Je n'ai cessé de dire que ces trois projets, BNB, SOL et AAVE, sont les actifs de retraite les plus dignes d'être détenus à long terme dans l'univers des cryptomonnaies.

Commençons par BNB. Cette chose n’a pas besoin de beaucoup d’introduction, ceux qui connaissent savent de quoi il s’agit. Après l’avoir acheté, il suffit de le laisser dormir, en le stakant sur la plateforme pour recevoir continuellement des airdrops. Plus vous détenez de BNB, plus la valeur des airdrops sera grande. Lors des périodes de marché actives, vous pouvez obtenir trois ou quatre airdrops par mois, ce qui constitue des revenus supplémentaires tangibles.

L’essentiel est que le fondamental de BNB est extrêmement solide. Il appartient à la même catégorie que BTC et ETH, des monnaies principales, et il n’y a pas lieu de s’inquiéter de ses perspectives. Atteindre un prix à cinq chiffres par unité n’est qu’une question de temps. Donc, détenir du BNB = intérêts + airdrops multiples + croissance du prix du token, ce qui en fait sans doute le roi de l’effet composé.

Passons ensuite à SOL. La logique de conception de SOL est similaire à celle d’ETH, c’est-à-dire déplacer le système de minage sur la chaîne. La différence est que — la validation sur ETH nécessite au moins 32 tokens, alors que sur SOL, il n’y a pas cette limite, une seule pièce suffit pour participer, 1000 pièces aussi. Cette faible barrière d’entrée attire de nombreux petits et moyens détenteurs à participer à l’écosystème.

SOL et BNB ont certains points en commun. Si vous êtes du genre à rechercher la sécurité extrême, il peut être intéressant d’en détenir un peu des deux. Mais si vous souhaitez progresser tout en restant prudent, il faut choisir l’un ou l’autre. Personnellement, je préfère BNB, car son écosystème est plus mature et la fréquence des airdrops est plus élevée.

Enfin, parlons d’AAVE, dont l’histoire est la plus intéressante.

AAVE a été l’un des premiers à introduire un mécanisme de pools de prêt, où les utilisateurs peuvent déposer de l’AAVE en garantie pour recevoir des intérêts. Plus tard, il y a eu des bouleversements internes, le fondateur a pris une grande décision — transférer la propriété du projet entièrement à la gouvernance communautaire. À ce moment-là, j’ai dit que c’était une excellente nouvelle. Les fluctuations à court terme durant la transition de pouvoir sont inévitables, mais une fois la stabilité retrouvée, AAVE devient un véritable actif en or.

Aujourd’hui, la répartition du pouvoir de gouvernance d’AAVE est la suivante : détenir entre 100 et 300 tokens vous donne un droit de parole dans la communauté, vous pouvez participer aux votes et discussions sur les propositions. Si vous détenez plus de 1000 tokens, vous pouvez participer aux décisions majeures. Les gros détenteurs de plus de 10 000 tokens doivent être consultés avant tout changement important d’AAVE.

Il faut comprendre une transformation essentielle : auparavant, AAVE ressemblait à une banque traditionnelle, avec l’équipe fondatrice comme gestionnaires, les détenteurs comme épargnants, et les emprunteurs comme clients. Maintenant ? La banque reste la même, mais il n’y a plus d’intermédiaires dans la gestion, chaque détenteur devient en réalité un actionnaire de AAVE.

Autrefois, l’argent gagné par AAVE revenait principalement à l’équipe fondatrice, le reste étant distribué sous forme d’intérêts aux détenteurs. Désormais, chaque centime gagné par AAVE est partagé proportionnellement avec ses détenteurs. C’est une transition qualitative du revenu passif à un droit de distribution actif.

Ma conclusion est donc la suivante : si vous cherchez un actif de retraite fiable dans la crypto, ces trois tokens ont chacun leurs caractéristiques, mais ils valent tous la peine d’être intégrés à votre portefeuille. Un seul mois de gains peut suffire à couvrir votre vie, tout en participant à la croissance du marché — c’est ça la véritable stratégie à long terme.