Comment l'IA influence-t-elle la DeFi : promesses et illusions

L’IA peut potentiellement améliorer la transparence et la décentralisation de la DeFi. L’analyse prédictive, l’automatisation des contrats intelligents, le scoring de crédit et d’autres applications semblent très prometteurs. Cependant, nous devons avoir une vision réaliste des objectifs de l’IA, éviter de réduire inutilement la responsabilité et la prise de décision humaine, et ne pas fixer des objectifs trop élevés pour des gains faciles.

Introduction

L’IA est l’une des technologies les plus attrayantes aux yeux du public. Elle semble avoir le potentiel de transformer tous les aspects de notre vie, y compris le secteur de la blockchain et des cryptomonnaies.

Mais nous devons rester rationnels. Bien que l’IA apporte de l’espoir, elle peut aussi faire tomber les gens dans certains fantasmes. Ce n’est qu’en identifiant des domaines d’innovation potentielle que nous pourrons réussir à mettre en œuvre la technologie de l’IA.

Le potentiel de l’IA dans la DeFi

Commençons par définir ces deux termes. La DeFi est un écosystème d’applications financières décentralisées construit sur des réseaux blockchain. Les produits DeFi incluent le staking, le prêt de cryptomonnaies, les produits de liquidité et les plateformes d’échange centralisées(DEX).

Selon le dictionnaire Oxford, l’IA est « la capacité d’un ordinateur ou d’une autre machine à réaliser ou à simuler un comportement intelligent ». Les applications courantes de l’IA dans la finance ou le trading incluent les logiciels de détection de fraude, les robots de trading, voire les chatbots.

Qu’est-ce qui relie ces deux technologies ?

En apparence, l’IA et la DeFi peuvent tous deux bouleverser le système financier traditionnel par leur efficacité, leur transparence et leur accessibilité. La DeFi modifie les produits accessibles à tous, tandis que l’IA influence notre façon d’interagir avec ces produits.

L’IA semble avoir l’opportunité d’améliorer la prise de décision et la gestion des risques dans la DeFi. Mais à quoi cela ressemblera-t-il finalement ? Nous attendons avec impatience de nouveaux produits financiers et services basés sur l’IA, ainsi que des algorithmes de trading et des mécanismes de market making.

Comment appliquer l’IA à la DeFi ? La méthode de l’analyse prédictive

L’analyse prédictive utilise la technologie de l’IA pour analyser des données historiques et appliquer des modèles statistiques afin de tenter de prévoir les résultats futurs du marché. Avec le temps, l’IA peut également améliorer ses capacités de prédiction grâce à l’apprentissage automatique. En termes simples, cela revient à ce que l’IA réalise une analyse technique et fondamentale pour le trader.

Les outils d’IA sont déjà utilisés dans le domaine des cryptomonnaies et de la finance, et nous voyons également un potentiel pour le trading automatique et la gestion de portefeuille dans la DeFi.

Automatisation des contrats intelligents

L’IA peut potentiellement améliorer l’efficacité des contrats intelligents par l’automatisation. Par exemple, un protocole de prêt peut utiliser des outils d’IA pour surveiller en permanence le niveau de collatéral des emprunteurs et prévoir d’éventuels défauts avant qu’ils ne se produisent. Les résultats de cette détection peuvent ensuite être renvoyés au protocole de prêt. Dans ce cas, l’IA effectuera des fonctions difficiles à réaliser pour un contrat intelligent.

Identification des activités frauduleuses dans la DeFi

L’anonymat des services DeFi rend la détection de la fraude plus difficile, mais l’IA peut repérer des comportements suspects en observant les tendances dans de grands ensembles de données. Par exemple, en utilisant des techniques d’analyse de données pour identifier des volumes d’échange frauduleux ou des comportements suspects de liquidation d’actifs.

Faciliter les prêts et emprunts via le scoring de crédit

Dans l’esprit de la DeFi, les produits décentralisés nécessitent peu ou pas d’intervention humaine pour le prêt. Cependant, cela signifie que, en plus des exigences de fonds, des produits comme le prêt de cryptomonnaies ont souvent une barrière d’entrée très faible, voire inexistante.

Les prêteurs peuvent offrir de meilleures conditions aux utilisateurs ayant un historique de remboursement vérifiable en utilisant un système de scoring de crédit. Cependant, l’introduction de facteurs humains potentiellement biaisés dans ce système pourrait compromettre l’aspect décentralisé.

Une solution consiste à utiliser l’IA pour analyser le portefeuille et l’historique de l’emprunteur, afin d’évaluer leur potentiel de remboursement.

Conseil en investissement et gestion de portefeuille

Les traders et investisseurs du marché DeFi considèrent que les robo-conseillers ont un grand avenir. Une expérience utilisateur interactive et humaine peut atténuer la courbe d’apprentissage liée à l’analyse technique, fondamentale et aux prédictions avancées. Avec la transparence totale des transactions sur la plupart des blockchains, une grande quantité de données est disponible pour l’analyse et l’utilisation par l’IA.

L’association de l’IA et de la DeFi comporte-t-elle des effets négatifs ?

D’une perspective globale, nous pouvons voir certains pièges potentiels de l’IA. Il est indéniable que l’IA pourrait réduire la demande de travail humain pour certaines tâches, ce qui pourrait éliminer certains emplois, voire diminuer la responsabilité. L’anonymat de la DeFi complique la régulation, et l’automatisation sans intervention humaine rend la situation encore plus complexe.

Il faut aussi considérer les risques liés à l’utilisation de technologies d’IA entraînées sur des données limitées. Par rapport aux marchés traditionnels, la cryptomonnaie, en particulier la DeFi, en est encore à ses débuts, avec peu de données à long terme pour soutenir une vision équilibrée du marché.

L’introduction de nouveaux outils comporte également des risques de sécurité. Les points d’entrée des outils d’IA, ainsi que leur accès aux données et aux portefeuilles, peuvent devenir des vecteurs d’attaque pour les hackers. En dehors des outils d’IA open source, la plupart sont développés par des entreprises privées ou des individus. La sécurité de ces outils dépend entièrement de la robustesse des fonctionnalités de sécurité intégrées par leurs développeurs.

Il faut aussi prendre en compte le risque que l’introduction d’outils d’IA développés en privé puisse compromettre la décentralisation. Leur fonctionnement précis manque souvent de transparence. Vous ne comprenez peut-être pas entièrement les mises à jour de l’outil ou ce à quoi il peut accéder. Si le développeur cesse de supporter l’outil d’IA, celui-ci pourrait devenir inutilisable.

Quelles idées irréalistes existent autour des outils d’IA pour la DeFi ?

Bien que la combinaison de l’IA et de la DeFi ouvre de nouvelles opportunités, il faut rester réaliste. Pour exploiter pleinement les outils d’IA dans la DeFi, les développeurs doivent concentrer leur attention sur les domaines où l’IA peut réellement faire la différence. La plupart de ces fantasmes existent déjà dans la finance traditionnelle, il est donc facile de les repérer dans la DeFi aussi.

L’IA peut remplacer la décision humaine

L’intervention humaine reste toujours nécessaire lors de l’utilisation d’outils d’IA. Les utilisateurs doivent être formés pour utiliser correctement ces outils, ce qui est un processus extrêmement complexe, et non simplement une question de lancer l’outil sur le marché sans aucune formation.

L’IA peut résoudre tous les problèmes de la DeFi

Bien que l’IA puisse améliorer la transparence et la décentralisation de la DeFi, elle n’est pas une solution miracle à tous ses problèmes. Appliquer l’IA à chaque problème potentiel n’est pas une approche efficace et peut même aggraver certains problèmes.

Les systèmes de trading basés sur l’IA sont plus rentables

Il suffit de regarder le système des plateformes centralisées existantes(CEX) pour voir que ce n’est pas toujours le cas. Les systèmes d’IA ont leurs avantages, mais il n’y a aucune garantie qu’ils génèrent plus de profits.

L’IA éliminera le besoin de confiance dans la DeFi

La DeFi a largement décentralisé la confiance, mais dans certains cas, il reste nécessaire d’avoir une certaine « confiance ». L’IA ne doit pas tenter de remplacer la vérification approfondie de la crédibilité des équipes ou des fondateurs du projet.

L’avenir de l’IA dans la DeFi ?

À l’avenir, l’IA réalisera sans aucun doute des avancées révolutionnaires. Cependant, il n’est pas certain que ces avancées soient applicables à la DeFi. L’IA a clairement le potentiel de rendre les services financiers plus pratiques et efficaces, ce qui devrait être l’objectif principal.

En utilisant l’IA pour améliorer l’efficacité et l’efficience des systèmes DeFi dans la prévision, la gestion des risques et l’automatisation des tâches quotidiennes, nous pouvons atteindre cet objectif. Nous pouvons également utiliser l’IA pour améliorer l’expérience utilisateur et la sécurité.

Mais il ne faut pas s’attendre à des gains rapides et massifs. Si vous cherchez à faire des profits rapides avec l’IA, vous serez forcément déçu. Se concentrer sur le potentiel de l’IA n’est pas une stratégie pour maximiser les profits, mais pour augmenter l’accessibilité et la liberté financières des utilisateurs de la DeFi, ce qui est bien plus réaliste.

Conclusion

Il ne fait aucun doute que l’IA a un grand potentiel dans la DeFi. Elle peut transformer notre façon d’interagir avec la DeFi, passant de processus financiers automatisés à une prévision plus précise des tendances du marché.

Malgré un avenir prometteur pour l’IA dans la DeFi, il est essentiel de démystifier certaines idées irréalistes. Avec le développement continu de la DeFi, la communauté des cryptomonnaies doit rester vigilante lors de l’implémentation de l’IA, exploiter son potentiel tout en évitant les incidents imprévus. **$YFI $ETHFI **$FIDA