Analyse du paysage des investissements dans le monde de la Crypto : connaître les huit principales catégories de cryptomonnaies

Le marché des Crypto a atteint un stade de maturité avancée, avec un degré de diversification comparable à celui des marchés financiers traditionnels. Tout comme les investisseurs en actions différencient les secteurs technologiques, financiers et industriels, les investisseurs dans la sky圈 doivent comprendre les caractéristiques des différentes catégories. Du BTC et ETH grand public, à la DeFi, l’écosystème Solana, Meme coins, GameFi, infrastructures IoT, applications IA et tokenisation d’actifs RWA, chaque domaine possède ses propres logiques de développement et ses caractéristiques de profit.

Cet article vous plongera dans les principaux secteurs d’investissement de la sky圈, et expliquera pourquoi les investisseurs avisés suivent de près le phénomène de rotation sectorielle sur ce marché.

2024, l’année des gagnants : comment Meme coins deviennent des dark horses en forte hausse ?

Selon les statistiques les plus récentes, les Meme coins ont généré un rendement moyen impressionnant en 2024 — 2405,1%, largement en tête de tous les autres secteurs. En comparaison, le rendement du secteur RWA n’est que d’1/8,6 de celui des Meme coins, et celui de la DeFi est inférieur à 1/542,5.

Quelle est la logique derrière cette vague de Meme coins ? Les Meme coins sont essentiellement des crypto-monnaies qui ont explosé grâce à des phénomènes culturels en ligne et une reconnaissance collective. Par exemple, DOGE a commencé comme une satire de la bulle crypto, mais après le soutien public d’Elon Musk, il est devenu le Meme coin le plus reconnu mondialement. Ensuite, PEPE, Dogwifhat, FLOKI et BRETT ont également émergé.

Récemment, la popularité de 《Myth : Wukong》a encore alimenté une nouvelle vague de Meme coins. Selon les données, le $WuKong sur la blockchain Solana a augmenté de plus de 99999% en 24h, certains investisseurs avisés ayant réalisé un profit de 350 000 dollars en seulement 5 heures.

Pourquoi la hausse des Meme coins est-elle si spectaculaire ? Parce qu’elles combinent forte volatilité, résonance culturelle et spéculation passionnée. Cependant, il faut que les investisseurs soient conscients que ces tokens comportent des risques très élevés, adaptés à des transactions à court terme et à petite échelle, plutôt qu’à des positions longues.

Capitalisation totale des projets : 44 milliards

La tokenisation d’actifs réels : un espace d’imagination à long terme pour le secteur RWA

RWA (tokenisation d’actifs réels) représente une autre orientation d’application de la technologie blockchain. Imaginez : un terrain dont la propriété est difficile à définir en raison d’un héritage, et qui ne peut pas être échangé dans le cadre traditionnel. Mais si on le divise en plusieurs millions de tokens, chacun représentant une certaine valeur d’actif, le problème est résolu.

En juin 2023, une montre Rolex a été utilisée pour obtenir un prêt de 40 millions de TWD via la tokenisation d’actifs. Ce modèle s’applique non seulement aux biens mobiliers (montres, antiquités, vins fins), mais aussi à l’immobilier.

Le processus complet de tokenisation d’actifs inclut : définir le nombre de tokens à émettre, choisir la plateforme d’émission, établir un contrat intelligent, générer les tokens, puis enregistrer la fiducie. Ce mode de certification d’actifs, où la relation humaine s’efface, attire déjà des institutions mondiales de premier plan. Des gestionnaires d’actifs comme BlackRock ont lancé des fonds tokenisés, BUIDL, pour entrer sur le marché RWA.

On prévoit qu’en 2030, la taille totale du marché RWA mondial atteindra 16 000 milliards de dollars, représentant 10% du PIB mondial. Étant soutenu par des actifs tangibles, ce secteur ne connaîtra pas de montées en flèche comme Meme coins, mais sa croissance est solide. Pour les investisseurs cherchant un rendement stable à long terme, c’est un secteur à considérer.

Capitalisation totale des projets : 7 milliards

La puissance de la technologie dans la finance : trois visions pour les Crypto IA

Les Crypto IA désignent de nouvelles applications combinant intelligence artificielle et blockchain. Ces projets s’appuient fortement sur l’IA pour améliorer l’efficacité des transactions, renforcer la sécurité ou réaliser des contrats intelligents.

Prenons SingularityNET (AGIX) comme exemple : il construit une économie décentralisée d’IA permettant aux utilisateurs de créer, échanger et autoriser divers services d’IA. Les cas d’usage incluent l’analyse de traitements médicaux, la détection de fraudes financières, l’aide à la création artistique, etc.

Au premier semestre 2024, la rentabilité des Crypto IA s’est classée troisième, après Meme coins et RWA. Cela reflète l’optimisme du marché quant aux perspectives des nouvelles applications technologiques. Si vous avez confiance dans l’innovation technologique et êtes prêt à prendre un risque modéré, NEAR, FET, AGI sont de bons points de départ pour l’exploration.

Capitalisation totale des projets : 259 milliards

Infrastructure physique décentralisée : le rêve économique de DePIN

DePIN (réseau d’infrastructures physiques décentralisées) utilise la blockchain pour connecter de manière dispersée des actifs et infrastructures du monde physique, renforçant leur sécurité et transparence.

JasmyCoin (JASMY) est un exemple représentatif. Premier IoT légalement enregistré au Japon, Jasmy combine blockchain et IoT pour permettre aux utilisateurs de contrôler leurs données personnelles, tout en partageant dans un environnement transparent avec des tiers. Avec la montée de la préoccupation pour la protection de la vie privée numérique et le développement de l’IoT et du big data, ces projets connaissent une croissance remarquable.

Capitalisation totale des projets : 20,3 milliards

Promesse de gains en jouant : comment GameFi redéfinit l’économie du jeu ?

Si l’on considère que la crypto-monnaie de jeu est la première application des Crypto, alors GameFi en est la version blockchain améliorée.

Les jeux en ligne traditionnels (WoW, Lineage) contrôlent la monnaie du jeu de manière unilatérale, sans contrôle des joueurs, ce qui entraîne une dévaluation rapide. GameFi change cela — en combinant DeFi et NFT, il donne une véritable rareté et propriété aux objets du jeu, rendant la valeur plus stable.

Les studios de jeux innovent encore : ils intègrent des NFT dans des plateformes DeFi pour faire du staking, permettant aux joueurs de gagner des crypto-monnaies. Plus audacieux, certains brisent les barrières entre jeux, créant un univers de jeux diversifié — vos NFT gagnés dans un jeu peuvent être échangés dans un autre, comme dans un univers parallèle, avec une explosion de liquidité et de création de valeur.

Cependant, au premier semestre 2024, la performance de GameFi est mitigée, la plupart des grands projets (GALA, par exemple) affichant des rendements négatifs. La prudence est recommandée, évitez les investissements massifs.

Capitalisation totale des projets : 14 milliards

L’ambition financière de l’écosystème de messagerie instantanée : Telegram et TON

Telegram, plateforme de messagerie instantanée mondiale, est très surveillée dans le Web3, notamment pour sa fonction « effacer après lecture » qui devient cruciale à l’ère de l’IA.

Au-delà de la messagerie, Telegram supporte aussi les paiements. La fonction @wallet permet de transférer USDT, Bitcoin et TON, la crypto native de la blockchain Telegram. TON possède des fonctionnalités avancées, notamment des contrats intelligents, similaires à l’ETH, permettant de suivre la provenance des transactions et d’améliorer leur sécurité. On peut la comparer à LINE POINTs, mais avec des capacités plus étendues.

Capitalisation totale des projets : 700 millions

Le challenger de la performance d’Ethereum : pourquoi l’écosystème Solana suscite-t-il autant d’intérêt ?

Lancé en 2020, Solana a pour objectif de résoudre les problèmes de vitesse et de frais élevés d’Ethereum liés à l’explosion des applications.

Solana utilise une innovation appelée « preuve d’histoire (PoH) » pour remplacer le PoS d’Ethereum, réduisant considérablement les coûts et le temps de confirmation. Même lors de la crise FTX, l’écosystème Solana a continué de croître, prouvant qu’il dépasse le simple statut d’outil d’investissement pour devenir une infrastructure d’application essentielle.

De plus, Solana a été adoptée par Visa, la plus grande société de cartes de crédit mondiale, qui a lancé la fonctionnalité de paiement Solana (en USDC). Si l’adoption s’étend, les entreprises pourraient payer directement en Solana, et les consommateurs utiliser leur solde pour leurs achats quotidiens, comme avec le dollar, ce qui renforce sa position comme monnaie universelle.

Capitalisation totale des projets : 6,8 milliards

La vision de la démocratisation financière : pourquoi DeFi reste une infrastructure clé ?

L’origine des Crypto est de contourner la surveillance bancaire et gouvernementale. Pourquoi cette résistance ? Parce que les limites de change, les frais élevés, la lenteur des transactions et la possibilité de gel par les autorités freinent l’innovation.

DeFi (finance décentralisée) est née pour supprimer l’intermédiaire bancaire dans les transactions. Les transferts transfrontaliers traditionnels impliquent 5 à 7 banques, avec des frais et un risque de gel. La blockchain permet un transfert direct peer-to-peer, sans intermédiaire ni censure.

Ce n’est pas seulement une mise à niveau technologique, mais aussi une transformation de la Crypto d’un simple actif d’investissement à un besoin vital. Par exemple, échanger des dollars pour voyager ou acheter des billets de concert pourrait à l’avenir se faire en ETH. La différenciation des tokens selon leurs propriétés et fonctions est essentielle pour la prise de décision d’investissement.

Malgré ses perspectives prometteuses, DeFi doit faire face à une forte résistance pour concurrencer la finance traditionnelle. La forte performance des marchés boursiers en 2024, avec des flux limités, a aussi freiné la croissance de la DeFi, dont le rendement reste inférieur à d’autres secteurs.

Capitalisation totale des projets : 74 milliards

Rotation sectorielle : comprendre la logique centrale du marché Crypto

Outre Meme, RWA, IA, d’autres catégories méritent l’attention. Mais le phénomène clé reste la « rotation sectorielle » — les cycles économiques, politiques et l’engouement du marché font que différents actifs prennent la tête à différents moments.

Fin 2020, le Bitcoin est devenu le centre d’attention, avec une forte entrée de capitaux institutionnels. début 2021, la DeFi a explosé, avec Uniswap, Aave, etc. La mi-2021, le marché NFT a décollé, avec Bored Ape Yacht Club, Axie Infinity, etc. Fin 2022 et début 2023, les Layer 2 (Arbitrum, Optimism) ont dominé, tandis que Layer 1 (ETH, SOL, AVAX) était plus faible. Récemment, avec le lancement d’ETF spot et la baisse des taux, le Bitcoin a rebondi, entraînant une forte reprise des Layer 1.

Ces rotations ont toutes en commun des facteurs : progrès technologiques, tendances du marché, changements politiques.

Pourquoi les investisseurs doivent-ils suivre la dynamique sectorielle ?

Avec la maturation du marché Crypto, chaque token ne monte plus en même temps. Comme en bourse, on demande « quels secteurs ont le plus progressé ? », il faut aussi se demander « quel secteur mène cette tendance ? ».

Trois avantages de la rotation sectorielle :

D’abord, chaque secteur est influencé différemment par les fondamentaux, la politique et la technologie. Suivre efficacement ces mouvements aide à repérer les véritables tendances plutôt que le bruit.

Ensuite, comprendre la logique de rotation permet de diversifier plus intelligemment. En analysant la performance historique, on peut anticiper quels secteurs offrent des opportunités potentielles, évitant de tout miser sur un seul.

Enfin, étudier les cycles de marché aide à éviter d’acheter au sommet ou de vendre au creux. Une stratégie de répartition basée sur ces cycles est la clé d’une croissance stable à long terme.

Comment accéder rapidement aux données sectorielles dans la sky圈 ?

Plusieurs plateformes professionnelles offrent des données détaillées et des analyses sectorielles :

CoinMarketCap — Agrégateur mondial de données Crypto, fournit prix, capitalisation, volume, et classe par secteurs comme DeFi, NFT, Crypto IA.

Coingecko — Fonctionne comme CoinMarketCap, avec des données détaillées et une classification claire, interface conviviale.

Messari — Axé sur des rapports approfondis et analyses de marché, avec des données financières complètes, permettant de voir les performances par secteur.

Les investisseurs avisés doivent exploiter ces ressources, suivre régulièrement les tendances sectorielles, comprendre leurs cycles, pour rester en tête sur le long terme.