Construire un portefeuille gagnant avec un budget serré ? Ces trois entreprises méritent votre attention

Lorsque vous disposez de 1 000 $ à investir sur le marché, le choix des points d’entrée est important. Que vous soyez novice en investissement ou que vous cherchiez à diversifier davantage, il existe des opportunités solides, soutenues par des fondamentaux, qui ne vous feront pas perdre le sommeil la nuit. Analysons trois options convaincantes.

La domination de Nvidia dans la révolution de l’IA

La discussion autour de l’intelligence artificielle ne ralentira pas de sitôt. Nvidia (NASDAQ : NVDA) s’est positionnée comme la colonne vertébrale de tout ce secteur, et les chiffres parlent d’eux-mêmes.

Le fabricant de puces a augmenté de 40 % depuis le début de l’année, ce qui n’est que le début d’une période potentiellement beaucoup plus longue. En regardant les fondamentaux, le chiffre d’affaires du T2 a bondi de 56 % d’une année sur l’autre pour atteindre 46,7 milliards de dollars — c’est le territoire de la croissance exponentielle. Le bénéfice net a augmenté de manière impressionnante de 59 % pour atteindre 26,42 milliards de dollars, ce qui correspond à 1,08 $ de bénéfice par action selon les normes GAAP, en hausse de 61 % par rapport à l’année précédente.

Oui, la valorisation est élevée — la société vient de dépasser le trillion de dollars en capitalisation boursière. Mais voici le point essentiel : Nvidia ne se contente pas de surfer sur un cycle de hype. La société possède des avantages structurels. À mesure que l’IA s’intègre dans tous les secteurs, la demande en puces et en infrastructures ne cesse de croître. Même si l’action se rétracte, les fondamentaux de l’entreprise suggèrent une expansion continue.

C’est une situation d’achat et de conservation si vous croyez en la mégatendance de l’IA.

La forteresse bancaire de JPMorgan

En ce qui concerne les institutions financières, JPMorgan Chase [$5 NYSE : JPM(])/market-activity/stocks/jpm( a constamment fait ses preuves. L’action a presque doublé les rendements du S&P 500 au cours des cinq dernières années — c’est un bilan qui vaut la peine d’être noté.

Voici pourquoi JPMorgan fonctionne : il est profondément ancré dans la finance américaine. Même lors de trimestres plus faibles, le marché donne à cette banque le bénéfice du doute en raison de son importance systémique et de sa solidité historique. Le troisième trimestre a affiché un rendement des capitaux propres de 17 %, avec des actifs sous gestion en hausse de 18 % d’une année sur l’autre pour atteindre 4,6 trillions de dollars.

La croissance des bénéfices a été régulière et robuste. Les bénéfices du T3 ont augmenté de 16 % d’une année sur l’autre pour atteindre 5,07 $ par action diluée, tandis que la société a réduit son nombre d’actions en circulation de manière constante au cours des cinq dernières années. Le dividende n’est pas spectaculaire, mais ce n’est pas là l’essentiel — c’est la constance de la croissance des bénéfices et l’appréciation à long terme de l’action.

Pour quelqu’un disposant de 1 000 $, JPMorgan représente une manière à faible volatilité d’accéder à une institution de premier ordre.

Ford : la valeur sous-estimée avec dividende

Ne négligez pas Ford Motor Company [)NYSE : F(])/market-activity/stocks/f( dans votre recherche de valeur. En surface, cela peut sembler être un investissement ennuyeux dans un héritage, mais les fondamentaux sont plus solides qu’on ne le pense.

Le rendement du dividende de Ford s’élève à un attractif 4,48 %, ce qui est déjà convaincant. Mais la véritable histoire se trouve dans le bilan : la société détient 26,8 milliards de dollars en liquidités, ce qui indique que la direction ne se surmène pas pour maintenir ces paiements.

Le côté opérationnel s’améliore également. Ford vient de dépasser les attentes lors de son dernier rapport de résultats, avec un chiffre d’affaires automobile de 47,19 milliards de dollars contre 43,08 milliards de dollars attendus. Les bénéfices ajustés s’élèvent à 0,45 $ par action, dépassant les estimations. Ce n’était pas une coïncidence — c’est une tendance où Ford exécute mieux ses opérations.

En termes de valorisation, Ford se négocie à environ 11,4 fois les bénéfices. Oui, ce multiple faible signifie que l’action ne doublera probablement pas du jour au lendemain à moins que les bénéfices n’accélèrent de manière spectaculaire. Mais cela signifie aussi que vous ne payez pas trop cher. L’action a déjà gagné environ 36 % depuis le début de l’année, récompensant les investisseurs patients.

Avec 26,8 milliards de dollars en réserves et un dividende solide, Ford représente une opportunité de croissance patrimoniale lente et régulière.

La conclusion : une approche équilibrée

Trois entreprises, trois profils de risque-rendement différents. Nvidia vous donne une exposition au thème de l’IA avec un potentiel de hausse important. JPMorgan offre stabilité et exécution éprouvée. Ford fournit du rendement et une sous-évaluation.

Avec 1 000 $, vous pouvez répartir vos investissements entre les trois ou miser fortement sur une seule thèse selon votre niveau de conviction. L’essentiel est que chacune de ces entreprises a démontré une capacité de résilience et possède de véritables avantages économiques — pas de surprises de faillite ici.