L'Australie’s $105 Billion Hostplus envisage des investissements en Bitcoin pour près de deux millions de membres du régime de retraite

Le fonds de pension australien Hostplus explore la possibilité d’offrir du Bitcoin et d’autres actifs numériques à ses près de deux millions de membres, dans un geste qui pourrait signaler un changement plus large parmi les investisseurs institutionnels.

Le fonds de superannuation de 150 milliards de dollars australiens (105 milliards de dollars) évalue comment intégrer une exposition à la crypto via sa plateforme d’investissement autogérée Choiceplus, selon des commentaires du directeur des investissements Sam Sicilia et des informations de Bloomberg.

La plateforme représente actuellement environ 1 % des actifs totaux, mais permet aux membres d’avoir davantage de contrôle sur une partie de leur épargne-retraite.

Sicilia a indiqué qu’un déploiement pourrait intervenir dès l’exercice financier suivant, bien que tout lancement reste soumis à l’approbation réglementaire et à la conception finale du produit.

L’examen s’étend au-delà du Bitcoin à une gamme plus large d’actifs numériques, le fonds évaluant des contrôles de risque, des protections aux consommateurs et la conformité au cadre réglementaire australien.

Cette démarche est portée en partie par une demande croissante des membres. Hostplus, dont l’adhésion est plus jeune avec un âge moyen dans la tranche de la mi-fin des 30 ans, a constaté une hausse des demandes d’accès aux investissements en cryptomonnaie.

Malgré l’intérêt croissant, la majorité du secteur des retraites australien de 4,5 trillions de dollars australiens est restée prudente à l’égard des actifs numériques. L’examen de Hostplus met en évidence comment l’évolution de la demande des investisseurs et la maturation du marché poussent même des fonds traditionnellement conservateurs à reconsidérer leur position.

Par-dessus tout, des ménages en difficulté face au remboursement de leur prêt hypothécaire dans les banlieues périphériques de l’Australie se tournent de plus en plus vers le Bitcoin, avec de nouvelles données par code postal montrant l’émergence de « ceintures crypto » dans des zones à forte croissance et très exposées aux prêts hypothécaires comme l’ouest de Melbourne, le nord-ouest de Sydney, ainsi que certaines régions du Queensland et de l’Australie-Occidentale.

La tendance est davantage motivée par la pression financière et l’urgence que par la confiance, car la hausse des taux d’intérêt et les contraintes d’accessibilité poussent les acheteurs plus jeunes à prendre davantage de risques dans l’espoir d’accélérer la constitution de leur patrimoine ou de sécuriser un apport pour acheter un logement.

Les États-Unis emboîtent le pas avec des investissements en bitcoin

Récemment, le gouverneur de l’Indiana Mike Braun a signé une loi autorisant les plans de retraite publics de l’Indiana à proposer des comptes de courtage autogérés avec des options de cryptomonnaie, dont le Bitcoin, d’ici le 1er juillet 2027.

La mesure permet aux employés de l’État d’allouer une partie de leur épargne à des actifs numériques ou à des ETF liés à la crypto, avec un encadrement et des limites fixés par les administrateurs des plans.

Comme l’Australie et l’État de l’Indiana, une tendance plus large se dessine aux États-Unis : des États explorent l’intégration du bitcoin dans les finances publiques, y compris des propositions dans le Dakota du Sud et dans le Rhode Island pour investir dans le Bitcoin ou assouplir les taxes sur le Bitcoin.

Entre-temps, le New Hampshire a déjà autorisé jusqu’à 5 % de certains fonds publics à être investis dans de grands actifs numériques comme le Bitcoin.