Ce que les investisseurs doivent savoir : Comment comprendre le rendement et calculer le retour sur investissement

Pourquoi étudier le Yield ?

Pour réussir vos décisions d’investissement, comprendre le concept de “Yield” ou rendement d’investissement est essentiel pour votre planification financière. Le Yield n’est pas seulement un chiffre mathématique, mais un outil qui vous aide à comparer les opportunités d’investissement et à évaluer les risques en accord avec vos objectifs.

Qu’est-ce que le Yield ?

Le Yield indique le profit obtenu d’un investissement dans divers actifs sur une période donnée, présenté en pourcentage annuel ou pour d’autres périodes spécifiques. Que vous investissiez en actions, obligations, immobilier ou fonds communs de placement, le Yield vous indique combien votre investissement générera de revenus.

Formule de base pour calculer le Yield

Le calcul du Yield varie selon la nature de l’actif dans lequel vous investissez. Pour les investissements en titres de créance comme les obligations d’État, la formule est :

Yield = ((Prix actuel – Prix d’achat() / Prix d’achat) × 100%

Cette formule vous permet de voir la valeur ajoutée de votre investissement en pourcentage.

Types de Yield que vous devez connaître

) Dividende Yield : revenus issus des dividendes

Le Dividende Yield est le montant des dividendes versés par action divisé par le prix actuel de l’action, puis multiplié par 100%.

Exemple : La société A verse 10 bahts de dividendes par an. Le prix de marché de l’action A est de 100 bahts.
Dividende Yield = ###10 / 100( × 100 = 10%

Cela signifie que vous recevez un rendement de 10% par an en dividendes.

) Rendement en actions : rendement provenant des bénéfices

Le rendement en actions ou Earnings Yield est calculé en divisant le bénéfice net par action par le prix actuel de l’action, formule : ###Bénéfice par action / Prix actuel de l’action( × 100%.

Exemple : La société B a un bénéfice net de 5 bahts par action. Le prix de marché est de 50 bahts.
Earnings Yield = )5 / 50( × 100 = 10%

) Rendement obligataire : rendement des obligations

Le rendement obligataire est le pourcentage annuel de revenu que vous recevez en détenant une obligation.

Exemple : Vous achetez une obligation de 1 000 bahts avec un taux d’intérêt de 5% sur 5 ans.
Bond Yield = ###50 / 1,000( × 100 = 5%

) Rendement des fonds communs : rendement des fonds d’investissement

Le rendement des fonds communs est calculé en divisant tous les revenus ###issus des dividendes d’actions et des intérêts des titres de créance( par la valeur nette d’inventaire du fonds, puis en multipliant par 100.

Exemple : Le fonds A génère 100 bahts de revenus, avec une valeur nette d’inventaire de 1 000 bahts.
Mutual Funds Yield = )100 / 1,000( × 100 = 10%

Quels facteurs influencent le Yield ?

) 1. Type d’actif choisi

Les investissements en titres de créance ont souvent un Yield plus faible mais un risque moindre. Les actions offrent généralement un Yield plus élevé mais avec plus de risques. Choisir le bon type d’actif selon votre tolérance au risque est crucial.

2. Conjoncture économique et du marché

Les taux d’intérêt, la santé économique, le risque politique et d’autres facteurs économiques influencent directement le rendement attendu.

3. Durée de l’investissement

Plus la période d’investissement est longue, plus vous avez de chances d’accumuler des rendements. Une longue durée permet souvent de bénéficier d’intérêts composés avantageux.

4. Niveau de risque

Les investissements plus risqués nécessitent généralement un Yield plus élevé pour compenser le risque que le investisseur doit prendre.

5. Politique de gestion de l’entreprise

Les dividendes, les investissements dans l’infrastructure et la R&D influencent tous le Yield potentiel.

Quel type d’actif offre le Yield le plus élevé ?

Actions : rendement élevé mais risque élevé

Les actions peuvent offrir des rendements importants à long terme, notamment dans la technologie et la croissance, mais avec une forte volatilité.

Immobilier : rendement moyen à élevé

Investir dans l’immobilier résidentiel ou commercial peut offrir un bon Yield, mais implique des coûts d’entretien et de gestion.

Fonds communs : diversité et équilibre

Les fonds obligataires et mixtes offrent des rendements variés en diversifiant le risque.

Or : actif sécurisé et stable

L’or est souvent considéré comme une couverture contre le risque, avec un rendement modéré.

Cryptomonnaies : rendement élevé mais risque très élevé

Les cryptomonnaies sont une option pour les investisseurs qui comprennent la technologie et acceptent un risque considérable.

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Yield vs Return : quelle est la différence ?

Bien que les termes Yield et Return soient souvent utilisés de manière interchangeable, leur signification diffère :

Yield : taux de rendement attendu, sans inclure la variation du prix de l’actif, comme les dividendes et intérêts.

Return : rendement réel reçu, incluant la variation du prix )plus ou moins le profit ou la perte lors de la vente(.

Comparaison des Yield du marché boursier

Sur le marché boursier, vous trouverez principalement deux types de Yield :

Dividend Yield : calculé en divisant le dividende annuel par le prix actuel de l’action. Utile pour repérer les actions qui versent de bons dividendes.

Earnings Yield : obtenu en divisant le bénéfice par action par le prix actuel de l’action, puis en multipliant par 100%. Indique la rentabilité de l’entreprise par rapport à l’investissement.

En résumé : pourquoi le Yield est-il important pour vous ?

Le Yield est la clé pour comprendre comment votre argent travaille pour vous. Que vous choisissiez des actions, obligations, immobilier ou fonds, connaître comment calculer et comparer le Yield vous aidera à prendre des décisions d’investissement intelligentes et adaptées à votre situation. L’étude de ce concept vise à faire travailler votre capital de la manière la plus efficace possible, en tenant compte du risque, de la durée et de vos objectifs financiers.

Avertissement : L’investissement comporte des risques. Il n’est pas adapté à tout le monde. Veuillez étudier attentivement avant de décider.