Ces deux actions surpasseront-elles le S&P 500 au cours de la prochaine décennie ?

Lorsqu’il s’agit de construire une richesse à long terme, la plupart des investisseurs savent que le marché large offre généralement des rendements solides sur un horizon de 10 ans. Mais surpasser ce benchmark—performer mieux que le S&P 500—nécessite de choisir les bonnes entreprises au bon moment. Deux actions actuellement à surveiller sont SoFi Technologies (NASDAQ : SOFI) et Fiverr (NYSE : FVRR), chacune positionnée pour capitaliser sur des tendances industrielles distinctes mais puissantes.

La stratégie Fintech : pourquoi SoFi pourrait remporter gros

SoFi Technologies s’est imposée comme une spécialiste fintech montante, combinant les avantages de la banque numérique avec un écosystème de services financiers en expansion rapide. Voici ce qui la rend attrayante pour les investisseurs à long terme :

Base de membres en croissance et avantages numériques

L’entreprise continue d’attirer des jeunes générations qui préfèrent fondamentalement des solutions via application plutôt que la banque traditionnelle en agence. En tant que banque entièrement en ligne, SoFi profite d’un changement structurel dans la gestion des finances personnelles. La tendance de ses membres reste positive, ce qui indique que la proposition de valeur centrale résonne avec son marché cible.

Expansion de l’écosystème comme moteur de revenus

Historiquement, SoFi a réussi en ajoutant de nouveaux services à sa base de membres existante. Les initiatives actuelles incluent les transferts d’argent internationaux et un retour au trading de cryptomonnaies—domaines avec un potentiel de croissance important. Cette stratégie de vente croisée de plusieurs produits à la même clientèle crée une économie unitaire puissante et réduit les coûts d’acquisition.

Le facteur risque de récession

Bien sûr, des défis existent. Une récession pourrait peser sur l’activité de prêt de SoFi, qui reste un moteur de revenus critique. Malgré ce vent contraire, les tendances structurelles semblent suffisamment fortes pour justifier une détention jusqu’en 2035.

La stratégie de l’économie des petits boulots : l’opportunité alimentée par l’IA de Fiverr

Fiverr exploite la plus grande plateforme de freelances au monde, connectant des entreprises avec des travailleurs indépendants. Si l’action a sous-performé ces dernières années, plusieurs facteurs suggèrent un rebond significatif à venir.

De la décélération pandémique à l’accélération de l’IA

La croissance des revenus a ralenti à mesure que la demande liée à la pandémie se normalisait. Cependant, Fiverr a atteint une rentabilité constante—une caractéristique des modèles d’affaires durables. Plus important encore, la plateforme voit maintenant une demande explosive pour les services liés à l’IA, alors que chaque organisation se précipite pour adopter l’intelligence artificielle.

Pourquoi les petites entreprises choisissent Fiverr pour le talent en IA

Les grandes entreprises peuvent embaucher des spécialistes en IA coûteux à plein temps. Les petites entreprises ne peuvent pas. C’est là que Fiverr devient inestimable—il offre un accès rentable au talent en IA sans engagement à long terme. À mesure que l’adoption de l’IA s’accélère dans tous les secteurs, ce cas d’usage ne fera que s’étendre.

Le double moteur de croissance

Fiverr profite de deux vagues : la croissance structurelle de l’économie des petits boulots elle-même et la demande explosive à court terme pour les services en IA. Ces tendances qui se chevauchent créent un scénario puissant pour surpasser le marché au cours de la prochaine décennie.

Comparaison des deux : chemins différents, même résultat

SoFi bénéficie des vents favorables du secteur fintech et de l’adoption croissante des services financiers, notamment chez les natifs du numérique. La croissance provient de l’approfondissement des relations avec ses clients existants et de la capture de parts de marché auprès des banques traditionnelles.

Fiverr, en revanche, exploite la maturation de l’économie des petits boulots et le début de la révolution de l’IA. La croissance provient de l’augmentation des volumes de transactions et de la monétisation de compétences émergentes.

Ce qu’ils ont en commun : les deux entreprises sont positionnées dans des industries de croissance séculaire, elles disposent toutes deux d’avantages compétitifs réels, et toutes deux pourraient raisonnablement offrir des rendements qui surpassent substantiellement le S&P 500 au cours des dix prochaines années.

La perspective historique : quand la sélection des gagnants compte

Considérez ceci : les investisseurs qui ont acheté Netflix sur la liste de recommandations en décembre 2004 à 1 000 $ auraient vu cet investissement atteindre 513 353 $. Ceux qui ont acheté Nvidia en avril 2005 à 1 000 $ ont réalisé un rendement de 1 072 908 $. Ce ne sont pas des tickets de loterie—ce sont des exemples de ce qui se passe lorsqu’on identifie tôt des entreprises transformatrices.

Bien que la performance passée ne garantisse jamais les résultats futurs, le rendement moyen historique des stratégies de sélection d’actions a atteint 965 %, surpassant largement le rendement de 195 % du S&P 500. La clé est d’identifier des entreprises réellement positionnées pour bouleverser leur secteur.

Ni SoFi ni Fiverr ne garantissent ces résultats. Les deux comportent des risques. Mais pour les investisseurs prêts à tenir sur une décennie, les deux méritent une considération sérieuse en tant que potentiels surperformeurs du marché global.