La SEC accuse un schéma de fraude en cryptomonnaies de 14 millions de dollars promu en réseaux sociaux

Source : PortaldoBitcoin Titre Original : La SEC accuse un schéma de fraude en cryptomonnaies de 14 millions de dollars promu en réseaux sociaux Lien Original : La Commission des valeurs mobilières des États-Unis (SEC) a accusé sept entités d’opérer un schéma de fraude avec des investissements en cryptomonnaies qui aurait causé plus de @E5@14 millions de dollars@E5@ de préjudices à des investisseurs américains, selon une plainte déposée lundi devant le Tribunal du district du Colorado.

Selon le régulateur, le groupe aurait monté une escroquerie en ligne sophistiquée visant principalement des utilisateurs de réseaux sociaux et d’applications de messagerie, exploitant la confiance des victimes pour détourner des fonds sur une période d’environ un an.

L’action en justice désigne comme défendeurs trois plateformes de négociation de crypto-actifs — Morocoin Tech, Berge Blockchain Technology et Cirkor — ainsi que quatre clubs d’investissement identifiés comme AI Wealth, Lane Wealth, AI Investment Education Foundation et Zenith Asset Tech Foundation.

Selon la SEC, toutes ces entités faisaient partie d’un même schéma, qualifié de « fraude de confiance en investissements », qui s’est appuyé sur des annonces sur les réseaux sociaux pour attirer des investisseurs de détail.

Selon l’accusation, le schéma aurait opéré entre janvier 2024 et janvier 2025. Les annonces dirigeaient les intéressés vers des clubs d’investissement supposés, fonctionnant principalement dans des groupes WhatsApp.

Comment fonctionnait la fraude

Dans ces environnements, les escrocs se présentaient comme des professionnels expérimentés du marché financier et utilisaient des interactions fréquentes dans des salons de discussion pour établir leur crédibilité auprès des victimes. Pour renforcer l’apparence de légitimité, les groupes partageaient ce que la SEC décrit comme des conseils d’investissement supposément générés par intelligence artificielle, créant l’illusion de rendements constants.

Après avoir gagné la confiance des participants, les clubs guidaient les investisseurs à ouvrir et financer des comptes sur les plateformes Morocoin, Berge et Cirkor. Selon le régulateur, ces plateformes se présentaient comme des courtiers légitimes en cryptomonnaies, affirmant même détenir des licences gouvernementales, alors qu’en réalité, elles étaient totalement fictives et n’effectuaient aucune opération réelle de négociation.

La fraude aurait été approfondie avec l’offre de tokens de sécurité supposés, qui, selon la SEC, n’ont jamais existé, tout comme les entreprises émettrices annoncées.

Lorsque les investisseurs tentaient de retirer leurs fonds, les responsables du schéma exigeaient le paiement de frais supplémentaires anticipés, ce qui augmentait encore davantage les pertes. Au total, la SEC affirme qu’au moins @E5@14 millions de dollars@E5@ ont été détournés, avec les montants transférés ensuite à l’étranger via un réseau de comptes bancaires et de portefeuilles de cryptomonnaies.

Dans un communiqué, Laura D’Allaird, responsable de l’unité de cybersécurité et des technologies émergentes de la SEC, a déclaré que cette affaire illustre l’une des méthodes de fraude les plus courantes actuellement utilisées pour cibler les investisseurs de détail aux États-Unis, avec des impacts financiers sévères pour les victimes.

Parallèlement à l’action en justice, la SEC a publié une alerte au public, rappelant que les escrocs utilisent souvent les réseaux sociaux et les groupes de messagerie pour promouvoir des schémas frauduleux, et recommandant aux investisseurs de vérifier la légitimité de toute offre via des canaux officiels de vérification.

« Méfiez-vous de tout groupe de discussion où vous recevez des conseils d’investissement de quelqu’un que vous ne connaissez pas », a averti l’agence, ajoutant que cela constitue souvent le point de départ de nombreuses arnaques financières impliquant des cryptomonnaies et d’autres opportunités d’investissement prétendument innovantes.