Dans le monde des cryptomonnaies, ce qui est le plus susceptible de faire tomber dans le piège n'est souvent pas un problème technique, mais le mot "confiance".

Il y a quelques années, la star Jay Chou a déjà fait cette expérience — il a confié à son ami Cai Weize le dépôt de Bitcoin, mais ce dernier a disparu dans la nature, entraînant une perte de plus d’un milliard de dollars néo-zélandais. Des histoires similaires se jouent tous les jours dans le monde des cryptos. Ces soi-disant "dépôts par connaissance" semblent très simples : vous donnez de l’argent, un ami s’occupe de la gestion, et vous partagez les bénéfices. Mais le problème, c’est que la plupart du temps, il n’y a qu’un accord verbal, et en cas de problème, il est impossible de poursuivre en justice.

Pourquoi la gestion déléguée est-elle si sujette à des problèmes ? En résumé, c’est un problème de mécanisme d’incitation. Le trader ne se soucie pas de savoir si vous gagnez ou perdez, il prélève de toute façon une commission de 30%-40% sur les bénéfices. Si vous perdez ? Ce n’est pas son problème. Dans ce genre de modèle, le trader n’a aucune contrainte pour agir prudemment, au contraire, il est plus enclin à prendre des risques inconsidérés. Au final, ce sont toujours les délégants qui paient le prix, assumant 100% du risque.

Il y a aussi ce qu’on appelle "les prévisions des grands experts" et "les enseignants de trading". Personne ne peut prédire avec précision le marché à court terme, mais ces personnes osent prétendre le faire. Leur stratégie habituelle consiste à sélectionner des cas où leurs prévisions sont correctes, à les promouvoir en boucle, pour vous faire croire qu’ils ont du talent. En réalité ? Certains analystes collaborent même directement avec les manipulators, prêchant la "cryptomonnaie multipliée par 100" tout en vendant discrètement leurs positions.

Pour se protéger, il faut compter sur soi-même. D’abord, ne suivez pas aveuglément les autres, apprenez à juger par vous-même. Lire le white paper du projet, vérifier les données on-chain (par exemple, la répartition des adresses de détention), ce sont ces éléments qui permettent d’évaluer la valeur réelle d’une cryptomonnaie. Ne vous laissez pas guider uniquement par l’opinion publique ou la publicité.

Ensuite, la gestion autonome des actifs est essentielle. Conservez vos clés privées dans un portefeuille froid, ne donnez pas n’importe quelles permissions à des tiers. Si vous devez déléguer, signez un contrat officiel, en précisant bien la répartition des risques et des profits.

La réalité est dure : en 2025, l’affaire GUCS a piégé 29 000 personnes, avec une perte directe de 1,7 milliard de yuans. Un expert a dit quelque chose de très vrai — "Dans le monde des cryptos, il n’y a pas de vrais amis, seulement des intérêts et des risques." Plutôt que de croire aux promesses des autres, mieux vaut faire confiance à votre propre jugement et à vos compétences techniques.