFiリースを裏付けます。このメカニズムにより、ユーザーの投資が保護され、リース条件が維持されることが保証されます。
• 価格上昇からの利益：リース資産の価値がリース期間中に上昇した場合、ユーザーはリースなしでは手に入れることができなかったよりも大きな資産基盤の増加を享受します。これは、Nolusプロトコルによって提供されるレバレッジによってユーザーの資産価格の変動への露出が拡大されるためです。
• リースの決済: ユーザーがポジションを決済することを決定すると、その方法を選択する柔軟性があります。プロトコルにさらに資金を投入してローンを返済したり、リースされた資産を一部売却することができます。資産の価値が上昇している場合、ユーザーは借入額を返済した後でも利益を得ることができるかもしれません。

このモデルでは、ユーザーは暗号市場での借入とレバレッジリスクを最小限に抑えながら、投資潜在力を最大限に引き出すことができます。 Nolus DeFiリースは、従来の過剰担保型融資モデルよりも、より大きな資本効率と柔軟な貸出オプションを提供する能力が際立っています。

ユーザーにとっての経済的および戦略的利点

Nolus DeFiリースにはいくつかの経済的利点があります:

• レバレッジの増加：ユーザーは初期投資を増やし、選択した資産により大きな露出を得ることができます。
• ローガリキデーションリスクの低減: このプラットフォームは市場平均よりも低いローガリキデーション率を誇り、投資を失うリスクを軽減します。
• コスト効率: Nolusは最大150%の融資を提供することで、より大きな投資や可能性の高いリターンを実現し、より大きな財務的柔軟性を提供します。

戦略的に、DeFiリースはユーザーに力を与えます:

• ホワイトリスト入り戦略に参加: ユーザーは承認された利回りを生む戦略を通じてレバレッジされた資産にアクセスできます。
• 投資の多様化：複数の資産や戦略を管理する能力は、ポートフォリオの多様化の可能性を広げます。

リスク管理および緩和戦略

Nolus Protocolは、ユーザーの投資を保護するためにいくつかのリスク管理戦略を採用しています:

• 部分的な清算：必要な場合には、全額清算ではなく、担保の一部だけが清算され、借り手にはポジションを管理するための時間が与えられます。
• スマートコントラクトのセキュリティ：このプロトコルは、CosmWasmのような高度なスマートコントラクトプラットフォームを活用して脆弱性を最小限に抑え、取引の整合性を確保しています。

これらのメカニズムを統合することで、Nolus ProtocolはDeFiリースにおいて安全で有利な環境を提供し、デジタル資産のポテンシャルを最大化したいユーザーにとって魅力的なオプションとなります。

Nolusプロトコルの背後にあるテクノロジー

Nolusプロトコルは、革新的なDeFiリースモデルをサポートする堅牢な技術フレームワーク上に構築されています。ここでは、プロトコルの技術的側面について詳しく説明します。

トークン発行、委任、および報酬

Nolusプロトコルは、エコシステムで重要な役割を果たすネイティブトークンNLSを発行しています。 トークン発行は、参加をインセンティブとし、ネットワークのセキュリティと安定性を維持するよう設計されています。

ソース：Nolusホワイトペーパー

• 委任：NLSトークン保有者は、ネットワークの整合性を維持する責任があるバリデータにトークンを委任することができます。委任することで、ユーザーはネットワークのセキュリティに貢献し、報酬を得ることができます。このプロセスにより、プロトコルのガバナンスに参加する権利も与えられます。
• 報酬：バリデータおよびそれらに委任されたユーザーはNLSトークンの形で報酬を受け取ります。これらの報酬は、ネットワークの運用に貢献するためのインセンティブとして分配され、プロトコルのステーキングメカニズムの重要なコンポーネントです。

DeFiリース

Nolusによって導入された新しいコンセプトであるDeFi Leaseは、ユーザーが頭金として担保として資産を担保に借り入れることを可能にします。このシステムは、初期投資額に最大150%の資金調達を提供し、ユーザーが好きなデジタル資産の保有を活用することができます。

ソース: Nolus Knowledge Hub

• リース契約：プロトコルはスマートコントラクトを使用してリースポジションを管理し、透明性とセキュリティを確保します。これらの契約は工場のように機能し、すべてのリースポジションを生成し、リース条件を管理します。
• リース（借入）：Nolusプロトコル内の借入メカニズムは、リーサー契約によって実現され、リースポジションを生成し、各ステーブルコイン通貨に対して流動性プロバイダのプール（LPP）に接続します。このシステムは固定金利と総負債を計算し、予測可能で安定した借入環境を提供します。
• Lend（ステーブルコイン）：Nolusプロトコルの貸し手は、ステーブルコインを貸し出し、預金に利回りを得ることができます。このプロトコルは、貸し手と借り手の間のマネーマーケットを定義し、前者はステーブルコインの利回りを得ようとし、後者は現在の資産よりも多くのデジタル資産を借りようとしています。
• クロスチェーン機能：ノルスはクロスチェーン対応しており、これは安定通貨の流動性を保持し、それらを利用してさまざまなブロックチェーンネットワーク全体の広範な流動性プールにアクセスします。このアプローチにより、プロトコルが他のエコシステムに完全なコードベースを再展開する際に生じる流動性の断片化を回避します。

Nolus Protocolの技術は、過剰担保の削減と柔軟な借入オプションに焦点を当てたシームレスで効率的なDeFi体験を提供するように設計されています。トークンの発行、委任、および報酬の革新的な使用と、ユニークなDeFiリースメカニズムを組み合わせることで、NolusはDeFi空間で先進的なプレイヤーとしての地位を築いています。

Nolus トークン経済とガバナンス

Nolusプロトコルのネイティブトークンである$NLSは、エコシステム内で複数の機能を果たすため、その運用には欠かせない存在です。$NLSのトークノミクスとガバナンス構造は、プロトコルの長期的な持続性と成功を確保するよう設計されています。

ソース：Nolus Knowledge Hub

ノルスプロトコルの総供給量は10億$NLSトークンです。この有限の供給は希少性と時間と共に価値の向上を保証します。以下はトークンの割り当ての内訳です

• コミュニティ（DAO財務）-24％：合計240百万$NLSトークンがDAO財務を通じてコミュニティに割り当てられています。この基金は、さまざまなコミュニティイニシアチブ、ガバナンス提案、助成金、およびその他の活動に使用され、コミュニティの力を高め、プロトコルの分散型ガバナンスに貢献します。
• トークンセール-20％：2億$NLSトークンが公開およびプライベートのトークンセールを通じて配布されます。これらの販売で reaised された資金は、プロトコルの開発、マーケティング、および運営費用に利用されます。
• チームと貢献者 - 19％：1億9000万$ NLSトークンは、Nolusプロトコルの開発と維持に対する継続的なコミットメントへのインセンティブとして、チームと貢献者のために確保されています。通常、この割り当ては期間をかけて実行され、チームの利益をプロトコルの長期的な成功に整合させるためのものです。
• インフレーションステーキングリワード-15％：1億5000万ドルの$NLSトークンがステーキング報酬として確保されています。これらのトークンは時間の経過とともに放出され、ネットワークを安全にし、統治するバリデータとデリゲータにインフレーションリワードとして提供されます。
• 貸し手のインセンティブ-12％：1億2000万$ NLSトークンが貸し手にインセンティブとして割り当てられています。これらのトークンは、プラットフォーム上の貸し出し活動を促進し、プロトコルの流動性と全体の健全性にとって重要です。
• 戦略的パートナー-5％：5000万$NLSトークンが戦略的パートナーに割り当てられています。これらのパートナーには、他のブロックチェーンプロジェクト、投資ファンド、またはNolusプロトコルの成長と採用に貢献するサービスプロバイダーが含まれる可能性があります。
• 流動性とバグバウンティ-5%: 残りの5000万$NLSトークンは、プロトコルの流動性を確保し、バグを特定して報告する個人を報酬として利用し、プロトコルのセキュリティと耐久性を向上させます。

NLS トークンユーティリティ

NLSトークンは多面的であり、その主なユーティリティには取引手数料、ネットワーク手数料、ガバナンス参加、およびネットワークの分散化を促進することが含まれます。Nolusエコシステムへの貢献者への報酬にも使用され、ステークホルダーの利益をプロトコルの成長と一致させるために利用されています。

トークン保有者にはガバナンス権があり、プロトコルの将来を形作る重要な提案に投票する権利があります。これには、プロトコルのアップグレード、パラメータの変更、その他の重要な開発に関する決定が含まれます。

Nolusプロトコルのステークホルダー

Nolusエコシステム内のステークホルダーには、次のようなものが含まれます:

• ステーカー：NLSトークンをステークしてネットワークを保護し、ガバナンスの意思決定に参加する個人。
• 投資家：NLSトークンを購入し、トークンの流動性と市場存在感に貢献する人々。
• Lenders：プロトコルに流動性を供給し、安定コインの預金で収益を得る参加者。

Nolusエコシステムにおける$NLSトークンの役割とプロトコルの安定性への影響

$NLSトークンは、Nolusプロトコルの安定性とセキュリティにとって重要です。ユーザーがバリデータに支払う取引手数料やネットワーク手数料を容易にし、ネットワークのスムーズな運用を確保します。ステーキングを通じてネットワークの分散化を促進することで、$NLSトークンはプロトコルのセキュリティと堅牢性を向上させます。

Nolusエコシステム内の価値増加メカニズム

Nolusはそのエコシステム内で価値を蓄積するためにいくつかのメカニズムを実装しています:

• 調整されたDeFiリース金利：$NLSトークンをステーキングすると、DeFiリースポジションを活用する借入者の金利が低くなる可能性があります。この動的金利低下はステーキング期間にリンクしており、$NLSトークンの長期保有を促しています。
• Lenders Tiered APR Incentive: レンダラーは、供給されるステーブルコインやトークンの報酬を増やすために$NLSトークンを購入してステーキングするようにインセンティブを受けています。このシステムにより、トークンの価値がプラットフォーム内の総ロックバリュー（TVL）に比例して成長することが確実にされています。
• リース収入：プロトコルは、エコシステムを支え、オープンマーケットから$NLSトークンを買い戻すために貢献する、利息を生むDeFiリース契約から収入を生み出します。

Nolusのトークンエコノミクスとガバナンスの綿密な設計は、すべての参加者がプロトコルの成功に向けて一致し、安定した繁栄するエコシステムを育むことを保証します。

Nolusプロトコルの背後にいるチーム

Nolusプロトコルは、献身的で経験豊富なプロフェッショナルチームによって生み出されています。さあ、彼らを知りましょう。

共同創業者

• イヴァン・コストフ：イヴァンは共同創業者にとどまらず、製品開発を担当しています。チームの革新的なアイデアを現実のものに変える人物です。
• Kamen Trendafilov: もう1人の共同創設者であるカーメンは、財務面をリードしています。彼はNolusプロトコルの財務面がスムーズに運営されることを確認しています。

Key Team Members

• Metodi Manov: メトディは組織内のインフラストラクチャ、技術文書、およびガバナンスに責任を負っています。
• Gancho Manev: テクノロジーチームリーダーとして、GanchoはNolus Protocolの技術的側面が最高であることを確認しています。
• Bilyana Christova: マーケティングおよびビジネス開発のリードとして、プロトコルの促進と新しい成長機会の探索において重要な存在です。

アドバイザー

• Zaki Manian: Sommelier Protocolの共同創設者であり、Iqlusionの共同創設者。
• Sebastien Couture: Interop Venturesの共同創設者。
• Jack ZampolinとTyler Schmidt：Strangelove Ventures.

この多様なスキルと経験を持つダイナミックなチームは、DeFi空間においてNolusプロトコルをゲームチェンジャーとして位置付けています。彼らの集合的な専門知識は、プロトコルを前進させ、分散型金融の競争の激しい世界での成功を確実なものとしています。

結論

Nolusプロトコルは、ユーザーにより多くのレバレッジと柔軟性を提供する革新的なソリューションを提供することで、DeFiリースを革命しようとしています。担保要件と固定金利を削減するアプローチは、現在の多くのDeFiの課題に対処しており、多くのユーザーにとって魅力的なプラットフォームとなっています。Nolusこのエキサイティングな金融進化の一環として旅をしてください。