Minerai d'argent : une opportunité de revenu souvent négligée par rapport à l'or

2025-12-24 19:29:20

Cette année, le marché de l’Argent attire l’attention des investisseurs du monde entier. Ce n’est pas par hasard, mais en raison de facteurs fondamentaux solides et clairs. Si vous pensez encore que l’Argent n’est qu’un simple “produit liquide” d’un actif précieux, nous disposons d’informations qui pourraient changer votre perspective.

Qu’est-ce que l’Argent et pourquoi est-il important aujourd’hui ?

L’histoire nous montre que l’Argent n’est pas une nouveauté. L’humanité utilise l’Argent comme moyen d’échange de valeur depuis plus de quatre mille ans, depuis l’époque des civilisations anciennes. Il y a 3000 ans avant J.-C., l’Argent était utilisé comme monnaie sous forme de bagues et de lingots avec un poids standard. Au 16ème siècle, l’Espagne a produit des pièces d’Argent, qui sont devenues la première monnaie acceptée sur tous les continents jusqu’en 1857.

Mais après que son rôle en tant que monnaie officielle a diminué, l’Argent a retrouvé une nouvelle identité à l’ère technologique.

Pourquoi “Pourquoi l’Argent rend-il l’or obsolète” ?

La vérité est que l’Argent possède des propriétés physiques qu’aucun autre métal ne peut égaler, même l’or. En ce qui concerne la conductivité électrique, l’Argent est supérieur. Son prix par once est inférieur, ce qui le rend adapté à une utilisation dans les appareils électroniques courants.

De plus, l’Argent est utilisé pour :

Les panneaux solaires, grâce à ses propriétés de réflexion maximale
Les dispositifs médicaux, en raison de ses propriétés antibactériennes
La 5G et l’IA, en raison de sa flexibilité et de sa capacité de transformation
Les véhicules électriques, dans le cadre des projets d’énergie propre à l’échelle mondiale

Ces facteurs stimulent la demande industrielle, atteignant un record de près de 680,5 millions d’onces en 2024, représentant plus de 59 % de la demande totale.

Problème : l’offre ne suit pas

Le rapport World Silver Survey 2025, publié par The Silver Institute, révèle une situation qui dure depuis 4 ans : un “déficit structurel”. Le marché de l’Argent est en pénurie. La demande mondiale augmente dans le secteur de la construction, mais l’offre, tant par la production que par le recyclage, ne peut y répondre.

Cela est dû à une baisse de la production, car l’Argent est souvent un “produit dérivé” de l’exploitation minière d’autres métaux comme le plomb, le zinc ou le cuivre. Lorsque la production de ces minerais ralentit, la production d’Argent diminue également.

C’est ce que les analystes appellent la “tempête parfaite” du marché, et cette situation semble devenir la “nouvelle norme” pour le marché de l’Argent à l’avenir.

Or vs Argent : les chiffres racontent la vérité

Taille du marché : Le marché de l’or vaut environ 30 trillions de dollars, contre 2,7 trillions de dollars pour l’Argent. La taille plus petite du marché signifie que le même montant de capitaux aura un impact plus important sur le prix de l’Argent.

Volatilité : L’Argent est deux à trois fois plus volatile que l’or, ce qui signifie qu’en période de hausse, l’Argent a tendance à monter plus vite et plus fortement.

Ratio Or/Argent actuel : environ 84:1. Par rapport à la moyenne historique, c’est un niveau élevé, ce qui indique que le marché n’a peut-être pas encore pleinement intégré les fondamentaux liés à l’industrie de l’Argent.

Rôle dans le portefeuille : L’or est détenu par les banques centrales en tant que réserve, alors que l’Argent ne l’est pas. Cela fait de l’Argent un actif “hybride”, lié à la fois aux cycles économiques et aux mégatendances technologiques.

4 façons d’acheter de l’Argent pour les investisseurs thaïlandais

1. Achat de lingots physiques

L’option la plus traditionnelle : acheter des lingots d’Argent (Silver Bars) ou des pièces d’argent (Silver Coins) auprès de grands commerçants en Thaïlande tels qu’Ausiris, MTS Gold, Bowins Silver ou SNP Gold.

Avantages : Possession réelle, tangible, sans risque de contrepartie. Inconvénients : Investissement élevé, marge (Premium) ajoutée au prix du marché mondial, coûts de stockage et d’assurance, faible liquidité.

2. Investir via des fonds ou des actions minières

Pour ceux qui recherchent la commodité, il est possible d’acheter des parts de fonds communs comme DAOL-SILVER, qui investissent dans le Global X Silver Miners ETF, ou d’acheter des actions de grandes sociétés minières d’argent mondiales telles que Pan American Silver, Wheaton Precious Metals, Fresnillo.

Avantages : Haute liquidité, facilité d’achat et de vente via la bourse, pas de stockage nécessaire. Inconvénients : Risques liés à la gestion, aux coûts de production, et la corrélation avec le prix de l’Argent n’est pas toujours parfaite.

3. Trading de contrats à terme via TFEX

Pour les traders expérimentés, possibilité de négocier des contrats à terme Silver TFEX, qui suivent le prix de l’Argent pur à 99,9 % sur le marché mondial.

Avantages : Faible capital initial grâce à l’effet de levier, profits en hausse comme en baisse. Inconvénients : Risque très élevé, complexe, réservé aux investisseurs professionnels.

4. Trading de CFD sur l’Argent via un courtier

La méthode la plus populaire pour les investisseurs thaïlandais aujourd’hui, offrant flexibilité et faible investissement initial. Vous pouvez trader XAGUSD (Silver/USD) via une plateforme de courtier fiable.

Avantages :

Faible capital initial grâce à l’effet de levier
Profits en marché haussier comme baissier
Pas de coûts cachés comme stockage ou assurance
Haute liquidité, ouverture et fermeture faciles, marché ouvert 24/5

Inconvénients : Risque élevé lié à l’effet de levier, choisir un courtier fiable.

Pour plus de commodité, les investisseurs thaïlandais peuvent essayer Mitrade, qui offre :

Pas de commission, faible spread
Compte démo gratuit avec 50 000 $ virtuels
Bonus pour nouveaux clients $100
dépôt minimum $50

Risques et opportunités à connaître

Principales opportunités :

Potentiel de rendement élevé en raison de la volatilité
Demande industrielle en croissance continue
Prix accessible comparé à l’or
Actif de protection contre l’inflation

Principaux risques :

Haute volatilité, pertes potentielles importantes
Sensibilité à la croissance économique
Investissement physique : coûts de stockage et risque de vol
Pas de rendement en intérêts, profit uniquement via la différence de prix

Conclusion

L’Argent a évolué d’un simple “or des pauvres” à un actif crucial pour l’économie mondiale moderne. Avec une demande industrielle en forte croissance, un déficit du marché, et un Gold/Silver Ratio supérieur à la moyenne, l’Argent pourrait représenter une opportunité de spéculation dans votre portefeuille.

L’essentiel est de choisir une méthode d’investissement adaptée à votre niveau de risque et à vos objectifs, que ce soit la détention physique, l’achat d’actions de producteurs ou le trading CFD. La décision doit être prise avec prudence et avec un plan de gestion des risques clair.

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