PRESS RELEASE | SWIFT to Add Blockchain-based Ledger to its Infrastructure Stack in Groundbreaking Move

SWIFT a annoncé qu’il ajoutera un registre partagé basé sur la blockchain à son infrastructure technologique, une étape cruciale pour la finance mondiale qui promet de rendre possibles des transactions transfrontalières instantanées, toujours actives, à une échelle sans précédent.

SWIFT a déjà lancé des travaux avec un groupe de plus de 30 institutions financières à l’échelle mondiale pour concevoir et construire ce registre, en se concentrant sur un premier cas d’utilisation des paiements transfrontaliers en temps réel 24/7, en commençant par un prototype conceptuel développé par Consensys. SWIFT travaillera rapidement pour finaliser le prototype dans la première phase et définir ses futures phases de développement.

Le registre étendra le rôle de SWIFT dans la communication financière dans un environnement numérique, facilitant le mouvement fiable et évolutif de valeurs tokenisées réglementées à travers des écosystèmes numériques. L’objectif de SWIFT est de se concentrer sur l’infrastructure – le type de tokens qui seront échangés sur le registre relève du domaine des banques commerciales et centrales, et SWIFT collaborera avec elles pour compléter et exploiter cette nouvelle infrastructure.

Il est prévu que le registre – un journal sécurisé en temps réel des transactions entre institutions financières – enregistrera, séquencera et validera les transactions, tout en appliquant des règles via des contrats intelligents. Il sera conçu pour l’interopérabilité, avec les réseaux existants et émergents, tout en maintenant la confiance, la résilience et la conformité, qualités synonymes de SWIFT et essentielles au fonctionnement sécurisé de la finance mondiale.

Principaux points à retenir

• SWIFT et un groupe de plus de 30 institutions financières à l’échelle mondiale développeront un registre numérique partagé, avec un focus initial sur les paiements transfrontaliers en temps réel 24/7
• SWIFT collaborera avec Consensys sur un prototype conceptuel du registre, qui tirera parti de la résilience, de la sécurité et de la scalabilité inégalées de SWIFT pour faciliter les transactions utilisant toute forme de valeur tokenisée réglementée
• Par ailleurs, en s’appuyant sur des pilotes antérieurs, SWIFT ajoutera également des capacités pour soutenir l’interopérabilité entre systèmes existants et émergents pour divers cas d’usage
• Ces développements s’inscrivent dans la stratégie de SWIFT visant à offrir une expérience de premier ordre par l’innovation sur plusieurs axes – en modernisant les infrastructures existantes tout en créant de nouvelles voies numériques pour maximiser les options pour l’industrie

Lors de l’annonce du registre lors de la conférence annuelle phare Sibos à Francfort, le PDG de SWIFT, Javier Pérez-Tasso, a déclaré :

« Nous fournissons aujourd’hui des infrastructures puissantes et efficaces et avançons rapidement avec notre communauté pour créer la pile d’infrastructures de demain. »

« À travers ce concept initial de registre, nous ouvrons la voie aux institutions financières pour faire évoluer l’expérience de paiement avec la plateforme éprouvée et fiable de SWIFT, au cœur de la transformation numérique de l’industrie. »

Des institutions financières de 16 pays donnent leur retour sur la conception du registre, et, après un développement réussi et une preuve de concept, SWIFT collaborera avec sa communauté mondiale pour sa mise en œuvre. Le groupe de banques travaillant sur la conception comprend notamment :

• Absa
• Akbank
• ANZ
• Banco Santander
• Bank of America
• Banorte
• BBVA
• BNP Paribas
• BNY
• Bradesco
• Citi
• Commerzbank
• Crédit Agricole
• DBS Bank
• Deutsche Bank
• Emirates NBD
• First Abu Dhabi Bank
• FirstRand Bank
• HSBC
• Itaú Unibanco
• JP Morgan Chase
• Mizuho
• MUFG
• NatWest
• OCBC
• Royal Bank of Canada
• Saudi Awwal Bank
• Shinhan Bank
• Societe Generale-FORGE
• Standard Chartered
• TD Bank Group
• UOB
• Wells Fargo
• Westpac

Ce registre constitue une extension naturelle de l’innovation progressive de l’écosystème SWIFT et des essais d’actifs numériques en direct réalisés ces deux dernières années. Afin d’assurer l’interopérabilité entre la DLT et les rails de monnaie fiduciaire existants, SWIFT a également annoncé aujourd’hui le déploiement de solutions clients pour orchestrer la communication entre différents systèmes, supportant à la fois des réseaux privés et publics pour garantir des transactions efficaces et synchronisées dans divers cas d’usage.

Ces développements s’inscrivent dans la stratégie globale de SWIFT visant à offrir une expérience de paiement de premier ordre, quel que soit le mode de valeur, avec des voies parallèles d’innovation – en modernisant les rails existants tout en préparant l’industrie à la finance numérique. La semaine dernière, SWIFT a également annoncé le développement de nouvelles règles de schéma sur les rails existants pour assurer une expérience rapide et prévisible pour les consommateurs et petites entreprises envoyant de l’argent partout dans le monde.

Le registre partagé bénéficie d’un large soutien des banques de la coalition

Mehtap Yılmaz, responsable du produit Trade Finance et Cash chez Akbank, a déclaré :

« Akbank est fière de rejoindre l’initiative de SWIFT pour intégrer un registre basé sur la blockchain, en tirant parti de notre forte expertise et de notre engagement dans la digitalisation et l’innovation. »

« Nous espérons que SWIFT introduira une solution blockchain évolutive et nous permettra d’offrir à nos clients un règlement en continu, 24/7, en temps réel, tout en respectant les normes les plus strictes de conformité, de sécurité et d’excellence opérationnelle. En accord avec la vision de transformation numérique d’Akbank, nous sommes convaincus que cette étape importante générera de la valeur pour nos clients et apportera des bénéfices à la communauté financière mondiale. »

Nigel Dobson, responsable des services bancaires chez ANZ, a déclaré :

« ANZ partage la passion de SWIFT pour offrir des expériences de paiement de premier ordre à grande échelle. Forts de notre propre expérience avec des registres partagés basés sur la blockchain, nous croyons que cela peut constituer une mise à niveau puissante de l’infrastructure et une étape clé vers des transactions transfrontalières instantanées, toujours actives. Nous pensons qu’aucune institution seule ne peut réaliser cela. Le rôle neutre de SWIFT et son réseau mondial la placent dans une position unique pour favoriser la collaboration et l’adoption dans l’industrie, et ANZ est fier de contribuer avec son expertise à la construction d’une infrastructure de paiement résiliente et prête pour l’avenir. »

AJ McCray, responsable mondial des paiements chez Bank of America, a déclaré :

« Alors que l’environnement des paiements transfrontaliers continue d’évoluer avec de nouvelles technologies et innovations, nos clients ont un besoin encore plus grand de solutions rendant les paiements plus efficaces. Un registre partagé numérique, créé avec la communauté SWIFT, offre transparence et interopérabilité, deux priorités pour gérer efficacement les paiements transfrontaliers dans un monde 24/7. »

Eva Rubio, responsable de la banque de transaction globale chez BBVA Corporate & Investment Banking, a déclaré :

« L’initiative de registre numérique de SWIFT est une révolution pour l’avenir des paiements transfrontaliers. La capacité de régler en temps réel une valeur réglementée – avec la fiabilité et la sécurité attendues de SWIFT – débloquera de nouvelles efficacités et opportunités pour nos clients. Chez BBVA, nous nous engageons à collaborer dans cette nouvelle étape de l’innovation financière pour offrir rapidité, transparence et résilience aux entreprises et aux consommateurs dans un monde numérique. »

Bruno Mellado, responsable mondial des paiements et des créances chez BNP Paribas, a déclaré :

« L’écosystème financier basé sur la blockchain nécessitera une interopérabilité fluide et des standards entre zones monétaires et institutions. L’initiative de SWIFT offre l’opportunité de construire l’infrastructure fondamentale nécessaire pour connecter les divers écosystèmes blockchain via des standards et des rails de confiance. En participant à cette initiative, nous aidons nos clients et partenaires bancaires à concevoir une trajectoire prometteuse vers des règlements atomiques multi-devises utilisant la blockchain et interopérant avec les réseaux de paiement existants. »

Isabel Schmidt, responsable plateforme chez BNY, a déclaré :

« Chez BNY, nous nous concentrons sur l’évolution de l’infrastructure de paiement pour répondre aux exigences d’une économie mondiale toujours active. Le travail de SWIFT sur un registre partagé représente une étape importante pour explorer comment les transactions transfrontalières peuvent devenir plus rapides, plus transparentes et plus résilientes. Reconnaître l’importance de ces efforts industriels contribue à garantir des solutions plus efficaces et plus variées pour les institutions financières et leurs clients dans le monde entier. »

Marina Veasey, directrice chez Bradesco, a déclaré :

« La collaboration avec SWIFT pour faire progresser l’expérience des paiements internationaux est une autre initiative en faveur de l’innovation dans les services financiers – un objectif constant pour Bradesco. »

Debopama Sen, responsable des paiements et services chez Citi, a déclaré :

« Le lancement d’un registre robuste 24/7 est un facilitateur important pour des paiements et une liquidité toujours actifs. Nous sommes enthousiastes à l’idée de la démarche de SWIFT de collaborer avec la communauté sur cette infrastructure fondamentale. »

Brigitte Réthier, membre du conseil divisionnaire Clients institutionnels & Ventes en Transaction Banking chez Commerzbank, a déclaré :

« L’intégration de la technologie blockchain dans la plateforme de SWIFT représente une avancée passionnante pour les paiements internationaux et profitera à l’industrie. Cette collaboration nous permettra d’offrir des services améliorés à nos clients. Nous sommes ravis de contribuer à répondre à la demande croissante pour des formes innovantes de transactions globales instantanées et sécurisées. »

Guénolé de Cadoudal, responsable du groupe actifs numériques chez Crédit Agricole, a déclaré :

« L’initiative de registre numérique de SWIFT est une pièce prometteuse du réseau de monnaie numérique. Grâce à la communauté SWIFT, banques et clients pourront plus facilement converger sur des standards pour la représentation tokenisée de la monnaie et son intégration avec les classes d’actifs tokenisées. Nous sommes impatients de contribuer avec notre expertise et nos développements orientés business. »

Lim Soon Chong, responsable mondial des services de transaction chez DBS Bank, a déclaré :

« Notre expérience dans le développement de capacités de paiement transfrontaliers instantanés et nos premiers pas dans la solution de paiement basée sur la blockchain permettent à DBS de soutenir efficacement l’initiative de registre partagé numérique de SWIFT. Nous croyons que la technologie blockchain peut inaugurer la prochaine génération de services financiers « toujours actifs » et « plus intelligents ». L’initiative de SWIFT va plus loin – elle est interopérable avec les rails bancaires traditionnels, possède une capacité transactionnelle élevée dans un environnement sécurisé, et est accessible via le réseau bancaire mondial de SWIFT. »

« Ces caractéristiques sont essentielles pour soutenir une large adoption et une portée étendue, et peuvent constituer la colonne vertébrale d’une infrastructure financière mondiale résiliente et prête pour l’avenir. »

Ole Matthiessen, responsable mondial de la gestion de trésorerie et chef de la banque d’entreprise pour la région APAC MEA chez Deutsche Bank, a déclaré :

« Le développement d’un registre numérique partagé marque un moment clé dans l’évolution des paiements transfrontaliers, en combinant la force des institutions financières mondiales et des partenaires technologiques. Nous posons les bases d’un écosystème financier plus interopérable, résilient et prêt pour l’avenir, où des solutions de paiement innovantes pourront se déployer à l’échelle mondiale et où les bénéfices de la finance numérique pourront être réalisés à l’échelle de l’industrie. »

Anith Daniel, responsable des services de transaction chez Emirates NBD, a déclaré :

« En adoptant l’avenir de la finance, Emirates NBD est ravie de rejoindre SWIFT dans la pionnière intégration d’un registre partagé basé sur la blockchain. Cette étape innovante va révolutionner les transactions transfrontalières, les rendant instantanées et toujours actives, où que vous soyez dans le monde. En exploitant la sécurité et la scalabilité inégalées de SWIFT, nous nous engageons à offrir une expérience de paiement fluide et transparente à nos clients. Avec SWIFT et nos partenaires mondiaux, nous façonnons l’avenir de la banque, en veillant à ce que nos clients bénéficient des solutions de paiement les plus avancées et efficaces disponibles. »

Martin Tricaud, responsable mondial de la banque de gros chez First Abu Dhabi Bank (FAB), a déclaré :

« Le lancement du registre partagé basé sur la blockchain de SWIFT représente un moment décisif pour l’avenir des paiements mondiaux. En tant que plus grande banque des Émirats arabes unis, le FAB s’engage à permettre des rails de règlement transfrontaliers en temps réel et sans friction, soutenant la croissance du commerce, des investissements et des flux de remises dans notre région et au-delà. Nous espérons façonner un écosystème financier mieux connecté, efficace et résilient, apportant une valeur durable aux entreprises et aux communautés du monde entier. »

Manish Kohli, responsable des solutions de paiement globales chez HSBC, a déclaré :

« Nous sommes ravis de collaborer avec SWIFT sur ce projet innovant. Notre objectif commun est de rendre les paiements transfrontaliers plus rapides, plus intelligents et toujours disponibles. Cette collaboration complète les initiatives et innovations d’HSBC dans le domaine de la monnaie numérique ; en combinant nos solutions et notre expertise avec les capacités du réseau mondial de SWIFT, nous pouvons contribuer à façonner l’avenir des paiements mondiaux pour le bénéfice de nos clients et de l’industrie. »

Gayathri Vasudev, responsable mondiale des rails de paiement principaux chez J.P. Morgan, a déclaré :

« Depuis plus d’une décennie, J.P. Morgan est à la pointe de l’innovation blockchain, transformant le paysage des services financiers. Nous sommes impatients de collaborer avec cette coalition pour évaluer un registre partagé conçu pour la prochaine génération de paiements mondiaux, en utilisant notre expertise pour faire progresser des paiements transfrontaliers instantanés, sécurisés et efficaces. »

Masahiro Matsumoto, responsable mondial du Transaction Banking chez MUFG, a déclaré :

« Nous sommes fiers de contribuer à façonner l’avenir de la finance numérique avec SWIFT et nos partenaires mondiaux. Le registre numérique basé sur la blockchain de SWIFT représente une étape transformative, inaugurant une nouvelle ère pour les paiements globaux. Cette innovation nous permet d’offrir à nos clients dans le monde entier des solutions de paiement instantanées, sécurisées et programmables. »

Lee McNabb, responsable de la stratégie de paiement de groupe et d’actifs numériques chez NatWest, a déclaré :

« Alors que les actifs numériques continuent de se développer rapidement, le registre basé sur la blockchain de SWIFT fournit l’infrastructure fondamentale nécessaire pour des paiements transfrontaliers fiables en temps réel, en complément des méthodes traditionnelles de transfert d’argent. En participant à cette initiative, nous façonnons des solutions permettant à nos clients de bénéficier d’une plus grande rapidité, transparence et, surtout, flexibilité à l’ère numérique – tout en maintenant une conformité et une gestion des risques robustes. »

Mr Melvyn Low, responsable de la banque de transaction mondiale chez OCBC, a déclaré :

« Nous sommes fiers d’être parmi les premières banques à apporter notre expérience et nos capacités en blockchain à l’initiative de registre de SWIFT. Cela marque une étape importante pour l’industrie dans la construction de l’avenir des paiements en s’appuyant sur une infrastructure de registre distribué. En permettant des paiements transfrontaliers en temps réel, plus efficaces, transparents et sécurisés, cette initiative peut ouvrir davantage d’options de paiement pour les clients particuliers et entreprises en Asie. »

Jose Luis Calderón, PDG de PagoNxt Payments (une filiale de Santander), a déclaré :

« Les modèles traditionnels de paiements internationaux ne sont plus adaptés à l’économie numérique d’aujourd’hui. Dans des secteurs comme les paiements P2P et le commerce PME, il y a un besoin fort de solutions transfrontalières plus rapides et plus efficaces. La tokenisation et la blockchain permettent des paiements en temps réel, une plus grande transparence et l’inclusion financière – autant de signaux de « l’émergence d’un nouveau paradigme mondial des paiements ». Cette initiative constitue une avancée majeure dans cette direction, et nous sommes ravis d’y participer. »

Erica Nielsen, responsable du secteur bancaire personnel chez RBC, a déclaré :

« L’intégration de la technologie blockchain dans la plateforme de SWIFT représente une avancée passionnante pour les paiements internationaux et profitera à l’industrie. Cette collaboration permettra à RBC d’offrir des services améliorés à nos clients pour connecter la finance numérique et traditionnelle. Nous sommes ravis de contribuer à répondre à la demande croissante pour des formes innovantes de transactions globales instantanées et sécurisées. »

Louis (Byung hee) Kim, responsable du groupe actifs numériques chez Shinhan Bank, a déclaré :

« SWIFT a longtemps été une pierre angulaire de l’infrastructure financière mondiale, assurant confiance et stabilité dans les paiements transfrontaliers. L’initiative du registre de SWIFT marque une étape importante dans l’évolution de l’héritage de SWIFT vers une infrastructure de paiement de nouvelle génération. Shinhan Bank est honorée de participer en tant que seule banque commerciale coréenne à ce projet, contribuant au développement d’un écosystème mondial de paiements plus rapide, plus sécurisé et prêt pour l’avenir, tout en restant engagée dans l’innovation continue de l’industrie financière internationale. »

Jean-Marc Stenger, PDG de Societe Generale-FORGE, a déclaré :

« En tant qu’émetteur de stablecoins, nous sommes ravis de rejoindre cette coalition pour étendre davantage l’accès aux actifs tokenisés réglementés, et plus précisément aux stablecoins conformes à Mica, pour divers cas d’usage. Forts du travail déjà effectué avec nos équipes lors de transactions tests précédentes, cette initiative s’aligne parfaitement avec notre engagement à offrir à nos clients une infrastructure de marché robuste et accessible, ainsi qu’une nouvelle voie pour l’industrie financière numérique. »

Michael Spiegel, responsable mondial du Transaction Banking chez Standard Chartered, a déclaré :

« Cette initiative fournira l’infrastructure nécessaire pour que l’industrie puisse développer davantage de solutions basées sur la blockchain. Nous sommes heureux de soutenir son succès en partageant nos connaissances et notre expertise dans le développement de solutions de paiements transfrontaliers en temps réel 24/7 et de règlements. »

So Lay Hua, responsable du Transaction Banking de groupe chez UOB, a déclaré :

« Notre participation à cette coalition façonnera le paysage des paiements pour nos clients en ASEAN et au-delà. La transition vers cette nouvelle infrastructure numérique réglementée facilitera les paiements mondiaux pour soutenir la valeur tokenisée, l’optimisation de la liquidité et des règlements plus rapides. »

Ather Williams III, responsable mondial des paiements, de la liquidité et du numérique wholesale chez Wells Fargo, a déclaré :

« Nous sommes impatients de collaborer avec SWIFT pour explorer les cadres de registre numérique. Cette initiative reflète notre engagement à respecter les normes réglementaires mondiales tout en stimulant l’innovation dans l’écosystème financier. »

À PROPOS DE SWIFT

SWIFT est une coopérative mondiale détenue par ses membres et le principal fournisseur mondial de services de messagerie financière sécurisée. Nous fournissons à notre communauté une plateforme de messagerie et des standards pour la communication, ainsi que des produits et services pour faciliter l’accès, l’intégration, l’identification, l’analyse et la conformité réglementaire.

Notre plateforme de messagerie, nos produits et services connectent plus de 11 500 institutions bancaires et de titres, infrastructures de marché et clients d’entreprises dans plus de 200 pays et territoires. Bien que SWIFT ne détienne pas de fonds ni ne gère de comptes pour le compte de ses clients, nous permettons à notre communauté mondiale d’échanger des messages financiers standardisés de manière fiable, soutenant ainsi les flux financiers mondiaux et locaux, ainsi que le commerce international.

En tant que fournisseur de confiance, nous poursuivons sans relâche l’excellence opérationnelle ; nous soutenons notre communauté face aux cybermenaces ; et nous cherchons constamment à réduire les coûts, les risques et les inefficacités opérationnelles. Nos produits et services soutiennent l’accès et l’intégration, l’intelligence commerciale, les données de référence et la conformité en matière de criminalité financière. SWIFT rassemble également la communauté financière – aux niveaux mondial, régional et local – pour façonner les pratiques du marché, définir des standards et débattre des enjeux d’intérêt ou de préoccupation mutuels.

Basée en Belgique, la gouvernance et la supervision internationales de SWIFT renforcent le caractère inclusif mondial de sa structure coopérative. Le réseau mondial de bureaux de SWIFT garantit une présence active dans tous les grands centres financiers.

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