Guide complet d'investissement en actions américaines : maîtriser le marché financier le plus mature au monde

Les actions américaines, en tant que marché d’actions le plus important au monde en termes de volume de transactions et de maturité, attirent l’attention de millions d’investisseurs. Des géants de la technologie aux blue chips traditionnels, les actions américaines rassemblent les sociétés cotées les plus qualitatives au monde. Mais pour de nombreux débutants souhaitant investir dans les actions américaines, les règles de trading, le processus d’ouverture de compte, les types de comptes, etc., constituent souvent des obstacles à l’entrée sur ce marché. Ce guide vous analysera en détail les éléments clés de l’investissement en actions américaines.

Comprendre le fonctionnement de base du trading d’actions américaines

Pour investir dans les actions américaines, il faut d’abord comprendre les règles de fonctionnement du marché américain. Le marché boursier américain est composé de trois principales bourses : la Bourse de New York (NYSE), le NASDAQ et l’American Stock Exchange (AMEX).

Concernant les horaires de trading, le marché américain fonctionne du lundi au vendredi, de 9h30 à 16h00 heure de l’Est en été, et de 10h30 à 17h00 en hiver. Il faut noter que le marché offre également des opportunités de trading avant ouverture (4h00-9h30/5h00-10h30) et après clôture (16h00-20h00/17h00-21h00). Pour les investisseurs situés dans d’autres fuseaux horaires, il est nécessaire de convertir l’heure de l’Est américain.

En termes de système de trading, les actions américaines appliquent le système T+0, ce qui signifie que les actions achetées le jour peuvent être vendues le même jour, avec une liquidité bien supérieure à celle de nombreux autres marchés. La compensation des actions suit le mode T+2, c’est-à-dire que le paiement de la vente doit être effectué deux jours ouvrables après la transaction. La devise de trading est le dollar américain, avec une unité minimale de 1 action, ce qui constitue un avantage majeur par rapport à d’autres marchés.

Structure des frais, les commissions sur les actions américaines sont relativement transparentes : environ 1 % pour le trading manuel, et entre 0,5 % et 1 % pour le trading électronique. De plus, il n’y a pas de limite de variation à la hausse ou à la baisse, mais un mécanisme de circuit breaker est en place pour éviter des fluctuations extrêmes.

Choisir le type de compte américain adapté

Les fonds nécessaires pour ouvrir un compte varient selon le type de compte et le courtier, mais généralement, les courtiers américains proposent deux principaux types de comptes pour les investisseurs particuliers.

Compte en espèces est l’option la plus basique, plus simple à gérer. Ce type de compte permet de trader des actions et des ETF, mais ne permet pas la vente à découvert. La compensation des actions suit le système T+0, avec un délai de règlement T+3. Le seuil d’ouverture est relativement faible, généralement autour de 500 dollars. Si vous êtes un investisseur prudent, souhaitant uniquement faire du long, le compte en espèces est un bon point de départ.

Compte sur marge offre plus de flexibilité, permettant à l’investisseur d’emprunter des fonds auprès du courtier pour financer ses opérations. Ce type de compte supporte le système T+0, autorise le trading long et short, et couvre des actions et ETF. Le seuil d’ouverture est généralement supérieur à 2000 dollars. Le principal avantage du compte sur marge est la possibilité d’utiliser l’effet de levier pour amplifier les gains, mais cela augmente aussi le risque.

Compte CFD (Contrats pour différence) est une option récente et populaire. En ouvrant un compte via une plateforme en ligne spécialisée, le seuil d’entrée est très faible, avec une possibilité de trader à partir de 0,01 lot, et une marge requise de seulement 50-100 dollars. Ce mode permet également de faire du trading avec effet de levier sur les actions américaines, particulièrement adapté aux traders à court terme et aux stratégies avancées.

Pourquoi l’investissement en actions américaines attire-t-il les investisseurs du monde entier ?

Réduction du seuil d’entrée est l’un des principaux avantages des actions américaines. Contrairement à la plupart des marchés, il n’y a pas de limite sur le nombre minimum d’actions à acheter, on peut trader à partir d’une seule action. Par exemple, avec Tesla, il suffit de 260,48 dollars pour acheter 1 action. En comparaison, sur le marché malaisien, il faut acheter au minimum 100 actions (1 lot), à Taïwan 1000 actions (1 lot), à Hong Kong 100-1000 actions (1 lot), et en A-share chinois également 100 actions (1 lot). Cela fait des actions américaines une option idéale pour les petits investisseurs souhaitant entrer en bourse.

Une gamme étendue de choix est également un atout majeur. Le marché américain propose plus de 8000 actions, bien plus que les autres marchés nationaux. De nombreuses entreprises internationales renommées comme Alibaba, JD.com, TSMC choisissent de s’y coter, car les États-Unis offrent la liquidité la plus forte au monde, permettant d’accéder à des financements plus importants.

Une forte innovation technologique. Le NASDAQ, en tant que centre mondial des actions technologiques, rassemble des géants comme Apple, Amazon, Google, Tesla. De nombreuses startups à fort potentiel de croissance choisissent aussi de s’y coter, offrant aux investisseurs des opportunités de participer à la vague d’innovation mondiale.

Une profondeur de marché et une liquidité élevées. Le volume moyen quotidien de transactions dépasse souvent 10 milliards d’actions, attirant une participation mondiale large. Ce volume important réduit considérablement le risque de manipulation du marché, ce qui est difficile à obtenir sur de nombreux petits marchés.

Une solidité économique. En tant que plus grande économie mondiale, les États-Unis disposent d’une population nombreuse et d’un marché très actif. Cela garantit que les entreprises cotées aux États-Unis ont généralement une base opérationnelle stable et un potentiel de croissance à long terme.

Les valeurs américaines à surveiller pour investir

Pour un débutant, il est conseillé de se concentrer sur des entreprises ayant un potentiel de développement à long terme ou une rentabilité stable. Voici quelques exemples représentatifs :

Apple (AAPL) : leader mondial des produits technologiques de consommation, avec une gamme comprenant smartphones, ordinateurs, wearables, etc.

NVIDIA (NVDA) : leader mondial dans la technologie des processeurs graphiques programmables, devenue ces dernières années l’une des actions les plus en vogue dans la tech.

Johnson & Johnson (JNJ) : fabricant américain de produits de santé, dispositifs médicaux et médicaments, avec plus de 250 filiales, ses produits sont vendus dans plus de 170 pays.

Microsoft (MSFT) : entreprise technologique multinationale, célèbre pour Windows, Office, Xbox.

Procter & Gamble (PG) : l’un des plus grands fabricants de biens de consommation courante, reconnu parmi les entreprises du Fortune 500 pour sa réputation.

Intel (INTC) : plus grand fabricant mondial de semi-conducteurs, avec plus de 50 ans d’innovation.

Amazon (AMZN) : leader mondial du commerce électronique et du cloud computing.

Alibaba (BABA) : géant chinois du e-commerce, propriétaire de plateformes comme Taobao, Tmall, Alipay.

Walmart (WMT) : plus grand détaillant mondial, avec un vaste réseau de magasins à travers le monde.

Starbucks (SBUX) : chaîne de cafés leader à l’échelle mondiale.

Les trois principales méthodes d’investissement en actions américaines comparées

Méthode 1 : Achat direct d’actions américaines

C’est la méthode la plus simple pour investir dans les actions américaines, en achetant de véritables actions, devenant ainsi actionnaire réel de la société. La plupart des sociétés de qualité du marché américain ont des valorisations raisonnables et versent des dividendes généreux, offrant de bonnes rentabilités.

Avantages : le système T+0 permet d’acheter et de vendre le même jour, augmentant la liquidité et les opportunités. Les frais de transaction sont très faibles, hors commissions du courtier. Pour la majorité des investisseurs, les gains issus du trading ne sont pas soumis à l’impôt sur les plus-values, ce qui renforce l’attractivité.

Inconvénients : en raison du décalage horaire, les traders à court terme doivent veiller tard dans la nuit, ce qui peut impacter la santé. De plus, ouvrir un vrai compte américain peut être un processus complexe.

Comment acheter : via une plateforme de courtage international agréée. Selon la région, les modalités diffèrent, il faut choisir une plateforme conforme à la législation locale. Il faut aussi noter que, bien que les plus-values soient exonérées d’impôt, les dividendes sont soumis à une retenue à la source de 30 %. Enfin, les actifs en actions américaines peuvent aussi entraîner des droits de succession en cas de décès.

Méthode 2 : Investir dans des ETF américains

Les fonds négociés en bourse (ETF) sont des fonds spéciaux négociés en bourse. Le marché américain offre une large gamme d’ETF, incluant des ETF technologiques, médicaux, or, obligations, etc. En investissant via des ETF, on peut diversifier ses risques et éviter la dépendance à une seule action.

Avantages en termes de coûts : les frais de gestion des ETF américains sont très faibles, certains ETF populaires ayant des frais de seulement 0,04 %, bien inférieurs à ceux d’autres marchés. Cela s’explique par la taille importante des fonds américains, permettant des coûts fixes plus faibles.

Avantages d’investissement : les ETF présentent un risque plus faible, et l’investisseur n’a pas besoin de passer beaucoup de temps à sélectionner ou suivre des actions individuelles.

Attention : même dans un même secteur, différents ETF peuvent avoir des différences significatives dans leur composition. La négociation d’ETF comporte aussi un risque de spread, notamment en ouverture, où la volatilité peut être accrue.

Méthode 3 : Trading de CFD sur actions américaines

Les CFD (Contrats pour différence) sont des instruments financiers dérivés liés aux actions américaines. L’investisseur ne possède pas réellement les actions, mais parie sur leur variation de prix. La caractéristique principale est l’effet de levier.

Principaux avantages : utiliser l’effet de levier permet d’obtenir des gains importants avec peu de capital. Les CFD supportent le mécanisme T+0, permettant de faire du long ou du short, idéal pour le trading à court terme. En tant qu’instrument dérivé, tout actif avec une fluctuation de prix peut être négocié, y compris actions, devises, métaux précieux, indices, cryptomonnaies, etc.

Risque : l’effet de levier amplifie aussi le risque de pertes. Il est crucial d’évaluer sa capacité à supporter ces risques avant d’ouvrir des positions, car une mauvaise utilisation peut entraîner des pertes importantes.

Mode de trading : via une plateforme réglementée, souvent disponible sur mobile et ordinateur, avec possibilité de s’inscrire rapidement et de faire des comptes démo.

Résumé comparatif des trois méthodes

On voit clairement que le trading de CFD sur actions américaines offre une grande flexibilité, avec un seuil d’entrée très bas, notamment grâce à l’effet de levier. Cependant, ce levier comporte aussi des risques importants, et une mauvaise gestion peut entraîner des pertes sévères.

Si vous disposez de petits fonds et souhaitez amplifier vos gains via le levier, tout en étant capable d’assumer certains risques, le trading CFD peut être une option adaptée.

Conseils pour débuter dans l’investissement en actions américaines

Réussir dans l’investissement en actions américaines demande une accumulation de connaissances à long terme et de l’expérience pratique. Comme Warren Buffett, qui a su naviguer dans de nombreuses crises financières grâce à une riche expérience, il est essentiel de ne pas se précipiter.

Les débutants doivent d’abord construire une solide base théorique, apprendre les principes fondamentaux et les méthodes d’analyse. Ensuite, en accumulant de l’expérience concrète et en ajustant leur stratégie, ils pourront réaliser des gains réguliers et devenir de véritables investisseurs à long terme.